Wie viel kann ich 2014 zu einer Spousal IRA beitragen?

Hinweis: Eine neuere Version dieses Artikels ist verfügbar. Wenn Sie Informationen zur IRA-Beitragsbeschränkung für Ehepartner für das Steuerjahr 2016 suchen, besuchen Sie den folgenden Link:

2016 Spousal IRA Contribution Limits

Wenn Sie in Ihrer Familie zu Hause bleiben, können Sie noch sparen. Steuerrückzug steuerlich. Mit einer Ehefrau IRA können Sie den Höchstbetrag jedes Jahr auf ein individuelles Rentenkonto einzahlen.

Sie müssen nur gemeinsam ein Ehepaar anmelden, und Ihr arbeitender Ehepartner muss genug verdienen, um die IRA zu finanzieren. Hier erfahren Sie mehr über die Höchstbeiträge im Jahr 2014.

Beitragsgrenzen für Spousal-IRAs im Jahr 2014

Die Beitragssummen können sich jedes Jahr mit der Inflation ändern, und es ist wichtig, sich über diese Änderungen auf dem Laufenden zu halten. Im Jahr 2014 blieben die IRA-Grenzwerte für Ehepartner im Vergleich zum Vorjahr unverändert. Sie können im Jahr 2014 maximal $ 5, 500 an eine Ehefrau IRA im Jahr 2014 oder $ 6, 500, wenn Sie 50 oder älter sind, beitragen. Die zusätzliche Beihilfe ist auf einen Aufholbeitrag zurückzuführen, der dazu beitragen soll, dass Einzelpersonen mehr sparen, wenn sie sich dem Rentenalter nähern.

Spousal IRA Abzugsbegrenzungen 2014

Sie können Ihren vollen Beitrag zu einer Ehegatten-IRA im Jahr 2014 abziehen, wenn Sie als Paar ein angepasstes Bruttoeinkommen (AGI) von 181.000 $ oder weniger haben. Sie können einen Teil Ihres Beitrags abziehen, wenn Ihr AGI zwischen $ 181.000 und $ 191.000 im Jahr 2014 liegt.

Wenn der arbeitende Ehegatte keinen Ruhestand durch Arbeit hat, kann dieser Ehepartner den vollen Betrag bis zu das Beitragslimit. Wenn dieser Ehegatte einen Plan bei der Arbeit hat, gehen Abzüge für Beiträge zum IRA des Gatten für AGIs zwischen $ 96, 000 und $ 116, 000 aus.

Sie müssen das ganze Jahr über keine regelmäßigen Beiträge zu einer IRA-Ehefrau leisten.

Sie können einen einmaligen Beitrag leisten, bis Sie Ihre Steuern für dieses Jahr einreichen. Das heißt, Sie haben bis zum Steuerjahr 2015 einen Beitrag zu einem 2014 Ehegatten IRA. Es macht eine praktische Last-Minute-Abzug, wenn Sie einen brauchen. Aber wirklich, sollten Sie jedes Jahr regelmäßige Beiträge leisten, um sicherzustellen, dass der nicht erwerbstätige Ehegatte in Ihrer Ehe etwas Kapital hat, um für Einkommen im Ruhestand anzuzapfen.

2014 Selbstständige IRA-Grenzwerte

Wenn Sie ein geringes Einkommen aus Freelance- oder Lohnarbeit verdienen, können Sie sich eine selbständige IRA ansehen. Im Jahr 2014 können Sie einen Beitrag bis zu 12.000 $ zu einem einfachen IRA und zusätzliche $ 2.500 in Aufholbeiträgen, wenn Sie 50 Jahre oder älter sind. Oder Sie können 2014 bis zu 25% Ihres Bruttoeinkommens oder 52.000 USD an einen SEP IRA beisteuern.

Roth IRA Limits 2014

Als erwerbstätiger Ehegatte können Sie auch etwas von Ihrem Einkommen in einem Roth beiseite legen. IRA zugunsten Ihres nicht arbeitenden Ehepartners.Verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen, sind berechtigt, zu einem Roth IRA beizutragen, wenn Sie weniger als $ 191.000 machen. Das Beitragslimit für ein Roth beträgt $ 5, 500 im Jahr 2014 (Ihr Limit kann niedriger sein, wenn Ihr angepasstes Bruttoeinkommen zwischen $ 178.000 und $ 191, 000). Der beste Teil: Während es keine Steuerabzüge gibt, wenn Sie zu einem Roth IRA beitragen, wachsen Ihre Beiträge und Erträge steuerfrei und werden im Allgemeinen nicht wieder besteuert, wenn Sie bei der Pensionierung zurückgezogen werden.

Zeigen Sie also Ihrem nicht arbeitenden Ehepartner, dass seine Arbeit geschätzt wird. Tragen Sie zu einer Ehefrau IRA bei und helfen Sie, einen sichereren und bequemeren Ruhestand für Sie beide herzustellen.

Auf der Suche nach Informationen zu den Beitragslimits der Spousal IRA 2015? Sie können hier auf die 2015-Grenzen zugreifen.

2015 Spousal IRA Beitragseinschränkungen

Der Inhalt dieser Seite wird nur zu Informations- und Diskussionszwecken bereitgestellt. Es ist nicht als professionelle Finanzberatung gedacht und sollte nicht die einzige Grundlage für Ihre Anlage- oder Steuerplanungsentscheidungen sein. Unter keinen Umständen sind diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.

Aktualisiert von Scott Spann