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Die Prüfung der Serie 65 wird auch als Uniform Investment Adviser Law Examination bezeichnet. Es dient dazu, jemanden zu qualifizieren, der als Vertreter eines Anlageberaters tätig ist (dh jemand, der als Vertreter einer Anlageberatungsfirma arbeitet). Es wird von den meisten Staaten als Beweis gefordert, dass der Kandidat mit den Wertpapiergesetzen und -vorschriften der USA vertraut ist.
Die von der FINRA verwaltete Prüfung der Serie 65 wird von der North American Securities Administrator Association, auch bekannt als NASAA, entwickelt.
Definition des Anlageberater-Vertreters
Nach dem Uniform Securities Act ist ein Vertreter eines Anlageberaters eine Person, die bei einer Anlageberatungsfirma beschäftigt ist oder mit ihr verbunden ist und eine der folgenden Aufgaben wahrnimmt:
- Empfehlungen oder Anlageberatung
- Verwaltet Kundenkonten oder Portfolios
- Legt fest, welche Empfehlungen oder Ratschläge zu Wertpapieren abgegeben werden sollten
- Bietet Anlageberatung oder hält sich selbst als Anlageberater bereit
- für den Verkauf von oder für den Verkauf von Anlageberatung anbieten oder verhandeln
- Beaufsichtigt Mitarbeiter, die eine der oben genannten Aufgaben ausführen
Andererseits ist ein Anlageberater nicht jemand, der:
- nur klerikale oder ministerielle Handlungen ausführt
- Wessen Beteiligung an der Formulierung oder dem Anbieten von Anlageberatung ist nebensächlich, und wer erhält nicht Sondervergütung für Anlageberatungsdienste
Bei der SEC registrierte Anlageberatungsfirmen und Personen, die bei der SEC beschäftigt sind oder mit ihr in Verbindung stehen, sind von einer separaten staatlichen Registrierung, Lizenzierung oder Qualifikation ausgenommen. ..
Ausnahmeregelungen
Inhaber mehrerer Berufsbezeichnungen, insbesondere CFA und CFP, gelten bereits als beweiskräftig für das gleiche Material und sind daher in den meisten Staaten von der Einnahme der Serie ausgenommen. 65 Prüfung. Weitere solche Bezeichnungen sind der Personal Financial Specialist (PFS), der Chartered Financial Consultant (ChFC) und der Chartered Investment Counselor (CIC).
Dauer der Prüfung
Die Serie 65 besteht aus 140 Multiple-Choice-Fragen und 180 Minuten werden für die Durchführung des Tests vergeben. Nur 130 der Fragen in der Prüfung werden tatsächlich auf die Endnote des Kandidaten angerechnet. Jeder Test enthält 10 experimentelle Fragen, die für zukünftige Testversionen berücksichtigt werden. Sie werden während der gesamten Prüfung verteilt und der Testteilnehmer weiß nicht, welche sie sind.
Passing Score
Die Prüfung der Serie 65 testet die Mindestkompetenz, und ein passender Punktestand ist 94 korrekte Antworten oder 72% der 130 Fragen, die für das Endergebnis zählen.Ein Kandidat, der die Prüfung der Serie 65 nicht bestanden hat, muss mindestens 30 Tage warten, bevor er die Prüfung erneut ablegt. Die gleiche Regel gilt für jemanden, der ein zweites Mal gescheitert ist und ihn ein drittes Mal nehmen möchte. Nach einem dritten Misserfolg muss ein Kandidat mindestens 180 Tage warten, bevor er die Prüfung erneut ablegt. Dieselbe Regel gilt für alle nachfolgenden fehlgeschlagenen Versuche.
Behandelte Themen
Die Series 65-Prüfung deckt wie die Series 63 das Uniform Securities Act, die Registrierung von Finanzexperten und Wertpapieren gemäß diesem Gesetz sowie die Berufsethik ab. Es werden jedoch auch Themen behandelt, die für die Serie 7 relevanter sind, wenn auch weniger detailliert.
Diese Themen umfassen Wirtschaft, Wertpapiermärkte, Anlagen, Anlagestrategien, Finanzanalyse und Berufsethik.
Wer nimmt es
Dementsprechend wird die Prüfung der Serie 65 von Personen durchgeführt, die die Series 7 nicht angenommen haben und daher nicht als General Securities Representatives qualifiziert sind. Ein Beispiel für die Art der Person, die die Series 65 übernimmt, wäre ein CPA, der gegen eine Gebühr Anlageberatung anbieten möchte.
Registrierung und Lizenzierung
Es gibt mehrere Vorbehalte im Zusammenhang mit der Prüfung der Serie 65. Erstens ist der Kandidat immer noch dafür verantwortlich, die spezifischen Anforderungen der Wertpapiergesetze und -vorschriften der Staaten, in denen er Geschäfte tätigen wird, zu kennen und einzuhalten. Zweitens ist das Bestehen der Prüfung zwar häufig eine wichtige Voraussetzung für die Zulassung zum Geschäft in einem bestimmten Staat, aber sie ist nicht notwendigerweise die einzige und verleiht niemals ein automatisches Recht, in einem bestimmten Staat lizenziert oder registriert zu werden.
Dennoch ist die NASAA der festen Überzeugung, dass die Gesetzliche Prüfung der Einheitlichen Anlageberater für eine bessere staatliche Wertpapierregulierung und einen besseren Schutz der investierenden Öffentlichkeit sorgt, indem die Einheitlichkeit dieser Vorschriften und die Qualifikationsstandards für Finanzfachleute gefördert werden.
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