9 Dinge, die Sie auf Ihrer finanziellen To-Do-Liste haben sollten

Die Verwaltung Ihrer persönlichen Finanzen kann sich wie ein ganzer Vollzeitjob anfühlen, und für einige ist die Unterstützung von Menschen bei der Verwaltung ihrer persönlichen Finanzen ihre Vollzeitbeschäftigung! Während es Dinge gibt, die Sie öfter tun sollten als andere (wie das Überwachen Ihres Monatsbudgets und das Sicherstellen, dass alle Ihre Rechnungen bezahlt werden), können andere nur einmal im Jahr rollen (wie die Einreichung Ihrer Steuern).

Aber während Ihr Leben immer lauter wird, können einige dieser einmal im Jahr stattfindenden persönlichen Finanzen "to do's" auf die Strecke gehen.

Um Ihre persönlichen Finanzen auf Kurs zu halten, haben wir eine jährliche To-Do-Liste für all diese Aktivitäten zusammengestellt, die jedes Jahr im neuen Jahr am besten bewältigt werden können. So wie der Frühjahrsputz, machen wir die ersten Monate eines jeden Jahres zur persönlichen Finanzplanungssaison. Hier sind die 9 Dinge, die auf jeder finanziellen To-Do-Liste stehen sollten.

1. Akten Sie Ihre FAFSA (Studentische Finanzhilfe-Anwendung)

ab Ob Sie ein Student selbst oder das Elternteil eines Kursteilnehmers sind, ist das Einreichen von jährlichen FAFSA früh entscheidend, um das beste finanzielle Hilfspaket für Sie oder Ihren abhängigen Studenten in der kommenden Schule zu erhalten Jahr. Ein Teil der erforderlichen Informationen wird den Steuererklärungen des Vorjahres entnommen, so dass dies vielleicht auch der Anstoß ist, den Sie brauchen, um einen Vorsprung bei Ihren Steuern zu erlangen.

2. Machen Sie Ihre Einkommenssteuern

Sie wissen, dass Sie das tun müssen, und obwohl Sie bis zum 15. April (oder später, wenn Sie eine Verlängerung beantragt haben) haben, können Sie auch einen Vorsprung bekommen.

Ihre Steuern zu machen macht keinen Spaß, aber wenn Sie alle benötigten Ressourcen an einem Ort haben, wird die Aufgabe einfacher. Wenn Sie sich genug Zeit nehmen, haben Sie auch den Vorteil, dass Sie Zeit haben, zu prüfen und zu überprüfen, dass Sie jeden Abzug und die Steuergutschrift erhalten, die Ihnen zur Verfügung stehen.

3. Machen Sie Ihren jährlichen Finanzcheck

Bevor Sie Ziele für das neue Jahr festlegen können, müssen Sie beurteilen, wo Sie gerade stehen.

Was ist dein Vermögen? Wo sind Sie in Bezug auf die Erfüllung Ihrer finanziellen Ziele aus dem letzten Jahr? Welche neuen Entwicklungen sind seit letztem Jahr in Ihren persönlichen Finanzen aufgetreten? Dies ist wahrscheinlich ein guter Zeitpunkt, um Ihre Kredit-Score zu überprüfen. Sie sind gesetzlich berechtigt, jedes Jahr eine kostenlose Kreditauskunft zu erhalten (und Sie können bei Bedarf öfter einkaufen).

4. Berechnen Sie Ihr Verhältnis von Schulden zu Einkommen

Ihre finanzielle Situation kann sich im Laufe eines Jahres drastisch ändern. Wenn Sie also diese einfache Berechnung durchführen, wird Ihnen schnell klar, ob Ihre Finanzen eine rote Flagge haben. Es ist auch eine gute Einstiegsübung für die Berechnung Ihres Reinvermögens.

5. Berechnen Sie Ihre Nettovermögensaussage

Ihre jährliche Finanzprüfung sollte eine aktualisierte Vermögensaufstellung enthalten.Im Idealfall würden Sie Ihr Vermögen vierteljährlich berechnen, um den Fortschritt im Auge zu behalten. Aber zumindest sollten Sie Ihr Nettovermögen zu Beginn eines jeden Jahres berechnen, um den finanziellen Fortschritt objektiv zu verfolgen. Ihr Reinvermögen wird Ihnen auch helfen, Ihre Ziele für das Jahr festzulegen, was die nächste Aufgabe auf unserer Liste ist.

6. Setzen Sie neue finanzielle Ziele

Um motiviert zu bleiben, Ihre kurzfristigen und langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen, sollten Sie diese zu Beginn eines jeden Jahres überprüfen und Änderungen vornehmen.

Haben Sie letztes Jahr eines Ihrer Ziele erreicht? Müssen Sie Priorität auf Ihre bestehenden Ziele neu bewerten?

7. Richten Sie Ihr Budget für das neue Jahr ein

Die Situation ändert sich im Laufe eines Jahres, und ein neues Budget, das Ihren neuen Zielen entspricht, wird Sie auf dem richtigen Weg halten. Tun Sie dies, nachdem Sie Ihre finanziellen Ziele festgelegt haben.

8. Bone Up darüber, wie sich die Steuergesetzänderungen dieses Jahres auf Sie auswirken

Sie müssen kein Steuer-Guru sein, aber wenn Sie eine Vorstellung von neuen Änderungen in den Steuergesetzen haben, können Sie sicher sein, dass Sie keine Steuern mehr bezahlen als nötig. .. Wurden beispielsweise die Grenzen für IRA-Beiträge angehoben?

9. Optimieren Sie Ihre Einkommenssteuer

Wenn sich Ihre persönliche Situation geändert hat (Sie haben geheiratet oder geschieden, hatten ein Kind, verloren eine abhängige Person, kauften ein Haus, hatten eine große Einkommensveränderung, schuldeten Steuern im letzten Jahr oder bekamen eine große Erstattung ) Sie sollten Ihren W-4 wiederholen.

Wenn Sie in Bezug auf den Anmeldestatus oder die Anzahl der abhängigen Personen Änderungen an Ihrem W-4 vornehmen müssen, möchten Sie möglicherweise auch die Möglichkeit nutzen, Ihre Begünstigten und Ihren Willen zu überprüfen und zu aktualisieren.

Die jährliche finanzielle To-Do-Liste Bottom Line

Sie müssen diese Aufgaben sicherlich nicht alle auf einmal in der ersten Woche des neuen Jahres erledigen, aber wenn Sie sich ein paar pro Woche anstellen, werden Sie in guter Verfassung sein. Form schnell und Sie werden mehr Kontrolle über Ihre finanzielle Situation.