Geldsparende FAFSA-Tipps

Es kann eine Menge Arbeit sein, wenn es darum geht, die FAFSA zu vervollständigen, diese überaus wichtige Anwendung, die verwendet wird, um die Höhe der finanziellen Unterstützung zu berechnen, die Ihr Kind erhalten kann. Es gibt einige politische Bewegungen, die die FAFSA vereinfachen sollen, aber das hilft den Familien, die sich mit der diesjährigen Version befassen, nicht. Hier sind einige Geld sparende Tipps, die helfen könnten, Ihre College-Kosten zu minimieren und die Höhe der College-Finanzhilfe zu maximieren, die Ihr Kind erhält:

• Verwenden Sie nur die offizielle Website : Es gibt dort draußen Betrüger, die versuchen, Sie mit Versprechungen von Stipendien oder Garantien für finanzielle Hilfe zu locken, also stellen Sie sicher, dass Sie nur die offizielle Regierungs-Website verwenden, um vervollständige die FAFSA. Es befindet sich unter www. fafsa. ed. gov und ist kostenlos.
• Füllen Sie es aus : Es gibt immer noch einige Familien, die finanzielle Hilfe verpassen, weil sie nicht einmal die FAFSA abschließen. Sie könnten einem Mythos der FAFSA zum Opfer gefallen sein, glauben, dass sie zu viel Geld verdienen, oder sie könnten es für zu schwer halten. Selbst wenn Sie nicht für finanzielle Unterstützung qualifizieren, müssen Sie möglicherweise noch die FAFSA für bestimmte Arten von Bundesstudiendarlehen ausfüllen.
• Das eine Mal ist es gut, älter zu werden : Während die meisten Menschen nicht gerne zugeben, dass sie älter werden, kann dies tatsächlich eine gute Sache sein, wenn es um College-Finanzhilfe geht. Bei der Berechnung der Höhe des erwarteten Familienbeitrags (EFC) wird das Alter des ältesten Elternteils berücksichtigt.

• Mehr Kinder in der Schule haben: Es kann finanziell ein Problem für die Eltern sein, gleichzeitig mehr als ein Kind im College zu haben. Die Regierung versteht und will größere Familien motivieren, alle ihre Kinder aufs College zu schicken, also gibt es eine Pause in der EFC. Selbst wenn Sie nicht mit nur einem Kind im College für finanzielle Unterstützung qualifiziert sind, lohnt es sich, sich erneut zu bewerben, sobald ein zweites Kind anfängt, teilzunehmen.

• Ihre Hausgröße spielt keine Rolle: Sie werden überrascht sein, wenn Sie feststellen, dass die Eigenmittel, die Sie in Ihrem Haushalt haben, bei bedarfsorientierter Hilfe nicht berücksichtigt werden.
• Machen Sie weiter mit den Ruhestandskonten: Einige Eltern könnten versucht sein, Geld von ihren Altersvorsorgekonten abzuheben, um für die Bildung ihrer Kinder zu bezahlen. Dies ist möglicherweise nicht der klügste finanzielle Schritt, da Ruhestandskonten nicht in den EFC-Berechnungen enthalten sind. Sprechen Sie mit einem professionellen Finanzberater, um festzustellen, ob eine Auszahlung oder Kreditaufnahme für Ihre individuelle Situation am besten geeignet ist.
• Seien Sie vorsichtig, wie viel Geld im Namen Ihres Kindes steckt: Sie könnten denken, dass es eine gute Idee wäre, etwas Geld auf Ihr Kind zu übertragen, damit Ihre finanzielle Position schwächer ausfällt, aber diese Strategie könnte nach hinten losgehen.Die Bewertung des Vermögens eines Kindes beläuft sich auf 20%, während es für das Vermögen der Eltern nur 5,6% beträgt.
• Es könnte helfen, einige Rechnungen zu bezahlen: Wenn Sie einen größeren Geldbetrag auf Ihrem Giro- oder Sparkonto haben, kann es hilfreich sein, einige Ihrer Rechnungen zu begleichen oder Ihre Hypothek abzubezahlen. Die FAFSA fragt nicht nach Geld, das Sie schulden, sondern fragt nach Ihren liquiden Mitteln. Wenn diese Salden niedriger sind, könnte es Ihr Kind für zusätzliche Hilfe qualifizieren.

Habt vor allem keine Angst, Hilfe zu suchen. Die Webseite des Bundes für Studentenhilfe hat viele hervorragende Ressourcen, und Sie können auch einen professionellen Finanzhilfeberater konsultieren. Die richtigen Entscheidungen jetzt zu treffen könnte die Finanzen Ihrer Familie noch viele Jahre lang beeinflussen.