Investieren für Anfänger

Als neuer Anleger werden Sie möglicherweise nicht feststellen, dass es eine Reihe von Investitionssteuerabzügen gibt, für die Sie sich qualifizieren könnten, wodurch Ihre Gesamtsteuerlast sinkt. Dieser einfache Leitfaden wurde entwickelt, um Ihnen zu helfen, einige dieser potenziellen Investitionssteuerabzüge zu entdecken, von denen Sie vielleicht noch nicht gewusst haben, dass Sie Ihren qualifizierten Steuerberater oder Steuerberater fragen können, wenn Sie etwas davon in Anspruch nehmen können.

Sie können einen Investmentsteuerabzug für Anlageberatungsgebühren nutzen

Obwohl Sie die Provisionen nicht abziehen können, die Sie an Ihren Börsenmakler für Geschäfte zahlen, die in Ihrem Brokerage-Konto ausgeführt werden - das sind auf die Kostenbasis Ihrer individuellen Steuerlospositionen hinzugefügt und schließlich verwendet, um alle anwendbaren Kapitalgewinne oder Kapitalverluste zu berechnen, auf denen Sie Steuern zahlen oder potenziell einen Steuerabzug erhalten - es gibt eine Reihe von Gebühren, Ausgaben und andere Beratungen Gebühren, auf die Sie je nach den Umständen einen Investitionssteuerabzug vornehmen können, einschließlich, in einigen Fällen, wie groß der Aufwand ist, den sie für Ihr steuerpflichtiges oder angepasstes Bruttoeinkommen darstellen.

Zum Beispiel, wenn Sie wie viele wohlhabende oder wohlhabende Amerikaner sind, können Sie mit einem registrierten Anlageberater zusammenarbeiten. Viele registrierte Anlageberater arbeiten auf Honorarbasis, was bedeutet, dass sie im Gegensatz zu anderen Finanzinstituten oder -profis kein Geld verdienen, indem sie Sie an bestimmte Finanzprodukte verwiesen, noch generieren sie Einnahmen aus der Ausführung von Trades in Ihrem Namen.

Stattdessen berechnen sie Ihnen Anlageberatungsgebühren, oft einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens, Pauschalgebühren oder Stundengebühren, abhängig von der Firma, mit der Sie arbeiten, Ihren spezifischen Bedürfnissen und der Art der Dienstleistungen, die Ihnen angeboten werden. .. In der Regel können Gebühren von 0, 05 Prozent bis 3 Prozent oder in einigen Fällen, wenn Sie ein qualifizierter Kunde sind, einen Prozentsatz der Leistung, sagen wir 15 Prozent bis 25 Prozent der realisierten und nicht realisierten Nettowertzuwachs in einem Wertpapierkonto.

Sie wissen, dass ich ein großer Fan von Beispielen aus der Praxis bin, um Punkte nach Hause zu bringen, weil ich denke, dass es das Verständnis von Konzepten erleichtert. Um eine solche Darstellung zu geben, werde ich in diesem Jahr die private Vermögensverwaltungsgesellschaft gründen, um den Reichtum meiner Familie zusammen mit dem Reichtum wohlhabender und vermögender Privatpersonen, Familien und Institutionen zu verwalten, die mindestens 500.000 USD haben, um neben uns zu investieren. , Kennon-Green & Co., befindet sich derzeit in der Planungsphase, aber unser vorläufiges Geschäftsmodell geht davon aus, dass unser Gebührenplan zwischen 0. 25 Prozent und 1. 5 Prozent liegt, abhängig von den Portfoliospezifikationen und anderen relevanten Überlegungen.Wir werden jedoch eine wahre Vermögensverwaltungsgesellschaft sein und nicht das, woran die meisten Leute denken, wenn sie an einen Finanzplaner denken, dessen Haupttätigkeit es ist, Finanzpläne zu erstellen, eine Gebühr zu erheben, dann Geld in Investmentfonds, Indexfonds und Austausch anzulegen. Fonds, die ihrerseits in der Kostenquote zusätzlich zu der Beratungsgebühr eigene Gebühren enthalten. Stattdessen werden wir maßgeschneiderte Portfolios für erfolgreiche Personen aufbauen, die ihre Wertpapiere selbst besitzen möchten. Sie wollen, mit nur wenigen Ausnahmen, nicht, dass ihr Geld in Pool-Vehikeln gehalten wird, sondern lieber einzelne Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere auf einem Privatkonto haben.

Die Regeln für die Abschreibung von Anlageberatungsgebühren und Vermögensverwaltungsgebühren in steuerpflichtigen Konten setzen sich wie folgt zusammen:

• Anlageberatungsgebühren sind nur für Anteile steuerlich absetzbar, die 2 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen. Sie schreiben sie ab, indem Sie sie in Anhang A unter "Arbeitskosten und bestimmte sonstige Abzüge" auflisten.
• Anlageberatungsgebühren gelten als Steuerpräferenzpositionen, wie in der Berechnung der alternativen Mindeststeuer (AMT) definiert. Wenn Sie mit der alternativen Mindeststeuer belastet werden, wird ein Teil oder die Gesamtheit Ihres Anlageberatungsgebührabzugs nicht zugelassen, so dass Sie die Abschreibung nicht nutzen können.

Es besteht keine Einigkeit unter Fachleuten darüber, ob Sie die Anlageberatungsgebühr für nicht steuerbare Konten, wie einen Roth IRA oder Rollover IRA, abziehen können oder nicht, so dass Sie es versuchen können, aber es gibt keinen Hinweis darauf, ob dies der Fall ist oder nicht. wird akzeptiert.

