Video: Learn German | Fragepronomen "welch-" | Interrogative pronoun | A1 - Lesson 53 2024
Den richtigen Finanzprofi zu finden, kann ein bisschen nach dem perfekten Partner suchen. Sie vertrauen diesem Individuum etwas an, das Ihnen nah und teuer ist - Ihr Geld. Sie möchten natürlich sicherstellen, dass er das nötige Fachwissen besitzt, um die Herausforderungen und Fragen zu bewältigen, die Sie über die Jahre haben werden. Wie können Sie wissen, dass er das Zeug dazu hat?
Der erste Schritt bei der Überprüfung eines Finanzfachmanns ist, die Bezeichnung nach seinem Namen zu verstehen und genau zu wissen, was es bedeutet - es wird Ihnen sagen, in welcher Art von Finanzierung er ausgebildet ist.
Finanzplanungsbezeichnungen
Suchen Sie nach einem Mitarbeiter, der die CFP ® -zertifizierte Finanzplaner TM -Bezeichnung erreicht hat, wenn Sie eine qualifizierter Finanzberater für Ihre Familie. Er muss die Anforderungen des CFP ® für Bildung, Prüfung, Erfahrung und Ethik erfüllen, um diese Bezeichnung zu verwenden.
Die Prüfung umfasst ein breites Spektrum von Versicherungs-, Investitions-, Steuer-, Nachlassplanungs- und Finanzplanungsbereichen. Die meisten dieser Fachleute sind Experten in nur einem, und sie benutzen andere Fachleute in ihren Netzwerken, um Angelegenheiten zu bewältigen, die über ihre Fähigkeiten hinausgehen. Sie können mehr über die CFP ® -Bezeichnung aus dem CFP ® Board of Standards erfahren.
Eine weitere würdige Bezeichnung ist PFS. Dies ist eine Bezeichnung für Finanzberater, die von Wirtschaftsprüfern oder Wirtschaftsprüfern erreicht werden kann. In der Tat können nur CPAs die PFS-Bezeichnung erhalten. Möglicherweise möchten Sie jemanden mit dieser Bezeichnung finden, wenn Sie erweiterte steuerliche Planungsbedürfnisse zusammen mit finanziellen Planungsbedürfnissen haben.
Ruhestandsplaner-Bezeichnungen
Obwohl viele Bezeichnungen darauf hindeuten, dass jemand Fachwissen haben könnte, das für Senioren gilt, gelten viele nicht als glaubwürdig. Wenn Sie kurz vor der Rente stehen, sagt Ihnen das Wall Street Journal, dass Ihr Finanzberater eine der folgenden drei Bezeichnungen haben soll:
- Retirement Management Analyst® oder RMA®, gegründet von der Vereinigung der Renteneinkommensindustrie > Retirement Income Certified Professional, oder RICP, angeboten durch den American College
- Certified Retirement Counsellor oder CRC, gegründet von der International Foundation for Retirement Education
- Sie können einen detaillierten Vergleich dieser drei Bezeichnungen von Branchenkenner Michael Kitces finden auf RICP vs RMA vs CRC - Auswahl der besten Altersrente Bezeichnung für Finanzberater.
Anlageverwaltungszertifikate
Wenn Sie einen Anlageberater für die Verwaltung eines Portfolios aus einzelnen Aktien und Anleihen einstellen möchten, suchen Sie jemanden, der seine CFA-Bezeichnung
® hat. Diese Bezeichnung steht für Chartered Financial Analyst und bedeutet, dass er mehrere Jahre lang studieren musste und ein vertieftes Wissen über die Wertpapierbranche vorweisen konnte, indem er drei verschiedene Prüfungsstufen absolvierte.Die meisten der Top-Jobs in der Investmentfonds-Management-Welt werden von Personen gehalten, die mindestens eine CFA-Bezeichnung erhalten haben. Wenn Sie einen Berater für die Verwaltung eines Portfolios von Investmentfonds oder die Auswahl von Basisberatern für verschiedene Teile Ihres Portfolios einstellen, sollten Sie jemanden in Betracht ziehen, der die CIMA-Zertifizierung besitzt. CIMA steht für Certified Investment Management Analyst®.
Diese Bezeichnung erfordert Expertenwissen in den Bereichen Statistik, Finanzen, Wirtschaft, Spezialmärkte, Portfoliotheorie, Behavioral Finance und einem Schwerpunkt auf der Auswahl von Portfoliomanagern für den Aufbau diversifizierter Portfolios.
Versicherungsfachleute
Abhängig von Ihren spezifischen Versicherungsbedürfnissen benötigen Sie möglicherweise keine Person, die ein erstklassiges Underwriting oder ein fortgeschrittenes Verständnis dafür erreicht hat, warum ein Versicherungsprodukt anders bewertet wird als ein anderes. Viele Planer verwenden jedoch Versicherungen als Mittel zur Risikotransfer- oder Steuerplanung, daher ist es sinnvoll, den Hintergrund Ihres Versicherungsfachmanns zu verstehen.
Viele dieser Fachleute besitzen den Chartered Financial Consultant
® oder ChFC-Bezeichnung. Ein typischer ChFC-Profi wird fast 400 Stunden damit verbringen, diese Marke zu erreichen, und er muss alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren, um sie aufrechtzuerhalten. Mit dieser Bezeichnung werden die Spezialgebiete Vermögensübertragung und Gesamtplanung unterstrichen.
Zusätzliche Ressourcen
Ein Finanzberater kann viele, viele andere Bezeichnungen erwerben, aber viele von ihnen erfordern keine strengen Standards. Sie sollen nur jemandem dabei helfen, Buchstaben hinter seinem Namen hinzuzufügen. Weitere Informationen zu anderen Bezeichnungen erhalten Sie unter Understanding Financial Designations, einer Website, die von einer der Regulierungsbehörden für Finanzdienstleistungen gesponsert wird.
Und überprüfen Sie immer die Anmeldeinformationen und Beschwerden Ihrer Berater, bevor Sie ihn einstellen.
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