Die Grundlagen der Investition in Dividenden zahlende Aktien

Diejenigen, die für Erträge investieren, haben zahlreiche Optionen außerhalb von Anleihen, und die traditionellste - und am einfachsten zu verstehende - Wahl sind Aktien mit hoher Dividende. Obwohl die Investition in die Börse ein höheres Risiko birgt als die Investition in Anleihen, bieten dividendenzahlende Aktien ein bescheidenes Einkommen und das Potenzial für einen längerfristigen Kapitalzuwachs.

Dividendenstarke Aktien sind in den letzten Jahren für einkommensorientierte Anleger zu einer beliebten Option geworden, da traditionelle festverzinsliche Anlagen wie Bankkonten, Einlagenzertifikate und US-Staatsanleihen so gut wie nichts bezahlen.

In Zeiten niedriger Anleiherenditen wird die typische Rendite von 1,5% bis 5%, die Sie von Dividendenpapieren erhalten können, deutlich attraktiver.

Vorteile von Aktien mit Dividendenausschüttung

Aktien mit hoher Dividende tendieren im Laufe der Zeit dazu, den breiteren Markt zu übertreffen. Nach Angaben des Vermögensverwalters Dreyfus erzielten die US-Dividendentitel vom 31. Januar 1972 bis zum 31. Dezember 2013 durchschnittlich 9,3% jährlich und übertrafen damit die durchschnittliche Dividendenrendite von 2,3% für Aktien ohne Dividende bei weitem. Darüber hinaus war mehr als die Hälfte der Gesamtrendite von US-Aktien von 1930 bis Ende 2010 das Ergebnis von Dividenden und nicht von Kursgewinnen.

In der Vergangenheit entwickelten sich Dividenden zahlende Aktien in Zeiten, in denen die Aktienkurse schwach sind, ebenfalls besser als der Gesamtmarkt. Da Aktien, die Dividenden auszahlen, in der Regel konservativer sind und höhere Cashflows aufweisen als solche, bei denen keine Dividenden gezahlt werden, tendieren Anleger dazu, in Zeiten von Schwierigkeiten Dividenden zu zahlen.

Dividenden geben durch die Rückgabe der tatsächlichen Barmittel an die Aktionäre auch einen Hinweis auf die Stärke des der Aktie zugrunde liegenden Geschäfts. Darüber hinaus tendieren Unternehmen dazu, ihre Ressourcen effizienter zu nutzen, wenn sie weniger zahlreich sind - in welcher Höhe die Dividenden gezahlt wurden. Höhere Dividenden bedeuten mehr Geld in den Händen von Investoren und weniger in den Händen eines Managementteams, das nicht notwendigerweise die richtigen Entscheidungen trifft.

Was ist in einer Rendite?

Natürlich geht es bei Dividendenbasierten Investments um mehr, als nur nach Aktien mit den höchsten Renditen zu suchen. In einigen Fällen kann eine erhöhte Dividendenrendite als Warnung dienen, dass der Kurs einer Aktie aus einem fundamentalen Grund gedrückt werden könnte. Investoren suchen auch nach Unternehmen mit starken Fundamentaldaten, die die Dividende unterstützen, wie z. B. robustes Gewinnwachstum, solide Bilanzen und attraktive Bewertungen.

Auf der anderen Seite ist es nicht notwendig, auf Wachstum zu verzichten, um in dividendenzahlende Aktien zu investieren. Viele Unternehmen mit attraktiven Renditen sind innovative Weltmarktführer - und nicht die Art von schwerfälligen, langsam wachsenden Unternehmen, die den Anlegern im Laufe der Zeit nur wenig Kapitalwertsteigerungspotenzial bieten.

Anleihen gegenüber Aktien

Anleger, die versuchen, zwischen Aktien und Anleihen zu wechseln, müssen ihr breiteres Anlageziel untersuchen.

Wenn Sicherheit das primäre Ziel ist, ist es am besten, in konservativere Instrumente wie Staatsanleihen oder Investmentfonds zu investieren, die in Anleihen mit kürzeren Laufzeiten investieren.

Wenn Erträge das wichtigste Kriterium darstellen und ein Anleger es sich leisten kann, ein gewisses Risiko einzugehen, sind Hochzinsanleihen und Schwellenmarktanleihen normalerweise die besten Sektoren, in denen die höchstmöglichen Renditen erzielt werden können.

Wenn der Kapitalzuwachs eine Priorität ist und das Einkommen zweitrangig ist - aber immer noch eine Überlegung - können Dividendenaktien eine wichtige Rolle spielen.

Natürlich muss nicht in nur eine Anlageklasse investiert werden. Sehr oft ist eine Kombination dieser und anderer Investitionen notwendig, um die optimale Kombination aus Risiko, Gesamtrenditepotenzial und Rendite zu erzielen.

Wie man in Dividenden auszahlende Aktien investiert

Anleger können ein Portfolio mit hoher Dividende auf drei Arten zusammenstellen: Einzelaktien kaufen (eine aktualisierte Liste der ertragreichsten Unternehmen ist hier verfügbar), in dividendenorientierte gegenseitige Investitionen investieren. Fonds, oder nutzen Sie die breite Palette von Dividenden-ETFs, die in den letzten Jahren geschaffen wurden. Zu den beliebtesten dividendenorientierten ETFs zählen der iShares Dow Jones Select Dividend Index ETF (Ticker: DVY), der Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) und der SPDR S & P Dividend ETF (SDY).

Es gibt auch zahlreiche ETFs, die in bestimmten Marktsegmenten, wie Small Caps oder Emerging Markets, in Aktien mit der höchsten Dividende investieren.

Sie können Aktien oder ETFs über einen Broker kaufen. Investmentfonds sind in der Regel entweder von einem Broker oder von der Gesellschaft über eine Direktanlage erhältlich. Stellen Sie sicher, dass Sie einen Finanzberater kontaktieren oder alle umfangreichen Online-Ressourcen nutzen, um vor der Anlage umfassende Recherchen durchzuführen.

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