Tipps zum Berechnen von Berechtigungen und Vorbereiten der Form W-4

Sie sehen es bei jedem Gehaltsscheck - Ihr Nettoeinkommen wird reduziert, da Ihr Arbeitgeber die Bundes- und Staatssteuern von Ihrem Bruttogehalt abzieht. Er behält die Steuern ein und schickt das Geld in Ihrem Namen an die Regierung.

Woher weiß Ihr Arbeitgeber, wie viel er zurückhalten muss? Sag es ihm. Unter anderem informiert Form W-4 Ihren Arbeitgeber darüber, wie viele Zertifikate Sie beanspruchen möchten. Es ermöglicht Ihnen ein gewisses Maß an Kontrolle darüber, wie viel von Ihrem Einkommen Sie aufgrund der von Ihnen beanspruchten Zertifikate einbehalten möchten.

Diese Zulagen passen den Teil Ihres Einkommens an, der der Bundeseinkommensteuer unterliegt.

Sie werden gebeten, ein Formular W-4 auszufüllen, wenn Sie einen Job zum ersten Mal starten. Die Arbeitnehmer können jederzeit während ihres Arbeitsverhältnisses ein neues Formular W-4 einreichen, wenn sie ihre Einbehaltzah- lungen ändern möchten.

Schwierigkeitsgrad: Durchschnitt

Erforderliche Zeit: 10 bis 50 Minuten

So geht's:

1. Laden Sie das Formular W-4 von der IRS-Website herunter. Es ist in einem PDF-Format und Sie können Ihre Informationen direkt in das Dokument auf Ihrem Computer eingeben und dann ausdrucken. Aber es ist eine gute Idee, eine Kopie Ihres letzten Formulars W-4 auf Ihrem Computer für zukünftige Verwendung zu behalten. Verwenden Sie die Schaltfläche Speichern, um eine Kopie der Datei auf Ihrer Festplatte zu speichern, wenn die PDF-Datei in Ihrem Webbrowser geladen wird. Öffnen Sie dann die heruntergeladene Datei und geben Sie Ihre Informationen ein. Sie können den fertigen Entwurf erneut speichern, nachdem Sie ihn ausgefüllt haben.
2. Schauen Sie sich die beiden Seiten des Formulars an, um sich mit ihm vertraut zu machen. Es gibt einige kurze Anweisungen auf der ersten Seite, gefolgt von einem Arbeitsblatt für persönliche Zulagen, dann das eigentliche Formular W-4, das Sie Ihrem Arbeitgeber geben werden. Auf der zweiten Seite befinden sich zwei weitere Arbeitsblätter: das Arbeitsblatt "Abzüge und Anpassungen" und das Arbeitsblatt "Zwei Verdiener / Mehrere Aufträge". Am Ende der zweiten Seite, unterhalb dieser Arbeitsblätter, befinden sich zwei Tabellen, die sich auf das Arbeitsblatt "Zwei Verdiener / Mehrere Jobs" beziehen.

