Erläuterte Kreditbriefe

Kreditbriefe gibt es in verschiedenen Formen. Einige sind für den internationalen Handel bestimmt, andere für lokalere Zwecke. Wenn Sie sich über verschiedene Arten von Akkreditive informieren, können Sie sich entscheiden, welche Sie verwenden möchten, und verstehen, womit Sie arbeiten.

Commercial Letter of Credit

Dies ist ein Standard-Akkreditiv, das üblicherweise im internationalen Handel verwendet wird und auch als Dokumentarkredit bezeichnet werden kann.

Akkreditive bieten Sicherheit für Käufer und Verkäufer: Die Bank garantiert die Zahlung, solange vom Verkäufer Dokumente erstellt werden (vorausgesetzt, diese Dokumente erfüllen die im Akkreditiv aufgeführten Anforderungen).

Eine Übersicht über die Funktionsweise von Akkreditionen finden Sie unter Grundlagen des Akkreditivs oder ein anschauliches Beispiel für den Fluss von Geld und Dokumenten.

Standby-Akkreditiv

Diese Art von Akkreditiv ist anders: Es bietet die Zahlung, wenn etwas fehlschlägt . Anstatt eine Transaktion zu erleichtern, bietet ein Standby-Akkreditiv eine Entschädigung, wenn etwas schief geht. Standby-Akkreditive sind kommerziellen Akkreditiven sehr ähnlich, aber sie sind nur zahlbar, wenn der Zahlungsempfänger (oder der "Begünstigte") nachweist, dass sie nicht das bekommen haben, was versprochen wurde. Standby-Akkreditive können verwendet werden, um sicherzustellen, dass Sie bezahlt werden, und sie können verwendet werden, um sicherzustellen, dass Dienste zufriedenstellend ausgeführt werden.

Erfahren Sie mehr über Standby-Akkreditive.

Bestätigte (und unbestätigte) Akkreditive

Wenn ein Akkreditiv bestätigt wird, garantiert eine andere Bank (vermutlich eine, auf die der Begünstigte vertraut), dass die Zahlung erfolgt. Exporteure vertrauen möglicherweise nicht einer Bank, die im Namen eines Käufers ein Akkreditiv ausstellt (weil der Exporteur zum Beispiel mit dieser Bank nicht vertraut ist und nicht sicher ist, ob die Zahlung jemals eintreffen wird). Ihr Heimatland bestätigt den Brief.

Wenn die ausstellende Bank nicht zahlt - und der Exporteur alle Anforderungen des Akkreditivs erfüllen kann - muss die bestätigende Bank den Exporteur bezahlen (und versuchen, später von der ausstellenden Bank einzuholen).

Back-to-Back-Akkreditiv

Ein Back-to-Back-Akkreditiv ermöglicht es Vermittlern, Käufer und Verkäufer zu verbinden. Es werden zwei Akkreditive verwendet, so dass jede Partei individuell bezahlt wird: ein Vermittler wird vom Käufer bezahlt und ein Lieferant wird vom Vermittler bezahlt. Der Endkäufer und der Vermittler verwenden ein "Master" -Zertifikat, und der Vermittler und der Lieferant verwenden ein Akkreditiv auf der Grundlage des Masterbriefs.

Revolving Letters of Credit

Ein revolvierendes Akkreditiv kann für mehrere Zahlungen verwendet werden. Wenn ein Käufer und Verkäufer erwarten, kontinuierlich Geschäfte zu machen, ziehen sie es vor, nicht für jede Transaktion (oder für jeden Schritt in einer Reihe von Transaktionen) ein neues Akkreditiv zu erhalten.Diese Art von Akkreditiv ermöglicht es Unternehmen, ein einziges Akkreditiv für zahlreiche Transaktionen zu verwenden, bis das Schreiben abläuft (in der Regel bis zu einem Jahr).

Sichtakkreditiv

Die Zahlung im Rahmen eines Akkreditivs erfolgt, sobald der Begünstigte akzeptable Dokumente bei der entsprechenden Bank einreicht.

Die Bank hat einige Tage Zeit, um die Dokumente zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie die Anforderungen im Akkreditiv erfüllen. Wenn die Dokumente konform sind, erfolgt die Zahlung sofort.

Aufgeschobene Zahlung Akkreditiv

Bei dieser Art von Akkreditiv erfolgt die Zahlung nicht unmittelbar nach der Annahme der Dokumente. Einige vereinbarte Zeiträume vergehen, bevor der Verkäufer Bargeld erhält. Ein aufgeschobener Zahlungsbrief ist für Käufer offensichtlich ein besseres Geschäft als für Verkäufer. Diese werden auch als Term- oder Usance-Akkreditive bezeichnet.

Red Clause Letter of Credit

Mit einer roten Klausel hat der Begünstigte Zugang zu Geld im Voraus. Der Käufer erlaubt die Ausgabe eines ungesicherten Darlehens als Teil des Akkreditivs, was im Wesentlichen ein Vorschuss auf den Rest der Zahlung ist. Der Verkäufer oder Begünstigte kann dann das Geld verwenden, um Waren an den Käufer zu kaufen, herzustellen oder zu versenden.

Unwiderrufliches Akkreditiv

Ein unwiderrufliches Akkreditiv ist ein Akkreditiv, das nicht ohne Genehmigung von allen Beteiligten geändert werden kann. Fast alle Akkreditive sind jetzt unwiderruflich, weil widerrufliche Akkreditive einfach nicht die Sicherheit bieten, die die meisten Begünstigten wünschen. Für weitere Informationen lesen Sie unsere Seite über unwiderrufliche Akkreditiv.