Versicherungen für Vermieter und Immobilieninvestoren

Versicherungen sind ein Thema, das von Immobilieninvestoren und Vermietern oft übersehen wird, obwohl es ein wesentlicher Bestandteil jeder erfolgreichen Immobilieninvestitionskarriere ist. Im Falle eines teilweisen Eigentumsverlustes, eines totalen Eigentumsverlustes oder sogar einer Haftungsklage, wenn Sie nicht angemessen versichert sind, könnten Sie sich finanziell verwüstet fühlen, Ihre Immobilieninvestitionskarriere in Gefahr bringen, oder noch schlimmer, Ihre Lebensersparnisse werden gelöscht. und ein großes Urteil gegen dich.

Mit der richtigen Versicherung können Sie sich gegen große Verluste absichern, die finanzielles Chaos anrichten könnten. Es ist jedoch wichtig zu erkennen, dass Sie ein ausgewogenes Verhältnis zwischen versicherungsreich und bargeldlos finden müssen. Sie möchten sicherstellen, dass der Betrag, den Sie nur für Versicherungsprämien zahlen, keine finanzielle Notlage für Sie und Ihr Unternehmen darstellt. Wenn Sie aufgrund von Versicherungskosten in finanzielle Schwierigkeiten geraten, kann es an der Zeit sein, Ihre Investition zu überdenken.

Es ist auch wichtig zu beachten, dass Sie immer mit einem professionellen Versicherungsagenten sprechen sollten, um Ihre spezielle Situation und Bedürfnisse zu besprechen. Jede Eigenschaft ist anders. Eine Immobilie in einem Küstengebiet hat andere Versicherungsbedingungen als eine von Ackerland umgebene. Unterversiche- rung, eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie, die Überdeckung einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie oder die falsche Art von Versicherung für die als Finanzinvestition gehaltene Immobilie können verheerende Folgen haben.

Versicherungsarten für Immobilieninvestoren und -vermieter:

Gefahren- und Feuerversicherung für das physische Eigentum

• Eine Gefahren- und Feuerversicherung ist immer erforderlich.

Haftpflichtversicherung

• Eine Haftpflichtversicherung ist immer erforderlich. Sie können eine Haftpflichtversicherung sowohl für das physische Eigentum als auch für Ihr tatsächliches Geschäft abschließen.

Kanalsicherungsversicherung

• Eine Kanalsicherungsversicherung wird immer benötigt und kann zu minimalen Kosten zu Ihrer Gefahren- und Feuerversicherung hinzugefügt werden.

Hochwasserversicherung für das physische Eigentum

• Eine Hochwasserversicherung ist nur dann erforderlich, wenn Sie sich in einer bestimmten Hochwasserzone befinden, wenn sich Ihre Immobilie in einem Gebiet befindet, das nicht als offizielle Hochwasserzone ausgewiesen ist. Überschwemmung oder wenn Sie besorgt sind, dass eine katastrophale Flut Ihr Eigentum zerstören könnte.
• Wenn Ihre Region einen Sturm wie einen Orkan übersteht und Überschwemmungen erleidet, deckt Ihre regelmäßige Gefahren- und Feuerversicherung Ihren Verlust nicht ab. Viele Hausbesitzer und Immobilieninvestoren haben dies leider auf die harte Tour gelernt, als externe Faktoren wie Hurrikane Überschwemmungen in ihrem Eigentum verursacht haben. Durch externes Wasser verursachte Überschwemmungen, d.h. e. , nicht von einem geplatzten Rohr oder einem Leck in Ihrem Haus, wird normalerweise nicht durch eine Hausbesitzerversicherung abgedeckt.Ohne spezielle Hochwasserversicherung könnten Sie kein Glück haben, Versicherungsgeld zu erhalten, um den Verlust zu decken.

Terrorismusversicherung

• Eine Terrorismusversicherung ist nur dann erforderlich, wenn Sie befürchten, dass ein Terrorakt Ihr Eigentum beschädigen könnte.

Builder's Risk Insurance

• Die Risikoversicherung des Bauunternehmens ist nur dann erforderlich, wenn Sie ein leer stehendes oder meist leer stehendes Grundstück kaufen und das Anwesen renovieren. Aufgrund des erhöhten Risikos von Vandalismus, Sachschäden und Schlupf und Stürzen des Auftragnehmers sind diese Eigenschaften in der Regel nicht für normale Gefahren- und Feuerversicherungs- oder Haftpflichtversicherungen geeignet. Ihr Versicherungsagent muss Sie über Sekundärmärkte versichern. Lloyds of London ist einer der größten Zweitversicherer. Diese Art von Versicherung ist in der Regel zwei- bis viermal teurer als normale Gefahren- und Feuerversicherung oder Haftpflichtversicherungen.

Einkommensausfallversicherung

• Eine Einkommensausfallversicherung ist nur dann erforderlich, wenn Sie ein Vermieter sind, der eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie besitzt, die Sie an Mieter vermieten. Investoren, die eine Immobilie mit der Absicht umdrehen, sie an einen neuen Hauseigentümer zu verkaufen, brauchen diese Art von Versicherung normalerweise nicht. In der Regel wird gegen eine zusätzliche Gebühr eine Versicherung gegen Verlustrisiken in Ihre Gefahren- und Feuerversicherungspolice aufgenommen.

Generalunternehmerversicherung

• Eine Generalunternehmerversicherung ist erforderlich, wenn Sie sich für eine lizenzierte Generalunternehmung entscheiden, damit Sie Ihre eigenen Genehmigungen für Renovierungsarbeiten in Ihren Mietobjekten beziehen können.

Arbeiterunfallversicherung

• Eine Arbeiterunfallversicherung ist erforderlich, wenn Sie Angestellte wie Superintendenten, Wartungspersonal, Angestellte an der Rezeption oder selbst wenn Sie Auftragnehmer einstellen und ihnen erlauben, unter Ihrer Versicherungspolice zu arbeiten.

Umbrella Insurance Policy

• Eine Dachversicherungspolice wird nie wirklich benötigt, aber es ist immer eine gute Sache, da sie zusätzlichen Haftungsschutz bietet.

Diese Liste mag lang erscheinen, ist jedoch nicht erschöpfend. Es gibt viele zusätzliche Arten von Versicherungen, die Sie möglicherweise benötigen, weshalb es wichtig ist, einen kompetenten und vertrauenswürdigen Versicherungsagenten in Ihrem Team zu haben, um Ihre persönliche Situation und Ihre Bedürfnisse zu überprüfen.