9 Einfache Schritte zum perfekten Investieren

Diese neun einfachen Schritte machen den Unterschied in Ihren Anlageergebnissen aus. So verwandeln Sie Ihre Forschung in Gewinn.

Untersuchen Sie eine Investition vor dem Kauf zu Ihrer Zufriedenheit, damit Sie genau verstehen, was Sie kaufen. Die traurige Wahrheit ist, dass die meisten Leute wenig oder keine Forschung betreiben, und die meisten ihrer Handelsentscheidungen basieren auf fast allem außer richtigen Analyse. Sie erkennen nicht, dass ein bisschen Due Diligence ihnen hilft, es jedes Mal richtig zu machen.

1. Hindernisse für die Einreise

Je schwieriger es für ein neues Unternehmen ist, in einem Raum zu agieren, desto höher sind die Eintrittsbarrieren. Für jene Unternehmen, die bereits "in der Tür" sind, sind höhere Barrieren groß, weil sie neue Wettbewerber fernhalten. Dies gilt insbesondere für Penny Stocks und neue oder winzige Unternehmen, denn wenn sie keine bahnbrechende Technologie oder ein wichtiges Patent besitzen, werden sie aus dem Markt gedrängt.

Zum Beispiel sind die Hindernisse für den Start eines Online-T-Shirt-Geschäfts sehr gering, während der Verkauf von Präzisions-Militärverordnungen sehr hoch ist. Roboter für die Gehirnchirurgie? Hohe Eintrittsbarrieren. Eine neue Art von Schnürsenkel? Sehr niedrig.

Es gibt alle Arten von Eintrittsbarrieren, je nach Branche. In einigen Fällen sind organisatorische Genehmigungen erforderlich (Food and Drug Administration, Kongress usw.), während in anderen Fällen die Komplexität des Produkts einen neuen Wettbewerb unwahrscheinlich macht (Satelliten, Elektroautos usw.).

2. Kompetitive Stärken

Einige mögen dies als Unique Selling Proposition (USP) bezeichnen, aber das reicht nicht weit genug. Eine Vielzahl von Faktoren kann einem Unternehmen einen Vorteil gegenüber seinen Konkurrenten verschaffen. Ihre Patente, ihr Managementteam und sogar ihre geografische Lage können von Bedeutung sein.

Beispielsweise kann ein produzierendes Unternehmen in China Produkte für weitaus weniger Geld produzieren als Manhattan.

Ein Technologieunternehmen wird im Silicon Valley einen viel größeren Pool potenzieller Mitarbeiter haben als in Mexiko.

Identifizieren Sie so viele Stärken (und Schwächen) wie möglich für jede potenzielle Investition. Für Extrapunkte, werfen Sie auch einen Blick in ihre Konkurrenten!

3. Marktgröße und Anteil

Verstehen Sie den Markt des Unternehmens und insbesondere die potenzielle Gesamtgröße dieses Bereichs. Entwickeln sie Behandlungen für die Multimilliarden-Dollar-Krebs-Industrie, oder wird das Unternehmen versuchen, alle Verkäufe von nur "grünen Markierungen für Limonaden-Standzeichen zu besitzen?"

Es gibt drei schnelle Schritte, um die Größe eines Marktes zu etablieren und die Qualität der involvierten Investitionen:

Verstehen, wie potenziell riesig (oder winzig) der Gesamtmarkt sein könnte - wenn ein Unternehmen jeden möglichen Dollar an Einnahmen aus dem Raum erhält, wie viel würde dies am Gesamtumsatz ausmachen?
Bestimmen Sie, welcher Prozentsatz des Marktes derzeit im Besitz des Unternehmens ist.Dies kann auf verschiedene Weise geschehen; das Unternehmen direkt anrufen (siehe Punkt 9); Lesen von Online-Artikeln über die Industrie und das Geschäft nach Hinweisen; vertrauensvolle Kommentare auf der Website des Unternehmens und in ihren Pressemitteilungen; Berechnung für sich selbst unter Verwendung von Verkaufsdaten geteilt durch die Gesamtmarktgröße.
Stellen Sie fest, ob ihr Marktanteil wächst oder voraussichtlich wachsen wird. Möglicherweise müssen Sie das Unternehmen eine Weile (Monate oder Jahre) beobachten, um einen anhaltenden Trend zu etablieren.

Jedes Unternehmen, das in einer Branche tätig ist, die in ihrer Gesamtgröße wächst und im Laufe der Zeit größere Mengen an Marktanteilen gewinnt, wird in der Regel eine ausgezeichnete Investition sein.

4. Versuchen Sie das Produkt oder den Service

Dies ist der Spaß! Sie mögen das Geschäft, das dieses neue Fahrrad verkauft, oder Kaffee oder Fernsehen? Probieren Sie ihr Produkt aus. Sprechen Sie alternativ mit jemand anderem oder mehreren Personen.

Darüber hinaus werden die hilfreichsten Kommentare von dem abgegeben, was ihre Konkurrenten über das Produkt sagen. Sie können den Wettbewerb direkt anrufen oder online nach Rezensionen, Vergleichen und Bewertungen suchen.

5. Börse

Es gibt Börsen von höherer Qualität als andere.

