Wie Sie Ihren Estate Plan privat halten

Einer der Hauptvorteile, wenn Sie sich die Zeit nehmen, um einen Nachlassplan zusammenzustellen, ist die Schaffung von Seelenfrieden für Sie und Ihre Lieben. Aber nicht alle Nachlasspläne sind gleich, wenn es darum geht, Ihre Familien- und Finanzangelegenheiten in der Familie und außerhalb der neugierigen Blicke der Öffentlichkeit zu halten. Hier zeigt sich der Unterschied zwischen einem Willensgutachten und einem Treuhandvermögensplan.

Willensbasierte Nachlasspläne werden zu öffentlichen Gerichtsakten

Wenn Sie sich entscheiden, ein Testament zu machen, müssen Sie wissen, wer Ihre persönlichen Effekte (einschließlich Schmuck, Sammlerstücke und Kunstwerke) erhalten soll, wer Ihr Geld bekommen soll. , Investitionen, Immobilien und Geschäftsinteressen, und wer sollte dafür verantwortlich sein sicherzustellen, dass der Plan, den Sie zusammengestellt haben, wirklich ausgeführt wird.

Aber eine wichtige Sache, die oft übersehen wird, ist die Tatsache, dass die schriftlichen Anweisungen, die Sie in Ihrem Testament abgelegt haben, bei dem örtlichen Nachlassgericht eingereicht werden müssen.

Was ist so schlimm daran, dass Ihr Wille beim örtlichen Nachlassgericht eingereicht wurde? Zuallererst, sobald Ihr Testament beim Nachlassgericht eingereicht wurde, wird es zu einer öffentlichen Gerichtsakte. Dies bedeutet, dass sobald der Wille eingereicht ist, jeder zum lokalen Nachlassgericht gehen und es bitten kann, es zu sehen. Ich habe das viele Male gemacht und nicht einmal hat mich der Gerichtsangestellte gefragt, warum ich die Nachlassdatei ansehen möchte. Ich habe sogar Kopien des Testaments und anderer Dokumente angefordert, die in der Nachlassakte enthalten sind, und auch nicht einmal hat der Gerichtsangestellte mich gefragt, warum ich die Kopien brauche.

Also, was ist so schlimm an jemandem, der in der Lage ist, Ihre Erbakte zu sehen? Weil die Akte enthüllt, was Sie besaßen, wem Sie schuldeten, und wer Ihr Erbe erbt.

Dazu gehören der Name und die Adresse jedes Erben sowie der Name und die Adresse des Testamentsvollstreckers.

Habe ich deine Aufmerksamkeit bekommen? Wenn nicht, dann werde ich es auf eine andere Weise sagen - wenn ein Testament zum Testament eingereicht wird, kann jeder, einschließlich Ihrer Nachbarn, Erben enterbt werden, und die Rechnungssammler können Ihren Testament und andere Dokumente lesen, die bei der Erbinstanz eingereicht wurden. Gericht.

Wie können Sie Ihre endgültigen Wünsche in privaten, persönlichen Angelegenheiten halten, die vor den neugierigen Blicken der Öffentlichkeit verborgen bleiben? Durch die Verwendung eines vertrauensbasierten Nachlassplans anstelle eines willbasierten Nachlassplans.

Vertrauensbasierte Nachlasspläne bleiben privat

Ein widerrufbarer lebender Treuhandvertrag ist ein privater Vertrag, der zwischen Ihnen als Treuhänder und Treuhänder zu Gunsten Ihrer Begünstigten geschlossen wird. Während Sie leben und wohlauf sind, haben Sie die uneingeschränkte Autorität, alle Entscheidungen über das Treuhandvermögen zu treffen, einschließlich wie es zu investieren ist und wie Sie es im Namen Ihrer Person als Nutznießer ausgeben können.Wenn Sie geistig behindert werden, übernimmt die Person, die Sie als Ihr Invalidentreuhänder benannt haben, die Investitions- und Ausgabenentscheidungen. Nachdem Sie gestorben sind, ist die Person, die Sie als Verwaltungstreuhänder benannt haben, dafür verantwortlich, Ihre letzten Rechnungen aus dem Treuhandvermögen zu bezahlen und dann die verbleibenden Beträge an die Begünstigten zu verteilen, die Sie in der Treuhandvereinbarung benannt haben.

Wie hält ein widerruflicher Trust Ihre letzten Wünsche privat?

Wie hält also ein widerrufbares lebendiges Vertrauen Ihre letzten Wünsche - in der Tat all Ihre Wünsche - private, persönliche Angelegenheiten, die vor den neugierigen Blicken der Öffentlichkeit verborgen bleiben?

Weil der Hauptunterschied zwischen einem letzten Willen und Testament und einem widerrufbaren lebendigen Vertrauen darin liegt, dass alle drei oben beschriebenen Phasen des Vertrauens (lebendig und gut, lebendig, aber nicht so gut und nach dem Tod) ohne die Notwendigkeit ausgeführt werden können den Trust beim örtlichen Nachlassgericht einzureichen.

Was sollten Sie tun?

Wenn Sie Ihre Familien- und Finanzangelegenheiten privat halten, sollten Sie darüber nachdenken, ein widerrufliches Leben zu führen, das dem Dokument Ihres Nachlassplans entspricht. Natürlich bieten widerrufbare lebende Trusts auch andere Vorteile, aber in einigen Situationen ist ein Trust nicht notwendig, um Ihre Angelegenheiten privat zu halten. Sie müssen sich mit einem Nachlassplanungsanwalt beraten, der mit den Gesetzen Ihres Staates vertraut ist und in der Lage sein wird, Ihre spezifische Situation zu betrachten, um festzustellen, ob ein widerrufbares lebendiges Vertrauen für Sie richtig ist.