Core- und Satellite Mutual Fund-Portfolios

Beim Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds ist das einfachste Design das Beste. In diesem Artikel werden Investoren die Grundlagen der Portfoliokonstruktion mit einem Design namens "core and satellite" vorgestellt.

Wie viele der besten Investmentstrategien und -philosophien sind Core und Satellite einfach und effektiv, insbesondere für langfristige , kaufen und halten investieren.

Definition des Kern- und Satellitenportfolios

Core and Satellite ist ein gängiges und bewährtes Investment-Portfolio-Design, das aus einem "Kern" besteht, wie beispielsweise einem Investmentfonds mit einem Large-Cap-Aktienindex, der den größten Teil des Portfolios darstellt. und andere Arten von Fonds - die "Satelliten" -Fonds - die jeweils aus kleineren Teilen des Portfolios bestehen, um das Ganze zu schaffen.

Das primäre Ziel dieses Portfoliodesigns besteht darin, das Risiko durch Diversifizierung zu reduzieren (indem Sie Ihre Eier in verschiedene Körbe legen) und dabei eine Standard-Benchmark für die Wertentwicklung (z. B. den S & P 500 Index) zu übertreffen. Zusammengefasst wird ein Core- und Satellite-Portfolio hoffentlich überdurchschnittliche Renditen mit einem unterdurchschnittlichen Risiko für den Anleger erzielen.

Beginnen mit dem Kern

Die beste Kernbeteiligung ist ein diversifizierter Large-Cap-Aktienfonds, beispielsweise ein kostengünstiger S & P 500-Indexfonds. Der Kern wird den größten Teil Ihres Portfolios darstellen. Ein guter Prozentsatz für ein moderates Portfolio ist zum Beispiel 30-40%.

Der Grund, warum Large-Cap-Indexfonds als Kernbeteiligungen gut funktionieren, liegt darin, dass Informationen über große Unternehmen wie Wal-Mart, GE, Exxon und Microsoft der Öffentlichkeit so leicht zugänglich sind, dass es für übertreffen den Markt insbesondere über lange Zeiträume.

Mit anderen Worten, wenn es auch den Profis schwer fällt, den S & P 500 zu schlagen, warum sollten Sie es dann besser machen? Mehr über dieses Konzept und die Gründe für die Verwendung von Indexfonds erfahren Sie über die Efficient Markets Hypothesis (EMH).

Hinzufügen der Satelliten

Nach dem Kauf des Large-Cap-Kerns werden verschiedene Fondsarten - die "Satelliten" -, die verschiedene Fondskategorien repräsentieren, die Struktur des Core- und Satellite-Fondsportfolios vervollständigen.

Diese anderen Fonds können Mid-Cap-Aktien, Small-Cap-Aktien, Auslandsaktien, Anleihen (Anleihen), Sektorfonds und Geldmarktfonds umfassen. Diese Satelliten sind die Fonds, die dem Anleger bei einer erfolgreichen Umsetzung dieser Strategie helfen, höhere Renditen als die Benchmark zu erzielen, wie den S & P 500.

Mindestens und, was vielleicht am wichtigsten ist, das Core- und Satellite-Portfolio-Konstruktionsdesign kann helfen, sicherzustellen, dass Anleger zwischen verschiedenen Vermögenswerten (Aktien, Anleihen und Barmittel) und verschiedenen Investmentfondskategorien gut diversifiziert sind.Diese Asset-Allokation und Anlagezusammensetzung können dem Anleger auch dabei helfen, angemessene Renditen für ein angemessenes Risiko zu erzielen.

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