Was sind die einfachsten Wege, um meine Investitionen zu verfolgen?

In den Jahren vor 2009 war die beste Option für den typischen Investor, der Investitionen verfolgen wollte, ein Softwareprogramm namens Microsoft Money. Es erlaubte durchschnittlichen Männern und Frauen, ihr Portfolio von Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Immobilien, Zahlungsmitteläquivalenten, Einlagenzertifikaten zu verfolgen. Es war in der Lage, Aufzeichnungen auf der individuellen Konto-Basis, wie für eine bestimmte 401 (k) oder Roth IRA, sowie den gesamten Haushalt zu halten.

Sie verwaltete Dividenden-Reinvestitionsprogramme, berechnete die Besteuerungsgrundlage jeder Position und holte Echtzeitaktualisierungen aus Internet-Aktienkursen, um Ihnen aktuelle Informationen über den Zustand Ihres Vermögens zu geben.

In den Jahren seit der Ankündigung von Microsoft, das Programm zu beenden, sind mehrere Alternativen verfügbar geworden, von denen einige online unter der Software als Dienstmodell gehostet werden, während andere Programme sind, die Sie auf Ihrem Computer installieren können. Hier sind einige der beliebtesten Optionen, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie Ihre Investitionen verfolgen möchten.

Verfolgen Sie Ihre Investitionen online mit Software as a Service

Mit den folgenden Dienstanbietern können Sie sich überall in der Welt online bei Ihrem Konto anmelden, sofern Sie über eine Internetverbindung verfügen.

• Kundenportale - Wenn Sie ein vermögender oder sehr vermögender Anleger sind, arbeiten Sie wahrscheinlich direkt mit einem Finanzberater oder einer Vermögensverwaltungsgruppe zusammen. In diesen Tagen ist es üblich, dass sie Online-Portale für Kunden haben, die es dem Kunden ermöglichen, sein gesamtes finanzielles Leben zu verfolgen, einschließlich sogenannter "weggehaltener" Vermögenswerte bei verschiedenen Firmen. Diese Portale sind leistungsstarke Tools, die das Leben viel einfacher machen und häufig durch die Anlageberatungsgebühren gedeckt sind, die Sie Ihrem Profi zahlen.

• Persönliches Kapital - In den letzten Jahren hat sich Personal Capital zu einem der beliebtesten Wege entwickelt, um Investitionen bei jenen zu verfolgen, die nicht mit einem traditionelleren Registered Investment Advisor arbeiten. Es hat derzeit mehr als 1, 000, 000 Leute, die es verwenden, 226 Milliarde in den Vermögenswerten aufspürend. Die kostenlose Software-as-a-Service erstellt schöne Diagramme und Grafiken, die Ihre Einnahmen, Ausgaben und Portfolio-Bestände abbilden. Es kann Ihre Leistung mit Ihrem bevorzugten Börsenindex vergleichen. Es kann Ihre Vermögenswerte analysieren, um Ihnen eine Vorstellung von Ihrem tatsächlichen Engagement in bestimmten Unternehmen über mehrere Konten und Institutionen hinweg zu geben. Es gräbt sich in Ihren 401 (k) Plan ein, um Ihnen zu helfen, die Gegenseitigkeitskostenzuschussrate zu verstehen, die Sie auf Ihrem Ruhestandspaket zahlen.
• Neuwertig. com - Eine weitere sehr beliebte Investment-Tracking-Website, Mint. com ermöglicht es Ihnen, Ihre Kontoinformationen von anderen Institutionen einzugeben und alles auf einem einzigen Bildschirm zusammenzufassen.Sie können dann Budgets für sich selbst festlegen, sehen, wie viel Sie für bestimmte Kategorien ausgeben, die von Ihnen bezahlten Anlagegebühren verfolgen und Ihre individuellen Konten mit Benchmarks wie dem S & P 500 oder dem Dow Jones Industrial Average vergleichen.
• Morgenstern. com - Abonnenten von Morningstar. com erhält nicht nur Zugang zu ihren Ratings für Aktien und Investmentfonds, sondern auch Online-Portfolios. Als ich diesen Artikel zum ersten Mal schrieb, wurde er nicht mit anderen Sites integriert, also mussten Sie alle Ihre Informationen manuell aus Ihren Brokerage-Anweisungen eingeben, aber er hat eine Besonderheit, dass keiner der anderen X-Ray anbietet. Mit diesem X-Ray-Tool können Sie Ihre Investmentfonds eingeben, und es zeigt Ihnen dann an, was Ihre tatsächlichen Portfoliobestände sind, indem die zugrunde liegenden Aktien aufgeteilt werden, die in jedem dieser Fonds gehalten werden. Zum Beispiel, wenn Sie im Wert von $ 1.000.000 den Vanguard S & P 500 Indexfonds in Ihrem 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA und Brokerage-Konto besitzen, schrieb ich diesen Artikel zum ersten Mal im Juli 2009 besaßen Sie wirklich Aktien von Apple im Wert von 33 400 Dollar, Exxon Mobil Aktien im Wert von 24 700 US-Dollar, Microsoft-Aktien im Wert von 18 800 US-Dollar, Aktien im Wert von 14 400 US-Dollar im Wert von 16 400 US-Dollar. Aktien von General Electric, Aktien von Chevron im Wert von 14.300 Dollar, Aktien von Wells Fargo im Wert von 14.200 Dollar und so weiter. Das liegt daran, dass der Index nicht existiert, Sie kaufen einzelne Aktien über eine gepoolte Struktur.

