Warum Aktien Dividenden wichtig sind und wie sie Ihren Reichtum aufbauen

Werfen Sie einen Blick auf die Investment-Schlagzeilen, und es ist unvermeidlich: Börsen und Aktienkurse dominieren den Tag, wobei Sektoren wie Energie und High-Tech auf dem zweiten Platz liegen.

"Es ist schwer, den täglichen Börsenkursen zu entkommen", sagt Grant Moore, CFP bei Savant Capital Management. "Ob in den Nachrichten, in einer App auf dem Handy oder in der Zeitung, S & P und Dow sind scheinbar überall. "

Ah, aber wie sieht es mit der Dividendenausschüttung aus - oder für einige, die ho-hum Dividende? Die brutto Dividende? Die Dividende, die diese Schlagzeile fehlt?

Allzu oft werden diese Zahlungen, die aufgrund vierteljährlicher Überschussgewinne an die Aktionäre ausgezahlt werden, von einigen Anlegern gering geschätzt oder übersehen. Zum Teil ist es eine Frage des Jargons: Was zur Hölle ist überhaupt eine Dividende? Aktienkurse, die jeder verstehen kann. Aktiensplits erscheinen logisch. Aber was ist eine Dividende, wenn nicht Wall Street-Wechselgeld?

Zuerst eine kurze Einführung: Joshua Kennon, der Experte für Investitionen bei Balance, erklärt: "Eine Firma ist in Aktien aufgeteilt und manchmal beschließt der Verwaltungsrat, einen Teil der Aktien zu teilen. Profit verdient das Unternehmen unter den verschiedenen Aktionären und schickt ihnen einen Scheck … für ihre Kürzung dieser Einnahmen. " Er fährt fort: "Wenn ein Unternehmen zum Beispiel einen Gewinn nach Steuern von 100 Millionen Dollar erzielt, kann der Vorstand beschließen, 50 Millionen Dollar an Dividenden auszuzahlen und die andere Hälfte in die Expansion zu investieren, Schulden abzubauen oder ein neues Produkt auf den Markt zu bringen." >

Ganz einfach, oder?

Der Wert der Dividenden

Und was deren Wert betrifft, denke langfristig. Eine reinvestierte Dividende bedeutet mehr Aktien, was mehr Wohlstand bedeutet, wenn die Aktien die Leiter erklimmen. "Dividenden können im Laufe der Zeit einen konsistenten Cashflow bieten, so dass die Anleger die Aktien möglicherweise nicht einmal verkaufen müssen, wenn sie nur von der Dividende leben können", sagt Moore.

"Infolgedessen wird allein auf den Aktienkurs zu viel Wert gelegt. "

" Über einen langen Zeitraum können reinvestierte Dividenden eine große Anzahl von Aktien akkumulieren, was wesentlich mehr wert sein kann, besonders wenn die Aktie aufwertet ", sagt Yale Bock, Präsident von YH & C Investments und Portfoliomanager bei Covestor .. Auf lange Sicht wird "eine Rendite-Analyse gezeigt, dass rund 40 Prozent der gesamten Rendite-Kapitalaufwertung plus Einkommen Dividenden zugeschrieben werden. "

"Investoren erkennen im Allgemeinen die Bedeutung von Dividenden nicht an", fügt Douglas H. DeLong hinzu, Senior Vice President und Portfolio Manager bei Pennsylvania Trust, einer Vermögensverwaltungs- und Investmentgesellschaft in der Region Philadelphia. "Laut einer Studie von Strategas Research Partners haben Dividenden in den letzten 85 Jahren mehr als die Hälfte der Gesamtrendite des Marktes beigetragen."

Also wiederholen wir:

" Ungefähr 40 Prozent der Gesamtrendite werden Dividenden zugerechnet. " Und: " Dividenden haben in den letzten 85 Jahren mehr als die Hälfte der Gesamtrendite des Marktes beigetragen. "

Es stellt sich heraus, dass Dividenden doch sexy sind.

Kommissionierung von Dividendenaktien

Hier sind einige wichtige Dinge, nach denen Sie Ausschau halten sollten, wenn Sie Aktien für ihren Dividendenwert auswählen:

1) Einige Dividenden-Königszapfen fliegen unter dem Radar.

Wie weit unten. Nehmen Sie zum Beispiel die in Chicago ansässige Dover Corp. (Ticker: DOV). Es fehlt definitiv das High-Tech-Zischen von LinkedIn Corp. (LNKD) oder Twitter (TWTR). Das Geschäft konzentriert sich auf Fluid Management, industrielle Produkte und Produktionsunterstützungssysteme. Gähnen.

