Was ist eine Brokerage Trade Confirmation?

Dank SEC = mandatierter und anderer aufsichtsrechtlicher Anforderungen erhalten Sie, wenn Sie beginnen, Trades über Ihr Brokerkonto bei Ihrem neuen Börsenmakler zu platzieren, etwas, das als Handelsbestätigung bekannt ist. Diese Geschäftsbestätigung wird Ihnen zugesandt oder, falls Sie sich für die papierlose Zustellung entschieden haben, in einem herunterladbaren Format wie Adobe PDF zur Verfügung gestellt, wann immer Ihr Broker eine Kauf- oder Verkaufsorder für Sie ausführt.

Abhängig von Ihrer Brokerfirma oder Ihrem Broker variieren die Informationen über eine Geschäftsbestätigung, aber es gibt ein paar Dinge, die in fast allen enthalten sind.

Die Dinge, die Sie auf einer Brokerage Trade Confirmation finden könnten

• Der Name der Anlage, die Sie gehandelt haben, zusammen mit dem Tickersymbol
• Insgesamt gekaufte oder verkaufte Aktien
• Die Kosten oder der Verkaufspreis pro Aktie
• Die Provision an die Brokerfirma gezahlt (abhängig von den Besonderheiten, wenn Ihr Broker für Sie in einer Händlerkapazität gehandelt hat, können Sie Anleihe-Spreads auf festverzinsliche Wertpapiere sehen)
• Das Handelsausführungsdatum, das zeigt, wann der Handel platziert wurde
• Das Abrechnungsdatum, das der Tag ist, an dem das Geld und die Anlage, z. B. Aktien, übertragen werden (wenn Sie Ihre Einkäufe oder Verkäufe auf einem Bankkonto abrechnen lassen, ist dies das Datum, an dem das Geld entnommen oder hinterlegt wird in Ihr Konto)
• Der Gesamtbruttowert der Transaktion
• Der Gesamtnettowert der Transaktion nach Abzug der Maklerprovisionen

• Die Kontonummer, unter der der Trade getätigt wurde
• Die Art der Bestellung, die verwendet wurde; e. G. , eine Marktorder, Limit Order, et cetera.

Warum Sie die Geschäftsbestätigungen Ihres Brokers sorgfältig prüfen sollten

Die Geschäftsbestätigung ist äußerst wichtig, da Sie nachprüfen können, ob der Broker eine Order gemäß Ihren Anweisungen ausgefüllt hat (es gibt zwölf verschiedene Arten von Börsengeschäften Investor könnte bei seinem Börsenmakler platzieren).

Wenn Sie feststellen, dass die Geschäftsbestätigung Informationen enthält, die Ihrer Meinung nach fehlerhaft sind, müssen Sie sich unverzüglich an Ihre Bank oder Ihren Broker wenden, um zu versuchen, sie zu korrigieren.

Es wird dringend empfohlen, dass Sie genaue Kopien aller Ihrer Geschäftsbestätigungen aufbewahren. Diese Handelsbestätigungen werden sich als äußerst nützlich erweisen, wenn es darum geht, Ihre Steuern einzureichen; Tracking Kapitalgewinne und Verluste werden viel einfacher sein, und wenn Sie jemals auditiert werden, werden Sie die notwendigen Unterlagen haben, obwohl die jüngsten Änderungen in der Art der Kostenbasis Buchhaltung für die IRS gemacht wird machen die Depotbank die offiziellen Steueraufzeichnungen.

Ihr Anlageberater verfügt möglicherweise über Kopien Ihrer Geschäftsbestätigungen

Wenn Sie mit einem registrierten Anlageberater arbeiten, kann der einzelne Berater, der Ihr Portfolio beaufsichtigt, Kopien Ihrer Geschäftsbestätigungen haben oder diese für Sie erhalten. Es ist immer noch am besten, eigene Aufzeichnungen zu führen.Sie können diese Geschäftsbestätigungen auch verwenden, um die Erklärung Ihres Verwahrers mit der Erklärung Ihres Beraters abzugleichen, damit Sie und Ihre Buchhalter, Anwälte oder Privatbankiers die Aktivität in Ihrem individuell verwalteten Konto besser prüfen können.

Schließlich sollten die Geschäftsbestätigungen selbst der Aktivitätszusammenfassung auf Ihrem Kontoauszug auch vom Broker oder der Depotbank entsprechen; alles von der genauen Anteilszählung bis zur genauen Provision und, falls verfügbar, Ihre Anweisungen, ob Sie die Dividende automatisch reinvestieren lassen wollen oder nicht.

Wenn es an der Zeit ist, können Sie die Details Ihrer Trades anhand der Informationen in Ihren Kontoauszügen nachvollziehen. Dies ist einer der Gründe, warum es wichtig ist, diese Kontoauszüge auch auf ihre Genauigkeit hin zu überprüfen.

Um mehr über Börsenmakler, Brokerage-Konten, Broker-Handelsbestätigungen, Full-Service-Broker im Vergleich zu Discount-Brokern, Anlageberatern und vieles mehr zu erfahren, lesen Sie den vollständigen Leitfaden für Makler, der Sie mit vielen weiteren Links verbindet. Artikel und Essays, die ich zu diesen und anderen verwandten Themen geschrieben habe. Es kann eine großartige Möglichkeit sein, ein einführendes Verständnis für einige dieser Konzepte zu erlangen.