Verfolgen Ihrer Investitionen mit Tabellen

Für Benutzer, die ein zusätzliches Maß an Kontrolle über ihre Investitionsverfolgung wünschen, gehören benutzerdefinierte Tabellen zu den besten Optionen. In dieser Kategorie gibt es normalerweise zwei Hauptentscheidungen.

• Microsoft Excel - Obwohl seine Fähigkeit zum Importieren von Echtzeit-Börsenkursen für den durchschnittlichen Anleger völlig unzureichend ist, kann Microsoft Excel verwendet werden, um die Kostenbasis für Steuern auf einzelne Lots zu verfolgen und das gesamte Dividendeneinkommen zu berechnen. oder kreuzen Sie es auf einem Dividendenplan an und warnen Sie vor einem Ex-Dividendendatum.
• Google Spreadsheets - Das kostenlose Online-Tabellenkalkulationsprogramm von Google ist nicht so leistungsfähig wie Excel, erleichtert jedoch die automatische Aktualisierung Ihrer Dokumente mit Informationen aus öffentlichen Finanzen wie Yahoo. Da es sich um ein internetbasiertes Programm handelt, können Sie sich außerdem überall in der Welt in Ihrem Google-Konto anmelden, um auf Ihre Google-Tabellen zuzugreifen.

Verwenden von Software zur Nachverfolgung Ihrer Investitionen

Viele Investoren möchten weiterhin Software auf ihrem lokalen System installieren (in einigen Fällen enthält die Desktop-Software zusätzliche Funktionen, die nicht über Online-Programme verfügbar sind). Im Allgemeinen gibt es einige Optionen.

• Quicken - Wenn Sie die Investment-Version von Quicken kaufen, wird der typische Kleinanleger weitgehend feststellen, dass er die meisten seiner Bedürfnisse erfüllt.
• QuickBooks - Buchhalter oder anspruchsvolle Anleger, die mit GAAP vertraut sind, werden die Flexibilität der Verwendung eines traditionellen Buchhaltungssoftwareprogramms für die Verwaltung ihrer Anlagebestände schätzen.Persönlich verwende ich eine Mischung aus Kalkulationstabellen und QuickBooks Pro, um die Vermögenswerte meines Anwesens zu überwachen. In diesen Tagen arbeitet Intuit hart daran, alle auf ihre Online-Plattform, QuickBooks Online, zu bringen, die in mehreren Stufen und zu mehreren Preispunkten verfügbar ist.
• Fondsmanager - Es gibt ein Softwareprogramm namens Fondsmanager. Es ist die nächste Sache zur professionellen Investitionverfolgung für Kleinanleger. Es kann sehr mächtig sein, vor allem für diejenigen, die in Kommunalanleihen oder Unternehmensanleihen investieren, indem sie Dinge wie angefallene Zinsen, das Datum des nächsten Kupons und die Rendite bis zur Fälligkeit verfolgen.

Wählen Sie das für Ihre Familie am besten geeignete Investment-Tracking-Programm aus

Am Ende ist das beste Investment-Tracking-Programm, das für Sie funktioniert. Das beste Programm der Welt ist wertlos, wenn Sie es nicht benutzen oder es Ihnen zu viel Mühe macht.