Differenz zwischen Wachstumsfonds und Value Funds

Aktienfonds fallen unter viele Fondstypen und -kategorien, aber die beiden primären Klassifizierungen sind Wachstumsfonds und Value-Fonds. Die Kenntnis des Unterschieds zwischen Wachstum und Wert ist wichtig für die Entwicklung einer Anlagestrategie und eines Portfolios, das Ihren persönlichen Anlagezielen entspricht.

Mit anderen Worten verstehen erfolgreiche Investoren, wofür sie investieren und warum sie es tun. Hier ist was zu wissen, wenn es um Wachstumsfonds vs Value Fonds geht.

Was sind Wachstumsfonds und wie investieren sie?

Wachstumsaktienfonds sind Fonds mit Wachstumsaktien, bei denen es sich um Aktien von Unternehmen handelt, von denen erwartet wird, dass sie im Verhältnis zum Gesamtmarkt schneller wachsen werden.

Wachstumsaktien entwickeln sich am besten, wenn sich die Wirtschaft in der mittleren bis späten Phase des Konjunkturzyklus befindet, wenn die Unternehmensgewinne gesund sind. Technologiewerte wie Apple ( AAPL ) und Facebook ( FB ) und zyklische Konsumwerte wie Disney ( DIS ) und Home Depot ( HD ) sind gute Beispiele dafür, was Wachstumsfonds-Investmentfondsmanager für ihre Portfolios kaufen. Aber Wachstumsfonds kaufen nicht alle die großen Large Caps wie diese. Sie kaufen auch Small- und Mid-Cap-Wachstumsaktien von Unternehmen, von denen Sie vielleicht nicht gehört haben, aber die nächste große Wachstumsfirma sein könnten.

Wachstumsfonds zahlen nur geringe oder keine Dividenden, sodass die Rendite an den Anleger durch die Kurssteigerung der zugrunde liegenden Anlage realisiert wird. in der Erwägung, dass die Rendite für Value / Income-Fonds an den Investor eine Kombination aus Kurssteigerung und Rendite (Dividenden) sein kann.

Wachstumsfonds haben oft (aber nicht immer) das Wort "Wachstum" in ihrem Namen. Beispiele umfassen Vanguard Growth Index (VIGRX ) und Fidelity Growth Company (FDGRX) .

Was sind Value Mutual Funds und wie investieren sie?

Value-Aktien-Investmentfonds investieren hauptsächlich in Value-Aktien, bei denen es sich um Aktien handelt, die nach Ansicht eines Anlegers zu einem im Verhältnis zu den Gewinnen oder anderen fundamentalen Werten niedrigen Preis gehandelt werden.

Einfach ausgedrückt sucht der Value-Investor oder Fondsmanager nach Aktien, die zu einem "Discount" verkaufen; Sie wollen ein Schnäppchen finden. Diese Investoren oder Manager verwenden oft den fundamentalen Analyseansatz zur Erforschung und Analyse von Unternehmen, um zu bestimmen, ob die Aktie gekauft werden sollte - um zu sehen, ob es ein "guter Wert" ist.

Aber anstatt die ganze Forschung und Analyse zu machen Ein effektives Mittel, um ein Engagement in Value-Aktien zu erreichen, besteht darin, einfach einen Investmentfonds mit einem Wertziel zu kaufen. Die meisten Aktienfonds haben das Wort "Wert" in ihrem Namen. Beispiele sind Vanguard Value Index ( VIVAX ) und Fidelity Value ( FDVLX ) .

Aktien und Aktienfonds, die Dividenden ausschütten, werden oft als Wertfonds betrachtet, und solche, die wenig oder keine Dividenden zahlen, gelten als Wachstumsfonds. Daher ist der häufigste Zweck für die Verwendung von Value-Fonds das Einkommen oder der Ertrag. Mit anderen Worten: Der Investor will oder braucht Dividendenzahlungen als Einkommensquelle. Aus diesem Grund werden Wertfonds oft als "Einkommensfonds" bezeichnet. Rentner sind die häufigsten Anleger in Value-Fonds für das Einkommensmerkmal.

Value-Fonds-Anleger können auch Dividenden reinvestieren lassen, um mehr Anteile des Fonds zu kaufen. Diese Strategie ist üblich für Leute, die Value Investing mögen, aber kein laufendes Einkommen benötigen (sie wollen ihr Anlageportfolio erweitern).

Daher können Value Stock Fonds zum Zwecke des langfristigen Wachstums erworben werden, obwohl der Name oder das Ziel nicht wörtlich "Wachstum" ist.

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