No-Load- und Load-Waived-Fonds

Leerlauffonds und lastverzögerte Fonds haben eines gemeinsam: Sie belasten keine Investmentfondslast. Allerdings enden ihre Ähnlichkeiten in der Gebührenstruktur der Publikumsfonds dort.

Obwohl keine Fondstypen eine Last berechnen, können sie unterschiedliche Ausgaben haben. Zusammenfassend gibt es einige wichtige Unterschiede, die für Anleger wichtig sind, bevor sie investieren.

Unterschied zwischen Nicht-Lastfonds und Last-Waived-Fonds

Ein True-No-Load-Fonds belastet keine Fracht und hat keine Gebühren, wie 12b-1-Gebühren, die vielen Investoren verborgen erscheinen.

Load-Waived-Fonds sind Alternativen zu Investmentfonds-Anteilsklassen für geladene Fonds, beispielsweise A-Fonds. Wie der Name schon sagt, wird auf die Fondsgebühr verzichtet (nicht berechnet). Typischerweise werden diese Fonds in 401 (k) -Plänen angeboten, bei denen belastete Fonds keine Option sind. Auf diese Weise kann ein Berater oder Makler, der per Provision bezahlt wird, trotzdem Geld verdienen, ohne die Last bezahlt zu bekommen.

Entlastende Investmentfonds werden durch ein "LW" am Ende des Fondsnamens und am Ende des Tickersymbols gekennzeichnet. Zum Beispiel hat der American Funds GrowthFonds of America A (AGTHX), der ein A-Aktienfonds ist, eine lastbefreite Option, American Funds GrowthFonds of America A LW (AGTHX.LW).

Im Gegensatz dazu haben unbelegte Fonds keine Buchstaben oder Buchstaben wie A, B, C, D, R oder LW am Ende des Fondsnamens, was auf eine Anteilsklasse hinweist.

Welches ist das Beste, Leerlauf oder Lastverzicht?

Das ist ein bisschen wie ein Vergleich von Äpfeln und Orangen. Unload-Fonds haben jedoch in der Regel niedrigere durchschnittliche Kostenquoten als Load-Waived-Fonds.

Geringere Ausgaben führen häufig zu höheren Renditen für den Anleger, insbesondere auf lange Sicht. Daher sind Leerläufe im Allgemeinen besser als Load-Waived-Fonds, zumindest in Bezug auf niedrigere Ausgaben, was zu höheren Renditen führen kann.

Denken Sie daran, dass der Load-Waived-Fonds ein Fonds ist, der von einem Berater oder Broker angeboten wird, der einen Fonds ohne Last verkaufen, aber trotzdem bezahlt werden möchte.

Wie machen sie das? Sie entfernen (verzichten) auf die Last, behalten aber die Gebühr für 12b-1. Aus diesem Grund klingt ein Verzicht auf eine Verzichtserklärung möglicherweise so, als ob Sie ein gutes Geschäft machen würden, aber Sie müssen Ihre Nachforschungen anstellen und sicher sein, dass Sie keinen Fonds mit einer hohen 12b-1-Gebühr kaufen.

Wenn Sie die Wahl zwischen der lastfreien und der lastfreien Version desselben Investmentfonds haben, ist es im Allgemeinen am besten, denjenigen mit der niedrigsten Kostenquote zu kaufen.

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