Video: The $1,000,000,000 North Korean Bank Heist 2024
Wenn Sie nach einer flexiblen, zu Hause arbeitenden Arbeit suchen, kann ein Geldtransferjob attraktiv erscheinen. Es ist einfach zu arbeiten: Sie müssen lediglich Zahlungen in Ihrem Konto hinterlegen und das Geld an jemand anderen weiterleiten.
Leider sind diese "Jobs" oft Betrügereien. Wenn Sie diese Position einnehmen, können Sie Ihr hart verdientes Geld (und Geld, das Sie nicht einmal haben) sowie potenzielle Strafanzeigen verlieren.
Die Dinge mögen eine Weile gut laufen, aber früher oder später werden die Dinge hässlich.
Der Appeal
Die Details variieren mit jedem Vorgang, aber die meisten Geldtransfer-Job-Betrügereien haben ähnliche Eigenschaften: Sie behalten den Überblick über alles, was der Geldtransfer an Sie schickt, und Sie können die Arbeit von zu Hause erledigen. Sie brauchen keine fortgeschrittenen Fähigkeiten oder Schulungen, und das Einkommenspotenzial ist bedeutend höher als alles, was Sie in der Vergangenheit verdient haben (mehr als das nationale Medianeinkommen und oft sechsstellig jährlich).
Was könnte schief gehen? Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es wahrscheinlich.
Wie Sie verlieren
Es gibt erhebliche Risiken für eine Überweisung. Die meisten Zahlungen, die Sie in diesen Jobs tätigen, sind irreversibel: Sie können die Zahlung nicht stornieren oder Ihr Geld zurückbekommen. Wenn Sie jedoch kein Bargeld einzahlen, können Sie die von Ihnen getätigten Einzahlungen stornieren.
Sie werden betrogen: Diese Operationen sind oft Betrug, und Sie werden wahrscheinlich irgendwann Geld verlieren.
Wenn Zahlungen über Ihr Konto eingehen und gehen, werden Sie und Ihre Bank darauf trainiert, diese Transaktionen als Routineereignisse zu sehen. Die Bank wird die Gelder schnell für Sie freigeben (oder zumindest das Geld für Sie verfügbar machen), und Sie können die Zahlungen bald nach Erhalt weiterleiten.
Wie es endet: Eines Tages wird eine große Zahlung eingehen und Sie werden die Zahlung ohne zu zögern weiterleiten.
Es dauert jedoch eine Weile, bis die Banken erkennen, dass eine Einzahlung nicht möglich ist, und es gibt keine Garantie, dass Sie diese Mittel tatsächlich erhalten. Ihre Bank wird die fehlerhafte Einzahlung von Ihrem Konto stornieren - aber Sie haben die Zahlung bereits weitergeleitet. Als Ergebnis verlieren Sie Geld für den Deal und Ihr Kontostand kann negativ sein. Alternativ (wenn Sie keine Prämie hinterlegen), wird eine Zahlung, die Sie erhalten, als betrügerisch gemeldet und storniert.
Personenbezogene Daten: Wenn Sie sich für Ihre Stelle bewerben, müssen Sie möglicherweise vertrauliche persönliche Daten angeben. Als Teil des "Einstellungsprozesses" müssen Sie möglicherweise Ihre Sozialversicherungsnummer, Bankkontoinformationen und andere private Details für Hintergrundüberprüfungen und andere Anforderungen überprüfen. Diese Forderungen scheinen sinnvoll zu sein, da Sie mit Geld umgehen. Diese Informationen können jedoch verwendet werden, um Geld von Ihren Konten zu stehlen oder Ihre Identität zu stehlen.
Strafanzeigen: Neben dem Verlust von Geld können Sie Strafgebühren für die Teilnahme an einer Geldwäscherei erheben.
Geldwäsche
In einigen Fällen sind Geldtransferjobs Teil illegaler Geldwäscheoperationen. Geldwäsche ist die Praxis, illegal beschaffte Gelder zu verwenden und diese Gelder in legitime Konten einzubringen, damit diese Gelder in das Mainstream-Finanzsystem fließen können.
