Aktien vs. Indexfonds: Welches ist das Richtige für Ihr Portfolio?

Aktien vs. Indexfonds. Welches ist in Ihrem Anlageportfolio sinnvoller? Es ist eine häufige Frage, die sich viele Investoren gestellt haben, als sie ihre Investmentreise antraten. Wenn Sie jemals ein Finanzmagazin aufgegriffen oder mit einer Handvoll Finanzberatern gesprochen haben, wissen Sie, dass es einige ziemlich starke Meinungen darüber gibt, ob Anleger einzelne Aktien für ihre Portfolios kaufen oder eine Auswahl von Low-Cost-Indexfonds wählen sollten.

Für einige Anleger ist ihr Glaube an Indexfondsinvestments so tief, dass sie fast wie eine Religion für sie sind. Sie sagen jedem, der bereit ist, zuzuhören, um Indexfonds zu kaufen, bis die Kühe nach Hause kommen. Für andere schlafen sie nachts besser, weil sie wissen, dass ihr Portfolio aus einzelnen Unternehmen besteht, die sie eingehend recherchiert und von Hand ausgewählt haben. Es gibt eine Menge Lärm da draußen, und um Ihnen zu helfen, all die verschiedenen Nachrichten, die Sie gelesen haben, zu entschlüsseln, dachte ich, ich würde Ihnen einen kurzen Überblick über einige der Vor- und Nachteile jeder Denkschule geben.

In Aktien investieren

Wenn Sie Aktien von einzelnen Unternehmen kaufen, werden Sie Teilhaber des Unternehmens. Das bedeutet, dass Sie einen proportionalen Anteil der Gewinne oder Verluste erhalten sollten, je nachdem, wie erfolgreich das Geschäft ist. Angenommen, die McDonald's Corporation erwirtschaftete Gewinne in Höhe von 4.551.000.000 USD nach Steuern, und der Vorstand des Unternehmens beschloss, 2.655.000 USD davon in Form von Bargeld an die Aktionäre des Unternehmens zurückzuschicken. Dividende.

Da es 1, 010, 368, 852 ausstehende Aktien gibt, beläuft sich dies auf $ 2. 44 pro Aktie. Wenn Sie 1 000 Aktien besitzen, erhalten Sie 2 440 Dollar in bar. Wenn Sie 1 000 000 Aktien besitzen, erhalten Sie 2 440 000 in bar.

Investoren, die in der Vergangenheit Anteile an erfolgreichen Unternehmen erworben haben, sind sehr reich geworden. Stellen Sie sich vor, Sie würden Teilhaber von Microsoft, Google, Berkshire, Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney oder American Express, wenn sie klein wären.

Als ihr Gewinn wuchs, profitierten Sie von dem Gesamtbesitz, den Sie innehatten. In der Tat ist eine Investition von $ 10.000 in Wal-Mart, als das Unternehmen Aktien an externe Investoren ausgegeben hat, nun auf mehr als $ 10.000.000 angewachsen, wobei die Dividenden reinvestiert werden!

Auf der anderen Seite scheitern Unternehmen. Manchmal verkümmern sie langsam wie die amerikanischen Autohersteller. Andere Male enden sie in einer spektakulären katastrophalen Kernschmelze, wie Enron. Wenn Sie Aktien dieser Unternehmen besitzen, könnten Ihre Aktien wertlos sein, so als ob Sie eine lokale Bäckerei besäßen, die ihre Türen schließen musste.

In Indexfonds investieren

Wenn Sie einen Indexfonds kaufen, kaufen Sie tatsächlich einen Aktienkorb, der für die Nachbildung eines bestimmten Indexes bestimmt ist, wie beispielsweise der Dow Jones Industrial Average oder der S & P 500.In der Tat besitzen Anleger, die Aktien eines Indexfonds kaufen, indirekt Aktien von Dutzenden, Hunderten oder sogar Tausenden von verschiedenen Unternehmen.

Jemand, der in einen Index investiert, sagt im Grunde: "Ich weiß, dass ich die Wal-Marts und McDonalds der Welt vermisse, aber ich werde auch die Enron's und Worldcom's der Welt meiden. Ich will nur Geld verdienen aus Corporate America durch Teilhaber zu werden, mein einziges Ziel ist es, eine angemessene Rendite auf mein Geld zu verdienen, damit es im Laufe der Zeit wächst.

Ich möchte nicht Jahresberichte und 10Ks lesen müssen, und ich Sie wollen fortgeschrittene Finanz- und Rechnungswesen beherrschen. "

Statistisch gesehen müssen 50% der Bestände unterdurchschnittlich sein und 50% der Bestände müssen überdurchschnittlich sein. Aus diesem Grund sind so viele Indexfondsanleger so begeistert von passiven Indexfondsanlagen. Sie müssen nicht mehr als ein paar Stunden pro Jahr damit verbringen, ihr Portfolio zu durchsuchen. Ein Aktieninvestor in einzelnen Unternehmen muss mit dem Unternehmen, der Gewinn- und Verlustrechnung, der Bilanz, den Finanzkennzahlen, der Strategie, dem Management usw. vertraut sein.

Obwohl nur Sie und Ihr qualifizierter Finanzplaner entscheiden können, welcher Ansatz für Ihre eigene Situation am besten und am besten geeignet ist, ist eine Indexfondsanlage in der Regel besser als eine Anlage in einzelne Aktien, da die Kosten niedrig gehalten werden. Sie studieren ständig Gewinnberichte von Unternehmen und führen mit großer Wahrscheinlichkeit dazu, "durchschnittlich" zu sein, was weit besser ist, als Ihr hart verdientes Geld bei einer schlechten Investition zu verlieren.