Aber während diese auffälligen Tech-Unternehmen mit Schwierigkeiten durch 2016-LinkedIn gerettet durch Microsoft Corp. (MSFT) flirten, hat Twitter immer noch in einem # Superslump-Dover eine jährliche Dividendengewinnsträhne, die 60 von 61 Jahren geht. Die Dividende von DOV liegt bei 42 Cent pro Aktie: Mehr als das Doppelte der 16 Cent pro Aktie vor 10 Jahren. Im September 2015 nannte die ETF Daily News Dover zu ihrem führenden Dividendenzahler.

Vergleichen Sie das mit Apple (AAPL), einem Unternehmen, das sich in jedem Investmentradar befindet. Erst 2012, fünf Monate nach dem Tod von Steve Jobs, hat es keine Dividenden ausgeschüttet.

Das letzte Mal, als der Technikriese sie ausgegeben hat? 1995: Neun Jahre vor dem ersten MacBook Pro Laptop.

Im vergangenen Monat erklärte Apple eine Dividende von 57 Cent pro Aktie. Das ist nicht gerade eine Lawine von Bargeld und weit weg von den $ 3. 05 diesmal 2014. Richtig, es ist besser als iZilch. Aber wenn Jobs selbst für Dividendenwerte investierte, wäre Dover die logischere, lukrativere Wahl.

2) Andere Dividendengewinner sind in Bezug auf die Erträge fast sicher.

Johnson & Johnson (JNJ) ist in der Finanzsprache als "Dividendenaristokrat" bekannt. "Seit 54 Jahren - seit John F. Kennedy im Weißen Haus war - hat der in New Jersey ansässige Pharma- und Gesundheitsriese die Dividenden jedes Jahr erhöht. Sogar der mächtige Apple hat in nur vier kurzen Jahren keine ungebrochene Saite geschafft. Im Mai sprang die J & J-Dividende um erstaunliche 6,7 Prozent und erhöhte die Auszahlung von 75 Cent pro Aktie auf 80 Cent pro Quartal. Sicher kostet ein Band-Aid Vielzahlpaket ungefähr 12 Dollar. Aber über 54 Jahre und eine automatische Reinvestition von Dividenden in Aktien könnten Sie wahrscheinlich genug Bandagen kaufen, um ein Semi zu füllen.

Bisher hat JNJ 2016 2 $ bezahlt. 56 Cent pro Aktie - oder 256 Dollar pro Jahr, wenn Sie 100 Aktien besitzen. "Im nächsten Jahr würden die $ 256 Dollar, die reinvestiert werden, Ihnen weitere $ 2 zahlen. 56 pro Aktie und was auch immer der Anstieg ist, in der Regel 5 bis 8 Prozent ", sagt Bock.

3) Dividenden können einen Ruhestandseinsatz bedeuten.

Dies läuft auf eine Reihe von Schlüsselfaktoren hinaus, sagt Sean O'Hara, Präsident von Pacer ETFs, einem börsengehandelten Fondsemittenten mit Sitz in Paoli, Pennsylvania. "Wir würden argumentieren, dass Aktien mit hoher freier Cashflow-Rendite und hohen Dividenden eine gute Position für Anleger, insbesondere für Rentner, darstellen.Sie generieren höhere Erträge, haben ein besseres Wachstumspotenzial und ein stärkeres Risikoabwärtsrisiko als breit angelegte Indizes oder andere Aktien mit weniger soliden Fundamentaldaten. " 4) Suchen Sie nach" Linealvorräten. "

Wenn Sie zuverlässige Dividendenrenditen suchen, versuchen Sie es mit dieser einfachen grafischen Übung. Platzieren Sie ein Lineal in einer Grafik vom Beginn der Dividendenzahlungen bis zum Ende. Suchen Sie nun nach den Champions, bei denen die meisten Punkte sehr nahe am Lineal liegen. "Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) und Coca Cola (KO) sind alles Beispiele für Linealaktien", sagt Bob Johnson, Präsident und CEO des American College of Financial Services in Bryn Mawr, Pennsylvania. "Herrscheraktien sind aufgrund der Konsistenz des Dividendenwachstums für Dividendeninvestoren ideal." Oder, wenn Sie es vorziehen: Sie sind ein großes Maß an Vermögensbildung.