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Institutionelle Kunden, wie sie von den meisten Finanzdienstleistungsunternehmen definiert werden, bestehen aus großen nichtfinanziellen Kapitalgesellschaften sowie anderen Finanzdienstleistern jeder Größe. Die Definition von groß umfasst normalerweise mindestens die Fortune 500 und wahrscheinlich darüber hinaus.
Kontaktstellen
Bei einem Wertpapierunternehmen an der Wall Street ist der primäre Relationship Manager für einen nichtfinanziellen institutionellen Kunden wahrscheinlich ein erfahrener Investmentbanker, insbesondere mit Expertise in Wertpapieremissionen oder Fusionen und Übernahmen.
Wenn der Kunde die Wertpapierfirma in erster Linie zur Ausführung von Geschäften einsetzt, kann eine institutionelle Vertriebsperson oder ein Kundenbetreuer die Beziehung verwalten. In einer Geschäftsbank ist dieser Beziehungsmanager ein Senior Lending Officer, wenn ein Kunde Kredite von dieser Bank verwendet.
Der Hauptvertreter eines nichtfinanziellen institutionellen Kunden im Umgang mit Wertpapierfirmen oder Geschäftsbanken wird wahrscheinlich ein Manager in seiner Konzern-Treasury-Abteilung sein. In Beziehungen mit Investment-Management-Firmen, die Mitarbeiter-Renten und 401 (k) Konten behandeln, ist ein Manager in der Personalabteilung geeignet, der Vertreter des Unternehmens zu sein.
Kleinunternehmenskunden
Kleine Unternehmen, insbesondere solche, die keine öffentlich gehandelten Schulden oder Aktien haben, werden normalerweise als Privatkunden behandelt. Ihre Konten werden im Allgemeinen von Finanzberatern in Wertpapierfirmen oder von Kreditgebern von Kleinunternehmen in Geschäftsbanken betreut.
Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche
Es gibt eine große Anzahl von Geschäften mit Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche, selbst unter großen, integrierten, diversifizierten Firmen. Insbesondere haben Wertpapierfirmen, die als Market Maker auftreten, zwangsläufig große Mengen täglichen Handels untereinander, um ihre jeweiligen Wertpapierbestände zu verwalten und Kundenaufträge für Wertpapiere zu erfüllen, die sie derzeit nicht besitzen.
Darüber hinaus erfordert das Underwriting von Wertpapieren häufig die Organisation von Ad-hoc-Partnerschaften (Syndikate genannt) zwischen einer Reihe von Unternehmen, um versicherungstechnische Risiken zu streuen und Käufer für die derzeit angebotenen Wertpapiere zu finden. Je grösser die Wertpapieremission, desto grösser sind die Underwriting- und Sell-Syndikate.
Sehr vermögende Privatpersonen
Außergewöhnlich vermögende Privatpersonen (zum Beispiel solche mit einem Vermögen von mehr als 100 Millionen US-Dollar) können über institutionelle Vertriebskanäle bedient werden, anstatt über die Finanzberatungskanäle für Privatkunden. Dies gilt insbesondere dann, wenn diese Personen außer dem betreffenden Unternehmen eigene Finanzberater (oder Family Offices) haben und diese Firma stattdessen ausschließlich zur Ausführung von Geschäften und zum Erhalt von Anlageprodukten verwenden.
Institutionelle Geschäftszweige
Beachten Sie, dass bestimmte Abteilungen und Geschäftsbereiche innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche in der Regel als institutionelle Einheiten definiert sind. Das Investmentbanking ist ein Beispiel für die Art der Kunden.
Der Wertpapierhandel ist ein weiteres Beispiel. Obwohl diese Funktion sowohl Privatkunden als auch institutionellen Kunden dient, liegt das Übergewicht des Handelsvolumens in der Regel im Namen von Instituten.
Außerdem hat die Handelsfunktion enge Beziehungen zur Investmentbanking-Funktion, die Wertpapiere schafft, die anschließend auf dem Sekundärmarkt gehandelt werden.
Obwohl die Berichte und Analysen, die von internen Wertpapierforschungsabteilungen entwickelt wurden, eher auf Finanzberater und Privatkunden ausgerichtet sind, werden diese Gruppen wahrscheinlich in der institutionellen Hälfte eines diversifizierten Unternehmens organisiert sein.
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