Erfahren Wie ein Depotbank in Financial Services definiert ist

Ein Verwahrer ist ein Unternehmen, das physische Vermögenswerte besitzt. Sie hinterlegen Geld oder eigene Anlagen, die zur Bequemlichkeit und Sicherheit in ihrer Kapazität gehalten werden.

Was ein Verwahrer tut

Wenn Sie Einzahlungen auf ein Konto tätigen, werden Ihre Schecks unter Bezug auf Ihre Kontonummer zahlbar und direkt bei Ihrem Verwahrer hinterlegt. Ihr Verwalter ist für die Aufbewahrung Ihres hart verdienten Geldes verantwortlich.

Der Verwahrer sendet Ihnen eine monatliche oder vierteljährliche Erklärung für Ihr Konto, in der Sie wissen, was er in Ihrem Namen hält.

Neben dem Halten Ihres Geldes und Ihrer Investitionen und dem Senden eines Kontoauszugs dient der Verwahrer auch als Zwischenperson, wenn Sie etwas kaufen oder verkaufen möchten. In einem elektronischen marktbasierten System treffen sich Käufer und Verkäufer nie, daher hat der Verwalter die wichtige Aufgabe, sicherzustellen, dass Ihr Geld an die richtige Person geht und umgekehrt.

Wenn Sie Ihre Anweisungen zum Kauf eines Produkts annehmen, wird der Verwahrer Vorkehrungen treffen, um einen anderen Verwahrer mit einem geeigneten Verkäufer der Aktie zu finden, die Sie kaufen möchten. Sie werden Ihr Bargeld gegen die Aktien handeln, die Sie kaufen möchten. Wenn Sie eine Aktie verkaufen möchten, die Sie besitzen, werden sie auch eine angemessene Transaktion arrangieren, um Ihnen den richtigen Geldbetrag zu geben, den Sie für den Verkauf verdienen. (Hinweis: Die Depotbanken erheben normalerweise eine Transaktionsgebühr, wenn Sie eine Anlage kaufen oder verkaufen.)

Wenn Sie eine Aktie besitzen und eine Dividende angekündigt haben, müssen Sie sicherstellen, dass Sie diese tatsächlich erhalten. Ein Verwahrer wird Vorkehrungen für Sie treffen, um Ihre Dividende zu erhalten, und wird alle notwendigen Papiere für Sie einreichen, um diese Dividenden an die IRS zu melden, falls zutreffend.

Stellen Sie sich die vielen Börsentransaktionen vor, die während eines Kalenderjahres stattfinden; diese Aktivitäten des Kaufens und Verkaufens addieren sich.

So können die Zahlung und der Erhalt von Dividenden sowie unternehmensspezifische Aktivitäten wie Aktiensplits oder Fusionen erfolgen. Ein Verwalter verfolgt all dies in Ihrem Namen. Durch die Verwendung eines seriösen Verwalters können Sie sich auf ihre Expertise verlassen, um die langwierigen Transaktionen auf dem Weg zu meistern.

Wenn eine Gesellschaft keine Depotbank ist

Wenn Sie ein Aktienzertifikat wünschen, das zum Beispiel von der Walt Disney Company ausgegeben wird, bestellen Sie eine physische Urkunde (gegen Gebühr) in Ihrem Namen und wer physisch im Besitz ist. Dieses Zertifikat ist jetzt der Verwahrer. Sobald das Aktienzertifikat ausgegeben wurde, ist das Finanzinstitut nicht mehr Verwahrstelle und nicht mehr für die Verfolgung des Eigentums und der Transaktionen der Anlage verantwortlich. Registrierte Anlageberatungsfirmen, die Vermögenswerte im Auftrag von Kunden verwalten, verwenden in der Regel eine Depotbank, um die Kundenvermögenswerte zu halten.

Zum Beispiel verwendet meine unabhängige Investmentfirma Charles Schwab als Depotbank für Kundenvermögen. Meine Firma leitet die Investitionen, hat aber kein "Sorgerecht" oder Besitz von Kundengeldern. Es ist Schwab, der das Vermögen tatsächlich verwahrt. Sie halten den Vermögenswert in "Buchform", was bedeutet, dass es sich um einen elektronischen Eintrag handelt. Um mehr darüber zu erfahren, lesen Sie einen einfachen Weg, um Investitionsbetrug zu vermeiden, der die vier Möglichkeiten erklärt, mit denen Verwahrer Ihre Konten vor Investitionsbetrug schützen.