Unterschiede zwischen Buchhaltern und Finanzplanern

Wenn Sie nach einer Finanzberatung suchen, versuchen Sie möglicherweise, zwischen einem Buchhalter oder einem Finanzplaner zu entscheiden. Sie benötigen möglicherweise nur einen oder beide. Es wird einen Punkt in Ihren Finanzen kommen, wenn es sinnvoll ist, zusätzliche Hilfe zu haben, die den besten Weg ausfindig macht, um zu investieren oder Ihre Steuern einzureichen. Sie benötigen möglicherweise Hilfe beim Erstellen eines Budgets oder beim Einrichten eines Systems, mit dem Sie Ihr Geld verwalten können.

Wann sollten Sie einen Buchhalter verwenden?

Die meisten Leute brauchen keinen Buchhalter.

Ein Buchhalter hilft Ihnen bei spezifischen Problemen, die die meisten Menschen nicht haben. Es gibt jedoch Situationen, in denen die Verwendung eines Buchhalters Ihnen helfen kann, Geld zu sparen.

• Wenn Sie extrem wohlhabend sind oder ein Unternehmen besitzen und betreiben, sollten Sie einen Buchhalter hinzuziehen, der Ihnen hilft, die Gesetze in Bezug auf Ihre Buchhaltung und Steuern zu verstehen.
• Wenn Sie Immobilien und Vermietungen haben, können Sie auch einen Buchhalter bekommen. Dies ist wie Ihr eigenes Geschäft zu besitzen und ein Buchhalter kann Ihnen helfen, Cashflow vorherzusagen.
• Ein weiterer Grund, warum jemand einen Steuerberater in Betracht zieht, ist, wann es Zeit ist, Steuern zu zahlen. Wieder sollten Sie in der Lage sein, Ihre Steuern selbst mit der Steuervorbereitungssoftware zu bezahlen, aber wenn Sie Ihr eigenes Unternehmen besitzen oder das zusätzliche Geld oder große Investitionen haben, können Sie einen CPA- oder Steuerspezialisten für Ihre Steuern finden. Wenn Sie jemals ein Jahr lang verwirrt sind, weil Sie ein Kind adoptiert haben oder ein anderes ungewöhnliches Ereignis hatten, können Sie sich beruhigen, wenn Sie einen Buchhalter bekommen. Sie müssen möglicherweise nur den Buchhalter für das Jahr besuchen. Es ist nett, jemanden zu haben, den Sie konsultieren können, wenn sich Ihre Situation ändert.

Wann sollten Sie einen Finanzplaner verwenden?

Wenn Sie Ratschläge zu Budgetierung, Schuldenabbau oder Investition suchen, suchen Sie vielleicht nach einem Finanzplaner. Ein Finanzplaner kann auf zwei verschiedene Arten arbeiten. Ein Weg ist als Berater, den Sie eine Gebühr zahlen, um Ihnen zu helfen, ein Budget zu planen und einen Finanzplan für Sie auszuarbeiten, um Reichtum aufzubauen.

Der andere Weg ist, dass der Finanzplaner eine Provision für die Produkte erhält, die er an Sie verkauft. Ein guter Finanzplaner wird Sie ermutigen, Schulden zu machen, bevor Sie ernsthaft anfangen, Ihr Geld zu investieren. Wenn Sie Hilfe bei der Einrichtung Ihres Plans brauchen, um aus der Verschuldung oder Ihrem Budget herauszukommen, sollten Sie besser einen Finanzplaner finden, den Sie bezahlen, um sich zu treffen. Dieser Finanzplaner kann Ihnen auch helfen, wenn Sie bereit sind, Ihr Geld zu investieren. Ihre Bank kann Finanzplanungsdienste anbieten oder Sie können Freunde um Empfehlungen an ihre Finanzplaner bitten.

• Vielleicht brauchen Sie einen Finanzplaner, wenn Sie bereit sind, Ihr Geld in den Markt zu investieren. Ihr Finanzplaner kann Ihnen helfen, die besten Investitionen zu bestimmen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
• Ein Finanzplaner kann Ihnen auch dabei helfen, ein Budget zu erstellen und Schulden abzubauen. Er kann Ihnen helfen, einen langfristigen Finanzplan für Sachen wie Ruhestand und das Zahlen für Hochschule für Ihre Kinder zu erstellen.

Benötigen Sie beides?

Wenn Sie Ihr eigenes Unternehmen besitzen, sollte Ihr Buchhalter und Finanzplaner mit Ihnen zusammenarbeiten, um Ihnen zu helfen, Ihre Träume zu verwirklichen. Einige Buchhalter arbeiten auch als Finanzplaner. Es ist wichtig, sowohl Ihrem Finanzplaner als auch Ihrem Buchhalter zu vertrauen.

Sie sollten in der Lage sein, die Probleme bezüglich Ihrer Finanzen auf eine Weise zu erklären, die Sie verstehen. Sie sollten die Risiken mit jeder Investition verstehen, bevor Sie es machen. Als Inhaber eines kleinen Unternehmens sollten Sie verstehen, wie Ihre Bücher eingerichtet sind und welche Informationen Sie jeden Tag eingeben müssen. Ein Buchhalter ist ein echtes Kapital, wenn Sie ein kleines Unternehmen besitzen. Wenn Sie für eine andere Person arbeiten und Ihre Steuersituation recht einfach ist, können Sie ohne die Dienste einer Person auskommen. Es ist keine schlechte Sache, einen Buchhalter zu sehen, aber es ist vielleicht nicht notwendig, das Geld für einen auszugeben, wenn Ihre finanzielle Situation einfach und unkompliziert ist. Sie sollten Ihren Buchhalter sorgfältig auswählen, indem Sie Freunde und Verwandte um Empfehlungen bitten, wie Sie es auch bei einem Finanzplaner tun würden.