Schutz vor Affinitätsbetrug

Affinitätsbetrug ist ein Verweis auf Investitionsbetrügereien, die Menschen, die Teil einer bestimmten Gruppe sind, wie z. B. eine ethnische oder religiöse Gruppe, eine Berufsgruppe oder ältere Menschen, befallen. Die Kriminellen, die diese Betrügereien bewerben, sind normalerweise ein Teil dieser Gruppe, und oft benutzen sie respektierte religiöse oder Gemeindeleiter aus der Gruppe, um anderen von dem Programm zu erzählen. Diese Führungskräfte arbeiten oft daran, andere davon zu überzeugen, dass sich diese Investitionsmöglichkeit lohnt und legitim ist.

In vielen Fällen werden die Führer selbst Opfer der List.

Diese Betrügereien funktionieren, weil sie die Freundschaft und das Vertrauen ausnutzen, die in diesen Gruppen existieren, da sie etwas gemeinsam haben. Da diese Gruppen so engmaschig sind, ist es für die Strafverfolgungsbehörden oder Regulierungsbehörden schwierig, Affinitätsbetrüge zu erkennen. Die Opfer benachrichtigen die Behörden in der Regel nicht und versuchen stattdessen, innerhalb ihrer Gruppe die Dinge zu klären. Dies gilt umso mehr, wenn die Betrüger bekannte Führer der Gruppe dazu benutzt haben, andere davon zu überzeugen, in den Betrug zu investieren.

Viele Affinitätsbetrüge sind als Pyramiden- oder Ponzi-Schemata bekannt. Mit diesen nimmt der Betrüger das Geld von neuen Investoren, um ältere Investoren zu bezahlen, was die Illusion vermittelt, dass die Investition ein erfolgreiches Unterfangen ist. Diese Illusion von Erfolg wird genutzt, um neue Investoren in das System zu investieren. In Wirklichkeit jedoch stiehlt derjenige, der die Schnüre zieht, das meiste Geld für ihren persönlichen Gebrauch.

Diese Programme sind jedoch nur erfolgreich, wenn der Pool neuer Investoren niemals austrocknet. Wenn dies geschieht, wird das System zusammenbrechen und die Anleger werden feststellen, dass ihr Geld weg ist.

Vermeidung von Affinitätsbetrug

Wenn Sie investieren, riskieren Sie immer ein gewisses Maß an Risiko, aber Sie können dieses Risiko minimieren, indem Sie Fragen stellen und die Fakten über Investitionen vor dem Kauf klären.

Um diesen Betrug zu vermeiden, folgen Sie diesen Tipps:

• Alles auschecken - Sie müssen jeden Teil der Investition auschecken, selbst wenn die Person vertrauenswürdig erscheint. Niemals Investitionen tätigen, die nur auf Empfehlung eines Mitglieds einer Gruppe basieren, der Sie angehören, wie z. B. einer religiösen oder ethnischen Gruppe. Untersuchen Sie jede Investition und überprüfen Sie die Wahrheit aller Aussagen, die Ihnen über diese Investition erzählt werden. Denken Sie daran, dass die Person, die Ihnen von der Investition erzählt, vielleicht nicht bemerkt, dass die Investition schlecht ist, da auch sie für eine Fahrt mitgenommen werden kann.
• Fallen Sie nicht auf Garantien herein - Sie müssen auch sicherstellen, dass Sie nicht in eine Anlage investieren, die eine Rendite garantiert. Wenn eine Investition zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es wahrscheinlich. Sie sollten auch vorsichtig sein über jede Investition, die als "kein Risiko" beworben wird."Es gibt sehr wenige, wenn überhaupt, risikofreie Anlagen. Jedes Versprechen eines schnellen oder hohen Gewinns mit geringem Risiko ist ein klassisches Betrugszeichen.
• Holen Sie sich alles im Schreiben - Sie müssen auch skeptisch sein Investitionen, die Ihnen nicht schriftlich gewährt werden Betrüger versuchen, nichts schriftlich zu erwähnen, aber eine legitime Investition ist fast immer schriftlich und vermeiden Sie Investitionen, die Sie vertraulich behandeln müssen.
• Denken Sie darüber nach - < Sie sollten auch sicherstellen, dass Sie über jede mögliche Investitionsgelegenheit nachdenken, die Sie haben, sich nicht in eine Gelegenheit stürzen lassen oder unter Druck setzen, nur weil jemand anderes Geld verdient hat oder behauptet, mit einer Investition Geld zu verdienen. Das bedeutet auch nicht, dass Sie das auch tun. Vorsicht bei der Überprüfung von E-Mails -
• Betrüger verwenden das Internet normalerweise, um bestimmte Gruppen per E-Mail anzusprechen. Wenn Sie eine E-Mail von einer Person erhalten, die Sie nicht mit einer "nicht verpassen" Investition wissen, ist es am besten für Sie, die Gelegenheit zu verpassen und heiß löschen.