Die FINRA BrokerCheck-Datenbank

BrokerCheck ist ein FINRA-Service, der es Investoren ermöglicht, die Hintergründe von Brokern (viele, aber nicht alle, die heutzutage als Finanzberater bezeichnet werden) und Brokerfirmen zu prüfen. Es enthält auch Informationen über früher registrierte Broker; Viele dieser Personen arbeiten möglicherweise noch in den Wertpapier- oder Investmentbereichen und daher können Informationen über sie für Anleger nützlich sein. Der Service ist kostenlos und die Datensuche kann über eine Website durchgeführt werden.

Berichte über Broker

Für Broker, die innerhalb der letzten 10 Jahre bei FINRA registriert wurden, einschließlich Brokern, die derzeit nicht aktiv sind, enthält ein BrokerCheck-Bericht:

• Zusammenfassende Daten zum Broker und seine oder ihre Anmeldeinformationen
• Eine Liste seiner aktuellen Registrierungen, Lizenzen und Branchenprüfungen bestand
• Registrierungs- und Beschäftigungshistorie: alle bei FINRA registrierten Wertpapierfirmen, in denen er oder sie jemals registriert wurde, und auch für die Vergangenheit 10 Jahre, alle anderen Arbeiten (sowohl innerhalb als auch außerhalb der Wertpapierbranche), Wehrdienst, Arbeitslosigkeit und Vollzeitausbildung
• Offenlegung von Kundenstreitigkeiten, Disziplinarereignissen und Finanzangelegenheiten in den Brokeraufzeichnungen, unabhängig davon, ob der Broker tatsächlich wurde festgestellt, dass ein Fehler vorliegt
• Die zuletzt eingereichten Kommentare des Brokers, falls vorhanden

Seien Sie sich bewusst, dass nicht alle Handlungen und Behauptungen in einem Broker-Datensatz tatsächlich Fehlverhalten anzeigen.

Wenn der Broker vor mehr als 10 Jahren nicht mehr bei FINRA registriert wurde, betrifft der einzige Unterschied im typischen BrokerCheck-Bericht den Abschnitt über Offenlegungen.

Dazu gehören bestimmte kriminelle, behördliche, zivilrechtliche oder Kundenklagen gegen den Broker. Ereignisse werden in den Bericht aufgenommen, wenn der Broker war:

• Gegenstand einer abschließenden behördlichen Maßnahme
• Verurteilt (oder schuldig oder nicht bestritten) gegen bestimmte Straftaten
• Unter zivilrechtliche Verfügung gestellt, die mit investitionsbezogenen Aktivitäten verbunden ist
• Gefunden von Zivilgericht, das gegen Investitionsgesetze oder -verordnungen verstößt
• In einem Schiedsverfahren oder einer Zivilklage als Beklagter oder Beklagter bezeichnet, der vorwirft, gegen die Verkaufspraktiken verstoßen zu haben und ein Urteil oder ein Zivilurteil gegen ihn ergangen ist

Die FINRA listet jedes Ereignis auf, das von den Wertpapieraufsichtsbehörden, dem einzelnen Broker und allen beteiligten Firmen gemeldet wurde.

Berichte über Brokerfirmen

Der typische BrokerCheck-Bericht über eine Brokerfirma besteht aus:

• Eine Übersicht über die Firma und ihren Hintergrund
• Wann und wo die Firma gegründet wurde
• Die Personen und Organisationen mit Kontrolle von Anteilen oder Einfluss auf die Geschäftstätigkeit des Unternehmens
• Geschichte von Fusionen, Übernahmen oder Namensänderungen
• Die aktiven Lizenzen und Registrierungen der Firma, die Art der von ihr ausgeübten Geschäfte und andere Einzelheiten ihres Geschäfts
• Angaben zu Schiedsverfahren Auszeichnungen, Disziplinarveranstaltungen und finanzielle Angelegenheiten in den Unterlagen des Unternehmens

Es ist zu beachten, dass anhängige oder ungelöste Maßnahmen aufgenommen werden können und dass das Vorliegen solcher Maßnahmen nicht unbedingt auf Fehlverhalten hinweist.

Informationsquellen

Die Informationen in BrokerCheck stammen von der Central Registration Depository (CRD), die die Registrierung und Lizenzierung von Brokerfirmen und Brokern zusammenstellt.

Die Regulierungsbehörden liefern CRD auch Informationen über bestimmte Disziplinarmaßnahmen, an denen Broker und Brokerfirmen beteiligt sind.

Informationswährung

Registrierte Broker und Brokerfirmen müssen in der Regel innerhalb von 30 Tagen, nachdem sie von einem Ereignis erfahren haben, Aktualisierungen an CRD einreichen. BrokerCheck spiegelt die neuen oder überarbeiteten CRD-Daten sofort wider. Informationen werden in der Regel nicht für Unternehmen aktualisiert, die nicht mehr bei FINRA registriert sind, oder für Broker, die nicht mehr bei FINRA registriert sind.

Was BrokerCheck nicht enthält

Beispiele sind:

• Gerichtsurteile und Pfandrechte, die ursprünglich als anhängig gemeldet wurden und später erfüllt wurden
• Insolvenzverfahren, die vor mehr als 10 Jahren eingereicht wurden.
• Sozialversicherungsnummern
• Wohnungshistorieninformationen
• Sachbeschreibungsinformationen

Im Allgemeinen enthält BrokerCheck keine Daten, die niemals in CRD geflossen sind, noch enthält es Informationen, die dies einmal getan haben, aber nicht mehr.

FINRA versucht, vertrauliche Kundeninformationen zu schützen, anstößige oder verleumderische Sprache auszuschließen und Informationen zu unterdrücken, die erhebliche Identitätsdiebstähle oder Datenschutzbedenken aufwerfen.

Neue Offenlegungsvorschläge

FINRA hat im Jahr 2012 erhöhte Offenlegungen in BrokerCheck in Erwägung gezogen, wie:

• Gründe für und Kommentare zur Beendigung eines Brokers
• Bildungshintergrund
• Andere Berufsbezeichnungen wie z. CFA oder CFP
• Mehr Details über Anlegerbeschwerden gegen Broker

Inzwischen werden Forderungen von Investorenanwälten, die bei Prüfungen wie der Series 7 erzielten Bewertungen aufzunehmen, von der FINRA abgelehnt und sind bei Brokern äußerst unbeliebt. Experten zitiert in The Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor Advocates Push für mehr Broker Disclosure, einschließlich Noten bei Prüfungen", 29. Mai 2012) hinterfragen die Nützlichkeit der Berichterstattung Testergebnisse, da sie zeigen nicht korrelieren mit der zukünftigen Investitionsleistung oder Servicequalität, den Haupttreibern der Kundenzufriedenheit.