1. Beginnen Sie mit dem Arbeitsblatt Personal Allowances auf der ersten Seite und füllen Sie die Zeilen A bis H aus. Die Fragen in diesen Arbeitsblättern beziehen sich auf das aktuelle Steuerjahr und sind ziemlich schwarzweiß. Wie viele Angehörige haben Sie? Werden Sie Ihre Steuern als Haushaltsvorstand einreichen? In diesem Arbeitsblatt werden Sie auch über einige Steuergutschriften informiert, die Sie möglicherweise in Anspruch nehmen können, was erhebliche Auswirkungen auf Ihre Steuerschuld am Ende des Jahres haben kann und darüber hinaus, wie viel von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten werden sollte. Wenn Sie davon ausgehen, dass der Standardabzug und die persönlichen Ausnahmeregelungen nur ohne weitere Abzüge vorgenommen werden, können Sie die resultierende Zahl auf Zeile H auf Zeile 5 des W-4 übertragen und mit Schritt 7 fortfahren.
2. Wenn Sie davon ausgehen, dass Sie neben dem Lohn dieses Arbeitgebers ein erhebliches Einkommen erzielen und / oder Ihrer Meinung nach Einkommensanpassungen in Anspruch nehmen oder Ihre Abzüge aufschlüsseln, fahren Sie mit dem Arbeitsblatt Abzüge und Anpassungen fort.Fahren Sie andernfalls mit dem Arbeitsblatt "Zwei Verdiener / Mehrere Jobs" fort, das in Schritt 6 erläutert wird.
3. Arbeiten Sie mit den Zeilen 1 bis 10 des Arbeitsblatts "Abzüge und Anpassungen". Möglicherweise benötigen Sie die Hilfe einiger Arbeitsblätter, die in IRS-Publikation 505, Steuerabzug und geschätzte Steuer gefunden werden, um einige Berechnungen abzuschließen. Möglicherweise müssen Sie auch auf Ihre Steuererklärung aus dem Vorjahr zurückgreifen, um Ihnen bei der Schätzung von Nichtlohneinkommen, Einkommensanpassungen oder Einzelabzügen zu helfen.
4. Das Arbeitsblatt "Zwei Verdiener / Mehrfachjobs" wird für unverheiratete Personen mit mehr als einer Arbeit und für verheiratete Paare verwendet, die planen, gemeinsam eine Akte einzureichen, und zwei oder mehr Stellen zwischen ihnen haben. Arbeiten Sie mit den Zeilen 1 bis 9 dieses Arbeitsblatts. Möglicherweise müssen Sie sich in den nachfolgenden Tabellen informieren.
5. Sie haben jetzt eine Nummer, die Ihre Einbehalten-Zulagen darstellt. Wenn Sie möchten, können Sie diese Nummer überprüfen, um festzustellen, ob sie die richtige Menge an Quellensteuer für Sie bereitstellt. Beginnen Sie mit dem genauen Geldbetrag, der in jedem Zahlungszeitraum unter Verwendung der soeben berechneten Einbehaltungszulagen einbehalten wird. Möglicherweise müssen Sie einen Online-Gehaltsrechner verwenden. Sie benötigen einen aktuellen Paystub.
6. Berechnen Sie anhand des Lohn- und Gehaltsrechners, wie viel Bundessteuer mit den soeben berechneten Quellensteuerabzügen einbehalten wird. Dann multiplizieren Sie diese Zahl mit den verbleibenden Zahlungsperioden im Jahr und fügen Sie hinzu, wie viel Bundessteuer seit Jahresbeginn einbehalten wurde. Das Ergebnis ist Ihre erwartete Bundessteuerabzug für das Jahr. Vergleichen Sie diese Zahl mit Ihrer erwarteten Steuerschuld für das ganze Jahr, die Sie ebenfalls kalkulieren müssen.
7. Sie können Ihre erwartete Steuerschuld mithilfe von Arbeitsblättern in Publikation 505 oder der Steuerplanungsfunktion Ihrer Steuersoftware berechnen. Indem Sie Ihre Einbehaltung für das Jahr mit Ihrer Steuerpflicht für das Jahr vergleichen, können Sie herausfinden, ob Ihre Einbehaltung mehr ist als Ihre Steuerschuld - die zu einer Rückerstattung führt - oder weniger als Ihre Steuerschuld, so dass Sie einen Ausgleich schulden zum IRS. Jetzt können Sie Ihre Einbehaltung nach oben oder unten anpassen, um die erwartete Rückerstattung oder den Restbetrag innerhalb eines für Sie akzeptablen Bereichs zu erzielen.
8. Füllen Sie den Rest des Formulars W-4 aus und geben Sie es Ihrem Arbeitgeber. Wenn Sie einen neuen Job beginnen, wird Ihr Arbeitgeber diese Informationen verwenden, um Ihren Steuerabzug für Ihren ersten Gehaltsscheck zu berechnen. Wenn Sie ein überarbeitetes Formular W-4 einreichen, sollte Ihr Arbeitgeber die Änderungen so bald wie möglich und praktisch durchführen. Technisch gesehen ist die Frist der Beginn der ersten Abrechnungsperiode, die 30 oder mehr Tage nach dem Einreichen der W-4 endet.

Tipps: Versuchen Sie, den Withholding-Rechner auf der IRS-Website zu verwenden, wenn Sie sich dadurch etwas überfordert fühlen, oder verwenden Sie ihn in Verbindung mit diesen Schritten.

Und vergessen Sie nicht, Ihren Gehaltsscheck zu überprüfen, nachdem Ihre Einbehaltungsvergütung in Kraft getreten ist. Sie versuchen, diese perfekte Balance zwischen dem Zurückhalten genug zu erreichen, so dass Sie keine Steuerschuld am Ende des Jahres haben und immer noch genügend Heimgeld haben, um bequem zu leben.

Warnung: Es gibt ein spezielles Verfahren zum Ausfüllen von Formular W-4, wenn Sie ein nicht ansässiger Ausländer sind. Sie können die Sonderanweisungen für das Formular W-4 für nicht ansässige Fremdangestellte auf der IRS-Website lesen oder einen Steuerfachmann um Hilfe bitten.