Was wird ein guter Ruhestand Planer für mich

Ein qualifizierter Ruhestandsplaner verfügt über Fähigkeiten, die über die grundlegende Finanzplanung hinausgehen oder Anlageberatung bieten.

Was macht ein Vorsorgeplaner?

Wie Finanzplaner müssen Pensionsplaner Ihre finanziellen Ziele verstehen; zu wissen, wann Sie Ihr Geld verwenden müssen und wofür Sie es verwenden werden.

Darüber hinaus muss ein Pensionsplaner klar sein, dass die finanziellen Vermögenswerte, die Sie akkumulieren, sowie andere Ressourcen wie Renten, Sozialversicherung, Teilzeitarbeit, Eigenheim usw. von einem Puzzlespiel, das in einer Weise zusammengesetzt werden muss, die in zuverlässigen Monatsgehälter resultiert, sobald Sie zurückgezogen werden.

Dies erfordert fundierte Kenntnisse in den Bereichen Steuern, Sozialversicherung und Altersvorsorge; Wissen erfordert oft jahrelange Erfahrung und Ausbildung zu sammeln.

Welche Art von Beratung kann mir ein Rentenplaner geben?

Ein Berater / Berater für Altersvorsorge kann Ihnen Ratschläge erteilen zu:

• Wann Sie die Sozialversicherungsleistungen auf die für Sie beste Weise in Anspruch nehmen müssen
• Welche Pensionsverteilungsoptionen sind für Sie richtig?
• Wenn eine Annuität ist eine geeignete Investition für Sie
• Welche Konten nehmen Sie Auszahlungen aus jedem Jahr, und in welchen Beträgen, um die Ruhestandssteuern zu minimieren, die Sie zahlen
• Welche Höhe des Ruhestandseinkommens Sie vernünftigerweise erwarten könnten,
• Welcher Abzug Rate ist angemessen, wenn Sie Geld aus einem traditionellen Portfolio nehmen
• Wie viel von Ihrem Geld sollte in garantierten Investitionen sein
• Welche Arten von steuerpflichtigem Einkommen Ihre Investitionen generieren
• Wie Sie Investitionen umgestalten können, um steuerpflichtiges Einkommen im Ruhestand zu reduzieren < Ob Sie Ihr Geld in Ihrem Firmenplan hinterlegen oder in ein IRA-Konto

Wenn Sie Ihre Hypothek vor oder während der Rente abbezahlen sollten

• Wenn eine Rückhypothek eine gute Option für Sie ist
• Wenn Sie eine Pflegeversicherung benötigen
• Ob Sie sollte Ihre Lebensversicherungspolicen behalten oder nicht
• Gute Ruhestandsplaner werden

nicht Empfehlungen abgeben, bis sie Ihren erwarteten Zeithorizont, Ihre Erfahrung mit Investitionen, Ihre Ziele, Ihre Toleranz für Anlagerisiko, Ihren Bedarf verstehen. für ein garantiertes Einkommen und ein gründliches Verständnis aller Ihrer gegenwärtigen Ressourcen wie Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und gegenwärtige und zukünftige Einkommensquellen. Gute Rentner

wollen

wissen, wo Ihre gesamten Investitionen liegen, damit Ihr Portfolio als Ganzes sinnvoll ist und optimiert werden kann, um einen stetigen Strom an Ruhestandseinkommen zu erzeugen. Wie viel Ruhestand Planer berechnen? Ein Altersplaner kann auf eine der folgenden Arten eine Gebühr erheben:

Ein Stundensatz

Eine Pauschalgebühr, um einen Renteneinkommensplan oder eine Renten-Cashflow-Projektion auszuführen

• Eine vierteljährliche oder jährliche Rentengebühr
• A Prozentsatz der Vermögenswerte, die sie in Ihrem Namen verwalten
• Provisionen, die an sie aus Finanz- oder Versicherungsprodukten gezahlt werden, die Sie über sie kaufen
• Eine Kombination aus Gebühren und Provisionen
• Fragen Sie einen potenziellen Ruhestandsplaner nach wird kompensiert.
• Was ist mit traditioneller Finanzplanung oder Anlageberatung?

Die Altersvorsorge ist ein Fachgebiet, das unter die breitere Kategorie der Finanzplanung fällt, aber mehr Fachwissen erfordert.

Die Anlageberatung bezieht sich darauf, wie Ihr Geld investiert wird, aber diejenigen, die Anlageberatung anbieten, bieten möglicherweise nicht viel Planung. Viele Rentenplaner bieten eine Anlageberatung sowie ein breiteres Spektrum an Finanzplanungsleistungen an, aber es funktioniert nicht immer umgekehrt.

Wie finde ich einen guten Ruhestandsplaner?

Wenn Sie potenzielle Planer befragen, suchen Sie jemanden, der über Fachkenntnisse in den Bereichen Steuerplanung, Sozialversicherung und Ruhestandsabzug verfügt.

Sie müssen in der Lage sein, einen Zeitplan und einen Plan auszuarbeiten, der Ihnen sagt, wie Sie steuerlich effizient Geld abheben können und ob Sie in der Lage sind, Sie objektiv über die Verwendung garantierter Einkommensprodukte zu beraten, die Sicherheit schaffen können. ..

Eine Option ist RIIA, die Renteneinkommens-Industrievereinigung. Diese Gruppe bietet eine Bezeichnung an, die als RMA oder Retirement Management Analyst bezeichnet wird. Ich ging durch den Lehrplan und erwarb meine RMA im Jahr 2010. Wenn Sie jemanden, der in der Altersvorsorge spezialisiert sind, möchte ich Ihnen raten, jemanden mit einer RMA-Bezeichnung zu suchen; Obwohl es derzeit nur wenige im ganzen Land gibt.