Bärenmarktstrategien: Überlebende harte wirtschaftliche Zeiten

Bärenmärkte stellen selbst die erfahrensten Investoren vor eine Herausforderung. Es spielt keine Rolle, ob Sie $ 1, 000 auf dem Markt oder $ 1 Million haben, verliert das Geld weh tut. Es ist während dieser fallenden Märkte Ihre Geduld wird geprüft. Wenn die Angst einsetzt, sollten Sie sich überlegen, Ihren Investitionsplan vollständig aufzubürden, was mehr Schaden anrichten kann als alles andere.

Die richtige Investitionsallokation schaffen

Der Schlüssel, um durch einen Bärenmarkt zu kommen, ohne den Schlaf zu verlieren, liegt in der Konstruktion Ihres Portfolios.

Sie haben wahrscheinlich ein Portfolio, das aus einer Reihe von Investmentfonds, ETFs, Aktien und Anleihen besteht. Gemeinsam ist diese eklektische Mischung von Investitionen darauf ausgelegt, ein bestimmtes Ziel zu erreichen. Es kann Teil eines 401 (k) Plans sein, den Ruhestand oder einen 529 Plan für die Ausbildung Ihres Kindes zu finanzieren, aber was auch immer sein Ziel ist, Sie wollen sicherstellen, dass Ihre Investitionen das tun, was Sie beabsichtigt haben.

Wenn Sie sich die Zeit genommen haben, einen Anlagemix zu erstellen, der für Ihre Risikotoleranz und Ihr Anlageziel geeignet ist, sollte Sie ein Bärenmarkt nicht betreffen. Zum Beispiel, wenn Sie ein paar Jahrzehnte, bevor Sie das Geld brauchen, und ein aggressiver Anleger sind, könnten Sie vollständig in Aktien investiert werden. Es ist nichts Falsches daran, aber Sie sollten nur auf diese Weise investiert werden, wenn Sie verstehen, und sind mit der Tatsache wohl, dass mit erheblichen Gewinnen manchmal erhebliche Verluste kommen können. Das ist nur die Art, ganz in Aktien zu investieren.

Wenn Sie sich in einer Situation befinden, in der Sie sich mit den Verlusten in Ihrem Portfolio unwohl fühlen, ist das ein Zeichen dafür, dass Sie wahrscheinlich nicht entsprechend Ihrer Risikotoleranz investiert sind. Dies passiert häufig, wenn Anleger in einem Bullenmarkt übermäßig aggressiv werden und sich plötzlich als konservativ erweisen, sobald sich Verluste bei Aussagen bemerkbar machen.

Vermeiden Sie die Versuchung, Ihre Investitionen auf der Grundlage der aktuellen Märkte zu verändern.

Nutzen Sie die Dollar-Kosten Mittelung

Die Mittelung der Dollar-Kosten ist eine Technik, die von den meisten Investoren genutzt wird, die an ihrem von Arbeitgebern finanzierten Pensionsplan teilnehmen. Ein fester Dollarbetrag wird wöchentlich, zweiwöchentlich oder monatlich aus jedem Gehaltsscheck entnommen und investiert. Da derselbe Betrag regelmäßig investiert wird, tätigen Sie Anlagekäufe, wenn die Preise hoch, niedrig und überall in -zwischen.

Dies ist ein Vorteil für den durchschnittlichen Anleger, da er nur bedeutet, dass bei einem fallenden Markt mehr Aktien mit diesem Geld gekauft werden. Je mehr Aktien Sie haben, desto größer ist der Wertzuwachs, wenn sich der Markt erholt. Denken Sie also an einen Bärenmarkt als Verkauf in Ihrem Lieblingsgeschäft, wenn Sie Dinge mit einem Rabatt kaufen können.

Profitieren Sie von sinkenden Aktien

Wenn Sie noch einen Schritt weiter gehen möchten, sollten Sie vielleicht etwas Geld in ETFs oder Investmentfonds investieren, die so konzipiert sind, dass sie steigen, wenn der Markt fällt.Diese Investitionen könnten dann einen Teil der Verluste in Ihrem Portfolio ausgleichen.

Das Problem ist, dass, da diese Anlagen versuchen, das Gegenteil dessen zu tun, was der zugrundeliegende Markt tut, wenn die Aktien wieder steigen, werden diese Fonds fallen.

Es ist ein zweischneidiges Schwert, und der Versuch, den Markt mit einer Strategie wie dieser zu timen, kann Ihr Portfolio noch mehr gefährden, als Sie erwartet haben.

Defensive Aktien berücksichtigen

Defensive Aktien bedeuten nicht Unternehmen im Verteidigungssektor, sondern beziehen sich auf allgemein größere Unternehmen, die besser geeignet sind, einem anhaltenden Bärenmarkt standzuhalten. Gemeinsame Merkmale für defensive Aktien sind Unternehmen mit starken Bilanzen, die schon lange im Geschäft sind. Kleinere und jüngere Unternehmen haben möglicherweise nicht die finanzielle Stabilität, um einen Bärenmarkt zu überstehen, so dass Sie die Auswirkungen eines rückläufigen Marktes minimieren können, wenn Sie sich auf größere und stabilere Unternehmen konzentrieren.