Steuerbegünstigte Altersvorsorgepläne

Sparen für den Ruhestand ist eine lebenslange Aktivität. Sparen Sie so viel wie Sie können jetzt mit niedrigeren Steuern zahlen und mehr Vermögenswerte für den Ruhestand später. Es gibt eine Vielzahl von steuerbegünstigten Plänen, mit denen Sie Ersparnisse für den Ruhestand sammeln können. Jeder Plan hat seine eigenen Regeln für die Bestimmung, was als steuerpflichtiges Einkommen im Ruhestand gilt. Beginnen wir mit einem Herunterfahren der grundlegenden Ruhestandspläne, über die jeder Steuerzahler Bescheid wissen muss.

Individuelle Altersvorsorgekonten sind eine großartige Möglichkeit, um in den Ruhestand zu gehen, und jeder Steuerzahler mit Arbeitseinkommen (aus Löhnen oder Selbständigkeit) kann eine IRA finanzieren. Ihre IRA-Beiträge können steuerlich absetzbar sein. Es gibt traditionelle (absetzbare), Roth und nicht abzugsfähige IRAs. Welche für Sie am besten geeignet ist, hängt von Ihrem Einkommen ab, ob Sie im Rahmen einer betrieblichen Altersvorsorge abgesichert sind und ob Sie jetzt einen Steuerabzug oder ein steuerfreies Einkommen im Ruhestand bevorzugen.

• Selbstbehaltige traditionelle IRAs
• Roth IRAs
• Traditionelle gegen Roth IRAs
• IRA Beitragseinschränkungen für 2013

Arbeitgeber stellen oft 401 (k) Sparpläne zur Verfügung > als Vorteil für die Mitarbeiter. Teilnehmer können bis zu $ ​​18.000 pro Jahr in steuerlich aufgeschobenen Beiträgen sparen. Jeder Dollar, den Sie beitragen, reduziert Ihre steuerpflichtigen Löhne und senkt so Ihre Steuern. (Die Grenze ist $ 24, 000 pro Jahr, wenn Sie 50 oder älter sind.) Arbeitgeber bieten oft passende Mittel, um Mitarbeitern zu helfen, ihre Altersvorsorge schneller zu erhöhen.

Das Maximieren Ihrer 401 (k) ist ein guter erster Schritt, um sicherzustellen, dass Sie genug sparen, um in Rente zu gehen.

Intro zu 401 (k) Pläne

• Roth 401 (k) in ein IRA
• 401 (k) Beitragseinschränkungen