Kriminelle auf der ganzen Welt wollen ihre Einnahmen auf ihre persönlichen Konten bekommen, aber sie können nicht nur betrügerische Überweisungen von gehackten Konten auf ihre eigenen Konten vornehmen - die Ermittler würden schnell herausfinden, wer hinter dem Verbrechen steckt. Ebenso können sie keine großen Geldsummen ohne ein legitimes Geschäft oder das Risiko der Erhebung von roten Fahnen hinterlegen (Banken, Steuereinnehmer und Regulierungsbehörden werden über die Quelle dieser Mittel Bescheid wissen wollen).
Geldmaultiere: Wenn Sie Geldtransferarbeiten leisten und Kriminellen dabei helfen, Geld zu waschen, sind Sie als "Geldmaultier" bekannt. "Ihre Aufgabe ist es, die Herkunft von Geld zu verstecken, das an Kriminelle geht. Da Ihr persönliches Konto sauber ist (von dem bekannt ist, dass es nicht an kriminellen Aktivitäten beteiligt ist), werden die von Ihnen eingezahlten Gelder in das Banksystem eingeführt, und niemand wird verdächtig. Diese Gelder werden ohne Probleme an Kriminelle zurückgeschickt (die Kriminellen haben keine Probleme, aber Sie werden es tun).
Langweilige Zahlungen: Wenn Kriminelle über Standardbankenkanäle Geld erhalten, ist es für die Behörden schwer zu sehen, wie sie Geld verdienen. Es gibt keine verdachtsbedingten Einlagen mit einem Seesack voller Bargeld und keine Abhebungen von einem Geschäft, das untersucht wird. Stattdessen erhält der Empfänger einfache alte Schecks, Zahlungsanweisungen oder ACH-Überweisungen - genau wie ein typischer Lohnempfänger.
Geldwäscher: An wen senden Sie Geld, wenn Sie an einem illegalen Geldtransfer arbeiten? Es ist unmöglich zu wissen, aber gewöhnliche Geldwäscher schließen Terroristenorganisationen, Hacker, gestohlenes Eigentum und Drogenringe und andere mit ein.
Können Sie Ihr Geld zurückbekommen?
Sobald sich Ihre Bank bei einem Konto befindet und die Einzahlungen auf Ihr Konto rückgängig gemacht werden, haben Sie keine Möglichkeit mehr, Ihr Geld von Ihrem "Arbeitgeber" zurückzubekommen. "Wenn sie überhaupt auf Ihre Anfragen antworten, werden Sie sich anstrengen oder um andere riskante Dinge bitten.
Beschweren Sie sich bei Ihrer Bank? Sie können Probleme bei Ihrer Bank melden, aber Sie haben die Übertragungen von Ihrem Konto autorisiert, und Sie haben möglicherweise Geld abgehoben, um Zahlungsanweisungen zu kaufen oder Überweisungen in Geldzentren vorzunehmen. Infolgedessen kann die Bank keinen Fehler beheben (weil Sie die einzige Person sind, die auf Ihr Konto zugegriffen hat).
Rechtsweg? Sie können das Problem Strafverfolgungsbehörden melden, aber die Personen, mit denen Sie es zu tun haben, sind höchstwahrscheinlich in Übersee oder auf andere Weise schwer zu finden. Lokale Behörden können einen Bericht erstellen (für den Sie möglicherweise eine Kopie benötigen, um bestimmte Vorteile zu erhalten), aber in der Regel verfügen sie nicht über die Ressourcen, um diese Verbrechen zu untersuchen. Wenn Ihre Bank die Gelder nicht zurückerhält, könnten Sie versuchen, rechtliche Schritte gegen Ihren "Arbeitgeber" einzuleiten, aber die Erfolgsaussichten sind gering.
Tipps für Geldtransfer-Jobs
Seien Sie sehr vorsichtig mit Geldtransfer-Jobs. Stellen Sie sich die folgenden Fragen, und entscheiden Sie dann, ob die Gelegenheit sinnvoll ist (oder ob es sich riskant anhört).
- Welche Art von Unternehmen würde einen völlig Fremden online einstellen, um mit ihrem Geld umzugehen?
- Bekommst du eine angemessene Rate für die Arbeit, die du tust, oder ist das zu gut, um wahr zu sein?
- Welche Art von Unternehmen muss Geld über Ihr persönliches Bankkonto eintreiben - haben Sie nicht ein Geschäftskonto für diese Bedürfnisse?
- Wie viel riskieren Sie, wenn Sie Geld an jemanden senden, den Sie nicht kennen?
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