Top Internationale Anlageberater

Anlageberater sind darauf spezialisiert, Anlegern bei der Entscheidung zu helfen, welche Wertpapiere sie kaufen möchten. Einige Berater beraten nur, während andere ihre eigenen Investmentfonds verwalten. Internationale Anlageberater konzentrieren sich darauf, Anlegern ein globales Engagement zu bieten, anstatt nur in inländische Fonds und Wertpapiere zu investieren. Wenn Sie über die Grenzen der USA hinaus expandieren möchten, kann ein internationaler Anlageberater eine gute Idee sein, um bei der Navigation durch die Gewässer behilflich zu sein.

In diesem Artikel schauen wir uns an, wie man einen internationalen Anlageberater findet, einige wichtige Fragen stellt und andere wichtige Überlegungen anstellt.

Den richtigen Finanzberater finden

Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, einen Finanzberater zu finden, aber Berater mit internationaler Expertise zu finden, kann eine Herausforderung darstellen. Dies gilt insbesondere, wenn Sie in einer kleinen Stadt leben, in der es nicht viele Möglichkeiten gibt. Die gute Nachricht ist, dass Sie in beiden Szenarien Optionen haben.

Der beste Ort, um nach Finanzberatern zu suchen, ist die Lets Make a Plan-Website der CFP, die es leicht macht, nach akkreditierten Anlageberatern zu suchen. Die Website bietet lokale Optionen zusammen mit ihrer Vergütungsmethode, Mindestinvestitionen, Disziplinargeschichte und einer kurzen Biografie. Im Bereich Spezialitäten können Sie nach internationalen Investitionen und anderen wichtigen Kriterien suchen.

Wenn es in Ihrer Region keine internationalen Finanzberater gibt, sollten Sie einen traditionellen Finanzberater um die Aufnahme internationaler Fonds in Ihr Portfolio bitten.

Viele Finanzberater haben Erfahrung mit der Aufnahme internationaler Anlagen in ein Portfolio und können einige Empfehlungen haben. Es ist wichtig, Fragen zu stellen, um ihren Ansatz zu verstehen, wenn es um internationale Anlage- und Diversifizierungsempfehlungen geht.

Internationale Berater mit Fonds

Einige internationale Anlageberater betreiben ihre eigenen Investmentfonds, um ihren Kunden Zugang zu internationalen Märkten zu verschaffen.

In diesen Fällen können Anleger Investmentfonds direkt von diesen Beratern erwerben, ohne notwendigerweise Kunden zu sein. Viele der größten Berater in diesem Bereich sind bekannte Unternehmen wie Schwab, Fidelity und Vanguard, aber Sie können auch kleinere Berater in Betracht ziehen, die eine Nische geschaffen haben.

Einige kleinere internationale Anlageberater mit Investmentfonds sind unter anderem:

• Oakmark: Ein Berater, der sich auf die Anwendung einer konsistenten Anlagephilosophie und eines Prozesses konzentriert, der darauf abzielt, Wertchancen zu identifizieren. Die Fonds halten typischerweise weniger als 75 Wertpapiere, während das Management viel "Haut im Spiel" hat.
• Hartford: Ein Berater, der sich auf human-centric investing konzentriert. Das bedeutet, Fonds zu schaffen, die einzigartige Anlageziele erfüllen.Zum Beispiel machen es ihre strategischen Beta-ETFs einfach, risikooptimierte Strategien zu nutzen.
• Domini: Ein Berater, der sich auf sozial verantwortliches Investieren in der ganzen Welt konzentriert, was die Suche nach positiven sozialen und ökologischen Ergebnissen neben wettbewerbsfähigen finanziellen Erträgen für Investoren einschließt.

Sie können Listen von Investmentfonds auf Websites wie USNews oder verschiedenen Investmentfonds-Screenern finden, die über Morningstar und andere Websites erhältlich sind.

Fragen an Berater

Sobald Sie einen Finanzberater gefunden haben, möchten Sie diese interviewen, um sicherzustellen, dass sie richtig qualifiziert und für Ihre Bedürfnisse geeignet sind.

Es ist normalerweise eine gute Idee, Anlageberater "von Angesicht zu Angesicht" zu treffen, um sicherzustellen, dass Sie gut miteinander auskommen.

Einige wichtige Fragen sind zu beantworten:

• Welche Erfahrungen haben Sie mit internationalen Investitionen?
• Welche Lizenzen halten Sie? Sind Sie bei der SEC, dem Staat oder der FINRA registriert?
• Wie werden Sie für Ihre Dienste bezahlt? Wie hoch ist Ihre Rate oder Provision?
• Wurden Sie jemals von einer Regierungsbehörde diszipliniert oder von einem Klienten verklagt?
• Können Sie mir eine Kopie beider Teile Ihres Formulars ADV senden?

Es ist wichtig, dass Sie Ihre Due Diligence durchführen, um sicherzustellen, dass der Anlageberater die richtige Lösung für Ihre Anforderungen ist. Insbesondere sollten Sie Berater finden, die ordnungsgemäß registriert sind, auf Honorarbasis arbeiten (keine Provision) und frei von einer wechselhaften Geschichte mit Aufsichtsbehörden und Kunden sind.

Wenn Sie Investmentfonds in Betracht ziehen, sollten Sie den Prospekt jedes Fonds herunterladen, um mehr über das Risiko- und Ertragsprofil des Fonds zu erfahren.

Es kann auch eine gute Idee sein, die Gelder, an denen Sie interessiert sind, aufzurufen, um mehr über ihre Vorgehensweise zu erfahren und sicherzustellen, dass sie gut passen.

The Bottom Line

Internationale Anlageberater können einzelnen Anlegern helfen, ein Engagement in ausländischen Märkten in ihren Portfolios aufzubauen. Viele Anlageberater betreiben auch ihre eigenen Investmentfonds, die Anlegern helfen können, sich zu exponieren, ohne einen traditionellen Finanzberater zu beauftragen. Bevor Sie in diese Fonds investieren, ist es wichtig, dass Sie Ihre Due Diligence durchführen und sicherstellen, dass alle Ihre Fragen beantwortet werden und die Fonds gut zu Ihrem Portfolio passen.