Eine Technik, die von einigen Vermögensverwaltern und Vermögensverwaltungsgesellschaften verwendet wird, um Kunden zu helfen, diese von ihren Steuern abzuziehen, besteht darin, ihnen zu erlauben, die Beratungsgebühren von außen durch das steuerfreie oder steuerbegünstigte Konto zu zahlen. Gebühren von einem Maklerkonto oder eine direkte Abrechnung mit dem Kunden, wobei der Kunde einen Scheck einreichen muss.

Sie können einen Abzug für Ihre Buchhaltungsgebühren vornehmen

Die Gebühren, die Sie für die Steuererstellung zahlen, sind in der Regel steuerlich absetzbar. Leider sind viele Haushalte nicht berechtigt, vom Vorsteuerabzug Gebrauch zu machen, da die Regeln mit denen der Anlageberatungssteuer vergleichbar sind - nur solche Gebühren, die mehr als 2 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens betragen, sind abzugsfähig.

Sie können eine Anlagebesteuerung für Investment-Newsletter, -Magazine und -Publikationen durchführen

Sie können nicht ohne Ihr täglich erscheinendes Wall Street Journal leben? Wie wäre es mit Fortune, Forbes oder der Financial Times? Behalten Sie Ihre Quittungen und Sie sind berechtigt, den gleichen Steuerabzug vorzunehmen, über den wir bisher gesprochen haben; jeder Betrag über 2 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens, der von Ihrer Steuerrechnung abgeschrieben wird, mit der potenziellen Ausnahme, dass die alternative Mindeststeuer ausgelöst wird.

Möglicherweise können Sie für einige Rechtsgebühren einen Steuerabzug vornehmen

Für Unternehmen, die Rechtsanwaltsgebühren abziehen, wie sie im Rahmen der Gründung oder Führung einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung, einer Kommanditgesellschaft oder einer anderen juristischen Person anfallen. Anwaltskosten sind normalerweise vollständig steuerlich absetzbar.Da diese Einheiten normalerweise durchlaufen werden, erhalten die Anleger eine K-1-Erklärung und ihren Anteil an der Zuteilungssteuerabzugsposition. Üblicherweise sind Rechtsanwaltskosten dieser Art vollständig steuerlich absetzbar, einschließlich der Nichtanwendung der alternativen Mindeststeuer.

Ob Sie andere Rechtsgebühren von Ihren Steuern abziehen können, hängt von den Umständen und der Situation ab. Es kann sehr schnell unordentlich werden, also ist es am besten, mit einem qualifizierten Buchhalter zu sprechen. Zum Beispiel müssen bestimmte Gebühren, wie z. B. diejenigen, die an einem Liquiditätsereignis beteiligt sind, bei dem Sie ein lang gehaltenes Familienunternehmen verkaufen, aktiviert und zu der Kostenbasis hinzugefügt werden. Auf der anderen Seite sind Anwaltskosten von einem Steueranwalt, die Ihnen helfen, Ihre Steuerlast zu mildern oder Steuerplanung zu machen, in der Regel voll absetzbar.

Sie könnten in der Lage sein, eine Investitionsteuerabzugspauschale für Mietkosten für Mietsafes zu übernehmen

Lagern Sie Ihre Anlagen tatsächlich in physischen Formaten wie Papieraktienzertifikaten oder Sparbriefen? Wenn Sie bei einer örtlichen Bank ein Schließfach aufbewahren, um Ihre Wertpapiere zu schützen, können Sie es wahrscheinlich als Aufwand für Ihre Steuern abziehen.

Möglicherweise können Sie eine Investitionssteuerabzugspflicht für Zinsaufwendungen übernehmen, die an Ihre Investitionstätigkeiten gebunden sind

Der Internal Revenue Service ermöglicht einen Abzug für Investitionszinsaufwendungen, die Margenzinsaufwendungen umfassen, die Sie für geliehenes Geld zahlen, um Investitionen wie z. als Aktien und Anleihen. Es gibt sehr, sehr strenge Regeln, die befolgt werden müssen, wenn Sie von diesem bestimmten Investitionssteuerabzug Gebrauch machen möchten. Zum einen können Sie Investitionszinsen nur bis zur Grenze Ihrer "Nettoinvestitionszinsen" abziehen. Dies schließt nicht qualifizierte Dividenden und Kapitalgewinne ein (Sie können qualifizierte Dividenden einschließen, die diejenigen sind, die nur die niedrigeren Dividendensteuersätze zahlen, die ursprünglich während der Steuersenkungen von Bush festgelegt wurden, aber dann geben Sie ihren speziellen qualifizierten Status auf und müssten Ihre regulären Zahlungen bezahlen. Steuersatz auf sie in einem Betrag, der Ihre Margin-Zinsaufwendungen übersteigt). Sie müssen auch die Investitionskosten abziehen, die wir bereits besprochen haben. Das Ergebnis, das Nettokapitaleinkommen, ist der Höchstbetrag der Margenzinsaufwendungen, die Sie von Ihren Steuern abschreiben können. In einigen Fällen können Sie den Abzug für Investitionsabgaben vortragen, wenn Sie ihn nicht in einem Jahr vollständig nutzen können. Wie bei allem anderen in diesem Artikel müssen Sie sich mit Ihrem CPA oder einem anderen qualifizierten Steuerfachmann in Verbindung setzen, damit Sie Ihre Optionen basierend auf Ihren individuellen Umständen, Ihren Möglichkeiten, Ihrer Situation und anderen relevanten Faktoren berechnen und verstehen können.