Unternehmen von geringerer Qualität tendieren dazu, als Pink Sheets-, OTCQX- und OTC-Aktien zu handeln. Die besseren Unternehmen werden in der Regel an den Börsen gehandelt, die über höhere Zulassungsbestimmungen, Preise und Anforderungen verfügen.

Wenn die Investition, an der Sie interessiert sind, sich auf einem der unteren Marktplätze befindet, sollten Sie die Entscheidung überdenken.

6. Handelsstruktur

Werfen Sie einen Blick auf das Trading-Chart - sind Aktien in einem fünfjährigen Abwärts-Kurs oder haben sie in den letzten Monaten neue Höhen erklommen? Die Geschichte, die Ihnen über ein Unternehmen erzählt wurde, kann mit einem Blick auf die Performance der Aktie dramatisch verändert werden.

7. Branding und Positionierung

Jedes Produkt und jede Dienstleistung hat eine Marke. Das sind Gedanken, die Kunden und potenzielle Kunden im Kopf haben. Diese Überzeugungen schaffen oft Verkäufe, ermutigen Leute, mehr zu zahlen oder bauen sogar Loyalität mit mehreren Käufen auf.

Nehmen Sie zum Beispiel McDonald's: Die meisten Menschen denken nicht, dass ihr Essen so gesund ist, aber sie werden zustimmen, dass die Restaurants bequem sind. Wenn Sie eine Disney-Kreuzfahrt machen, haben Sie wahrscheinlich eine Vorstellung davon, welche Art von Erfahrung Sie erwarten können, bevor Sie überhaupt auf das Boot steigen. Das alles ist wegen Branding, Überzeugungen in Ihrem Geist aus persönlichen Erfahrungen, Kommentare von anderen oder Beobachtungen.

Positionierung bezieht sich auf den Raum, den eine Marke in Ihrem Kopf hat. Vielleicht denken Sie an Volvo, wenn Sie an Sicherheit denken, aber Sie halten Lamborghini für das schnellste Fahrzeug. Ob dies richtig ist oder nicht, spielt keine Rolle, aber die Tatsache, dass Sie es für wahr halten macht aus, weil es Ihre Kaufentscheidungen beeinflussen kann.

Achten Sie auf starke Markenbildung und Positionierung bei potenziellen Investitionen. Wenn diese Aspekte des Geschäfts stark sind, wird die zugrundeliegende Investition in vielerlei Hinsicht dramatisch profitieren, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Verkäufe.

8. Finanzielle Situation

Wenn Sie eine Aktie kaufen, kaufen Sie eine Aktie des zugrunde liegenden Unternehmens. Wenn dieses Geschäft wächst, werden die Aktien typischerweise im Wert steigen.

Werfen Sie einen Blick auf das Geschäft in Bezug auf die Gewinn- und Verlustrechnung (wie viel sie machen / verlieren, ihre Ausgaben und ihre Einkommensquellen). Noch wichtiger wird die Bilanz sein (wie viel sie besitzen, verglichen mit dem, was sie schulden - Aktiva gegenüber Passiva).

Achten Sie auf Trends zur Verbesserung von einem Finanzbericht (alle drei Monate) zum nächsten. Wenn die Verkäufe im Laufe der Zeit steigen oder die Verbindlichkeiten schrumpfen oder die Gewinne steigen, könnte dies für die Aktien sehr positiv sein.

9. Rufen Sie die Firma an

Dieser Punkt ist der letzte, weil die meisten Leute es nie tun, obwohl sie es absolut sollten. Jedes börsennotierte Unternehmen (an jeder legitimen Börse) ist gesetzlich verpflichtet, einen Investor-Relations-Kontakt zu haben, der mit aktuellen und potenziellen Aktionären sprechen wird, um Fragen zu beantworten.

"Wer bittet, ist für eine Minute ein Dummkopf, wer nicht bittet, ist ein Narr fürs Leben." - Chinesisches Sprichwort

Sie werden erstaunt sein, wie sehr eine schnelle Diskussion Sie über die zugrunde liegende Gesellschaft. Stellen Sie einige einfache Fragen (siehe unten) und suchen Sie nach Warnsignalen, wie z. B. einem Besetztzeichen, oder niemand antwortet auf das Telefon oder ruft jemals zurück.

Einige einfache Fragen für den Einstieg:

Wie viele Mitarbeiter hat das Unternehmen derzeit? Wie verhält es sich mit zwei Jahren? Erwarten Sie, dass sich die Zahl der Mitarbeiter in den nächsten Jahren erhöhen wird?
Wie groß ist der Gesamtmarkt für die Technologie / Lösung / Produkt? Welcher Prozentsatz dieses Markts gehört Ihrem Unternehmen, und ist er gestiegen oder gesunken?
Wird das Unternehmen mehr Geld beschaffen müssen, oder reicht der aktuelle Betrieb aus, um das Geschäft aufrechtzuerhalten?

Wenn Sie diese einfachen Schritte befolgen, haben Sie viel mehr Klarheit über die Investition. In der Tat können Sie Ihre Trading-Ergebnisse multiplizieren! Wie alle Dinge im Leben wird ein wenig Arbeit einen langen Weg zurücklegen und den großen Unterschied zwischen den "Gewinnern" und den "Nörgeln" machen.