Ein Kompromissangebot und Ihre Steuerrückerstattung

Was tun Sie, wenn Sie dem Internal Revenue Service mehr schulden, als Sie möglicherweise bezahlen können? Das Steuerkennzeichen sieht eine Option vor, die als Angebot in Kompromiss bezeichnet wird. Sie können eine Vereinbarung mit dem IRS treffen, um weniger als Ihre volle Steuerschuld zu zahlen und das ganze Problem verschwinden zu lassen … irgendwie.

Natürlich wird der IRS nicht einfach Ihr Wort dafür nehmen, dass Sie nicht die Mittel haben, Ihre gesamte Steuerschuld zu bezahlen. Sie müssen es beweisen, indem Sie verschiedene Formen der Dokumentation einreichen.

Und ja, der IRS wird Ihre Steuererstattungen für einen bestimmten Zeitraum behalten.

Angebot in Kompromisskriterien

Der IRS könnte ein Angebot in Kompromiss aus einem von drei Gründen genehmigen:

• Die Summe Ihrer Vermögenswerte und Erträge ist geringer als das, was Sie dem IRS schulden.
• Sie haben eine Pattsituation mit dem IRS bezüglich der Legitimität Ihrer Steuerschuld erreicht - Sie können nicht beweisen, dass Sie es nicht schulden, aber die IRS kann das auch nicht beweisen.
• Die Zahlung der Steuerschuld würde eine wirtschaftliche Notlage für Sie schaffen, die auf "außergewöhnlichen Umständen" basiert.

Der IRS und Ihre Erstattungen

Der IRS behält alle Steuererstattungen, die Ihnen während des Zeitraums zustehen, während Ihr Kompromissangebot geprüft und bearbeitet wird. alle Steuererstattungen, die Ihnen in dem Jahr zustehen, in dem Ihr Angebot genehmigt wurde.

Nehmen wir als Beispiel an, dass Sie Ihr Angebot 2017 abgegeben haben und es auch 2017 angenommen wurde. Als Teil der Angebotsvereinbarung behält der IRS alle Rückerstattungen, die Ihnen im April 2018 zustehen könnten, für Einnahmen, die Sie verdient haben. Steuern, die im Steuerjahr 2017 einbehalten und bezahlt werden.

Zukünftige Rückerstattungen für Einkünfte, die während der Steuerjahre 2018 und darüber hinaus verdient wurden, wären nicht betroffen. Sie erhalten diese Erstattungen, aber Sie erhalten keine noch fälligen Beträge aus dem Steuerjahr 2016 oder früher.

Die vertragliche Vereinbarung von OIC lautet teilweise:

• Sie erklären sich damit einverstanden, dass der IRS Steuererstattungen, Zahlungen und Gutschriften, die auf Ihre Steuerschulden angewendet werden, vor dem Einreichen Ihres Angebots in Kompromissbereitschaft behält.
• Sie erklären sich damit einverstanden, dass der IRS Steuererstattungen behält, die während des Kalenderjahres, in dem Ihr Angebot in Kompromiss genehmigt wurde, an Sie gezahlt worden wären.

Diese Erstattungen können nicht als Teil Ihres Gesamtangebots als Kompromisszahlungsbetrag gezählt werden. Das stimmt - sie werden das OIC-Guthaben, das Sie zu zahlen bereit waren, nicht reduzieren. Sie können sie auch nicht auf die geschätzten Steuern des nächsten Jahres anwenden. Das macht die Steuerplanung natürlich etwas komplizierter.

Schritte zum Anpassen vornehmen

Versuchen Sie herauszufinden, wie viel Steuern Sie wahrscheinlich im laufenden Jahr schuldig sind und versuchen Sie, den Gewinn zu senken, oder schulden Sie nur einen kleinen Betrag, den Sie vollständig zahlen können, wenn Sie Ihre Rückgabe einreichen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Sie dies erreichen können.Wenn Sie keinen Anspruch auf eine Rückerstattung haben, gibt es kein Problem. Es gibt nichts für die IRS zu halten.

Vielleicht können Sie einige gewinnbringende Investitionen verkaufen und einige Kapitalgewinne generieren, für die Sie Steuern zahlen müssten, oder vielleicht können Sie einige Ihrer traditionellen IRA in eine Roth IRA umwandeln. Vielleicht könnten Sie mehr Steuern für die Selbstständigkeit zahlen, wenn Sie weniger Betriebsausgaben geltend machen. Sie können auch Ihre Gehaltsabrechnung oder geschätzte Steuerzahlungen anpassen, um Ihre Einbehalt- und / oder geschätzten Zahlungen so nah wie möglich an Ihrer Steuerschuld zu halten.

Ja, das klingt komisch, aber die Idee ist, die Erstattung zu reduzieren, indem Sie Ihre Steuerschuld erhöhen. Sie möchten, dass eine mögliche Rückerstattung so nahe wie möglich bei Null liegt, da Sie dieses Geld sowieso nicht sehen und einige dieser Taktiken auf andere Weise vorteilhaft sein können.

Es kann eine helle Seite geben

Wenn Sie selbstständig erwerbstätig sind, können Sie Ihre Steuerrückvergütung nicht nur reduzieren. Es wird Ihnen tatsächlich ein wenig im Ruhestand helfen, indem Sie Ihre Sozialversicherungsleistungen erhöhen. Die Selbständigensteuer ist eine Kombination aus Medicare und Einzahlung in die Sozialversicherung.

Und wenn Sie nicht selbstständig sind? Wenn Sie einen Teil Ihrer traditionellen IRA in eine Roth IRA umwandeln, zahlen Sie die Umsatzsteuer. Dies kann helfen, Ihre Steuerrückerstattung zu beseitigen, und Roth IRAs bieten steuerfreie Auszahlungen im Ruhestand.

Mit anderen Worten: Sie zahlen jetzt für steuerfreie Einkünfte später.

Hilfe erhalten

Sie sollten sich überlegen, ob Sie den Rat eines erfahrenen Steuerfachmanns einholen möchten, um weitere Tipps zum Umgang mit Ihrer steuerlichen Situation zu erhalten. Und denken Sie daran - diese verlorenen Rückerstattungen sind eine vorübergehende Situation, die höchstens ein oder zwei Jahre dauert. Sie werden Ihre Erstattungen für den Rest Ihres Lebens nicht verlieren.

Untersuchen Sie in der Zwischenzeit, was Sie veranlasst hat, eine so bedeutende Steuerschuld überhaupt zu schulden. Ein erfahrener Steuerexperte kann Ihnen dabei helfen und Maßnahmen ergreifen, um zu verhindern, dass es erneut vorkommt.

Hinweis: Wenden Sie sich immer an einen Steuerberater, um die aktuellsten Informationen, Regeln und Gesetze zu erhalten. Dieser Artikel ist keine Steuerberatung und ist nicht als Steuerberatung gedacht.