Gründe für den Verkauf Ihres Investmentfonds

Nehmen Sie ein beliebiges Finanzmagazin, lesen Sie den Geldteil einer Zeitung oder suchen Sie online nach Investmentfonds, und Sie werden kein Problem damit haben, einen Investmentfonds zu finden, den Sie jetzt kaufen können. Es gibt keinen Mangel an "Top Investmentfonds" -Listen. Auf der anderen Seite kann es keine leichte Aufgabe sein, einen Artikel, Blogpost oder Investmentfondsverkäufer zu finden, um Informationen bereitzustellen, die Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob Sie Ihren Investmentfonds verkaufen wollen oder nicht.

Warum sollten Sie Ihren Investmentfonds verkaufen?

1. Verkaufen Sie Ihren Investmentfonds, um Ihre Ziele zu erreichen

Wenn Sie ein Investmentfondsinvestor sind, dann kaufen Sie möglicherweise Anlagefonds mit einem Asset Allocation-Ansatz, der an ein Ziel gebunden ist (z. B. Pensionierung, Kinderhochschulbildung). Während Sie auf dem Weg zu Ihrem Ziel voranschreiten, sind Änderungen in Ihrer Asset-Allokation erforderlich. Zum Beispiel, wenn Ihre Kinder College-Einschreibung nähern, können Sie entscheiden, Ihr Portfolio auf eine konservativere Allokation anzupassen, um das Risiko zu verringern, das Geld zu verlieren, das Sie für College-Studiengebühren vorgesehen haben. In diesem Fall würden Sie einen Teil Ihrer Equity Investmentfonds verkaufen und konservativere Rentenfonds kaufen.

2. Verkaufen Sie Ihren Investmentfonds, wenn Sie Style Drift sehen

Wenn Sie einen bestimmten Investmentfonds gekauft haben, um den Small-Cap-Anteil Ihres Portfolios zu füllen, stellen Sie fest, dass der Fonds eine erhebliche Gewichtung gegenüber einer anderen Investition entwickelt hat. Stil, wie inländische Large-Cap-Aktien, dann können Sie Ihren Investmentfonds verkaufen wollen.

Diese Ausgabe von sich ändernden Anlagestilen wird als "Stilabweichung" bezeichnet. "

Style Drift kann ein heikles Thema sein. Sie sollten fortfahren, Ihre Investmentfonds zu recherchieren und zu bewerten, um diese Stilabweichung zu erkennen, weil Sie unwissentlich zu viel Engagement in einem Bereich des Marktes haben. Eine Stilabweichung kann dazu führen, dass Sie in einer Anlageklasse übergewichten und in einer anderen untergewichten und damit die Risiko- / Rendite-Merkmale Ihres Portfolios ändern.

3. Verkaufen Sie Ihr Investmentfonds, wenn sich der Fondsmanager ändert

Ein weiterer Grund für den Verkauf Ihres Investmentfonds ist, wenn der Fondsmanager das Ruder verlässt. Viele Anleger kaufen einen Investmentfonds aufgrund der Erfolgsbilanz eines bestimmten Fondsmanagers. Denken Sie zum Beispiel an Peter Lynch, den berühmten Manager des Fidelity Magellan Fund bis 1990? Viele Investoren kauften den Fidelity Magellan Fund wegen Peter Lynchs einzigartigem Investmentstil und erfolgreicher Erfolgsbilanz, nur um dann enttäuscht zu sein, dass er nach seinem Rücktritt nicht mehr so ​​glanzvoll zurückkehrte (oder zumindest nicht mehr so ​​brillant war).

Wenn ein Fondsmanager in den Ruhestand geht oder sich anderweitig anderen Aktivitäten zuwendet und ein Ersatzmanager in die Gruppe eintritt, kann der neue Manager eine andere Philosophie haben als der kürzlich verstorbene Manager.Aus diesem Grund kann der Fondsmanager das Portfolio umgestalten und einen Umsatz generieren, der zumindest zu unerwünschten Kapitalgewinnen führen kann. Wenn der Manager Ihres Fonds ausscheidet, betrachten Sie es als Hinweis auf eine veränderte Strategie und erwägen Sie den Verkauf Ihres Investmentfonds.

4. Verkaufen Sie Ihr Investmentfonds, wenn es ständig seine Marke verfehlt

Wenn Sie einen inländischen Investmentfonds mit großer Marktkapitalisierung kaufen, können Sie erwarten, dass der Fonds im Laufe der Zeit seine Benchmark übertrifft.

In diesem Fall würden Sie erwarten, dass ein inländischer Large-Cap-Investmentfonds den S & P 500 übertrifft - ansonsten hätten Sie einfach einen S & P 500-Indexfonds gekauft, oder? Wenn Ihr Fonds immer schlechter abschneidet als seine Benchmark, sollten Sie in Erwägung ziehen, Ihren Investmentfonds zu verkaufen und einen anderen aktiv gemanagten Fonds zu kaufen, oder vielleicht den Benchmark selbst über einen Index-Investmentfonds zu kaufen.

Verkaufen Sie Ihr Investmentfonds - ein letztes Stück von Rat

Wenn Sie ein langfristiger Anleger sind und an eine Buy-and-Hold-Strategie glauben, ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass Ihre Kauf- und Haltestrategie nicht bedeutet. dass Sie niemals Ihren Investmentfonds verkaufen sollten. Bleiben Sie in Kontakt mit Ihrem Fonds, entweder durch Forschung (über eine jährliche Leistungsüberprüfung hinaus) oder einen vertrauenswürdigen Finanzfachmann. Vielleicht … nur vielleicht … werden Sie Gründe finden, Ihren Investmentfonds zu verkaufen und ihn durch eine Alternative zu ersetzen, die Ihren Bedürfnissen besser entspricht.