Erfahren Sie mehr über die Investition in Edelmetalle

Edelmetalle sind kostbar, weil sie selten sind. Es gibt eine begrenzte Menge dieser Mineralien, die jedes Jahr produziert werden, und Knappheit ist der Grund für ihren Wert. Die drei wichtigsten Edelmetalle, die weltweit an Terminbörsen gehandelt werden, sind Gold, Silber und Platin.

Gold

Gold ist das beliebteste Edelmetall der Welt, da Individuen und Regierungen über Tausende von Jahren dem Metall, das wie kein anderes das Licht reflektiert, einen enormen Wert beimessen.

Gold hat eine doppelte Rolle - es hat sowohl industrielle als auch finanzielle Anwendungen.

Gold hat eine hohe Hitzebeständigkeit, ist formbar und leitet Strom. Daher verbrauchen industrielle Anwender jedes Jahr 10 Prozent des Goldangebots, einschließlich der Elektronik-, Zahnmedizin- und Medizinbranche. Gold hat eine lange Geschichte als Ziermetall und wurde hergestellt, oder die Schmucknachfrage macht 50 Prozent der jährlichen Produktion aus. Schließlich ist Gold Geld und viele Anleger auf der ganzen Welt halten eher Gold als andere Anlagewerte.

40 Prozent der jährlichen Goldproduktion finden ihren Weg in Lagerbestände oder Bestände von Investoren und Regierungen auf der ganzen Welt. Wenn die Investitionsnachfrage hoch ist, steigt der Preis tendenziell. Die Länder besitzen mehr als 30 Prozent des Goldes, das jemals in der Geschichte der Welt als Teil ihrer Devisenreserven produziert wurde.

Während die Goldproduktion primär ist, was bedeutet, dass Unternehmen nach Gold suchen und Gold aus der Erdkruste als Hauptgeschäft gewinnen, sind über 70 Prozent des weltweit produzierten Silbers ein Sekundärprodukt.

Silber ist ein Nebenprodukt der Kupfer-, Zink-, Blei- und anderen Metallproduktion. Inzwischen ist Silber auch ein Metall, das die Investitionsnachfrage anzieht. Silber hat auch industrielle Verwendung; Sonnenkollektoren, Telefone, Computer und andere elektronische Geräte benötigen alle Silberkomponenten.

Platin

Platin ist ein seltenes Metall, während es jährlich rund 2 800 Tonnen Gold gibt. Jedes Jahr werden rund 250 Tonnen Platin produziert.

Platin hat aufgrund seiner hohen Hitzebeständigkeit viele industrielle Anwendungen. Das Metall spielt auch eine Rolle als Edelmetall, das viele Anleger als Vermögenswert halten.

Als Anlagevermögen unterscheiden sich die drei Edelmetalle von anderen Rohstoffen. Während die Preise für andere Rohstoffe währungsbedingt höher und niedriger liegen, konkurrieren Edelmetalle oft gegen Währungen als Vermögenswerte. Währungen auf der ganzen Welt sind die Banknoten und -münzen, die von Regierungen als gesetzliches Zahlungsmittel gedruckt und geprägt werden.

Die Geldnoten selbst haben einen Wert, weil die Regierungen diktieren, dass sie dies tun sollten. Deshalb ist es der volle Glaube und die Anerkennung einer Nation, die eine Währung druckt, die ihr einen Wert gibt.Ein Land steuert, wie viel Währung in den Markt fließt. Bei Edelmetallen bestimmen jedoch die Produktion und Lagerbestände die Verfügbarkeit. Wenn also das Vertrauen der Menschen in Regierungen, die Geld drucken, zurückgeht, gewinnen Edelmetalle an Wert.

Edelmetalle können eine große Ergänzung oder Absicherung für Sparer sein. Sie neigen dazu, die verheerenden Auswirkungen der Inflation auszugleichen, wenn es darum geht, Eier zu nisten. Es gibt vier Hauptgründe, warum Edelmetalle Teil eines Spar- oder Anlageprogramms sein sollten:

1. Wenn Investoren das Vertrauen in Papierwährungen und andere Anlagemärkte verlieren, haben Gold und andere Edelmetalle traditionell ihre Werte behalten. Daher sind Edelmetalle in Zeiten der Unsicherheit oder wirtschaftlicher Turbulenzen ein Schatz an Reichtum und haben oft eine negative Korrelation mit anderen Anlageklassen.
2. Während Perioden der Hyperinflation oder des Regierungsumschwungs waren Edelmetalle traditionell Vermögenswerte, die als Flugkapital dienen. Während des Auszugs aus dem nationalsozialistischen Deutschland in den 1930er Jahren bestachen viele Menschen den Weg aus dem Land oder bezahlten den Durchgang mit Gold und anderen Edelmetallen. Es gibt viele andere Beispiele in der Geschichte, in denen Edelmetalle die Papierwährung als einziges annehmbares Tauschmittel ersetzten.
3. Edelmetalle sind seit Tausenden von Jahren Währungen gewesen, während das meiste Papiergeld nur für eine viel kürzere Zeit existiert hat. Die lange Werttradition dieser Metalle ist ein Beweis für ihr Durchhaltevermögen.
4. Edelmetalle sind fungibel; Sie sind gegenseitig austauschbar wie Geld. Daher sind Edelmetalle die älteste Geldform der Welt.

Wenn es um Investitionen in Edelmetalle geht, gibt es mehrere Möglichkeiten.

Physische Riegel und Münzen

Der reinste Weg, in Edelmetalle zu investieren, ist der Kauf der eigentlichen Metalle. Barren und Münzen aus Gold, Silber, Platin und Palladium, einem weiteren Edelmetall, sind bei Münzhändlern auf der ganzen Welt erhältlich. Goldbarren sind in Größen von 400 Unzen bis zu einem Gramm erhältlich. Silber-, Platin- und Palladiumbarren sind ebenfalls in einer Vielzahl von Größen und Gewichten erhältlich. Wenn es um Münzen geht, prägen viele Regierungen auf der ganzen Welt Münzen, die im Allgemeinen in Größen von einem Zehntel Unze bis zu einer Unze reichen, die in der Nation, die sie produziert, gesetzliches Zahlungsmittel ist. Die Preise für diese Münzen bewegen sich jedoch mit den Preisen der Edelmetalle.

Edelmetalle, Barren und Münzen können zu Prämien oder Preisnachlässen zu den tatsächlichen Metallpreisen gehandelt werden. Diese Unterschiede ergeben sich aus dem Angebot und der Nachfrage nach den Stangen und Münzen selbst.

Beim Kauf von Edelmetallen ist es wichtig, eine seriöse Firma zu finden. Viele Händler und Banken werben im Internet und bieten dem Handel physische Metalle an. Vergleichen Sie die Preise zwischen den Händlern, aber seien Sie vorsichtig, denn wer Edelmetalle unter dem Marktpreis oder zu sehr niedrigen Preisen anbietet, könnte betrügerisch sein. Wenn Sie mit einem Händler unwohl sind, kaufen Sie nicht von ihnen.Es ist immer besser, eine Beziehung mit einem Unternehmen aufzubauen, das Edelmetalle liefern und sie von Ihnen kaufen kann, wenn Sie sich für den Verkauf entscheiden.

Beim Kauf und Verkauf von Edelmetallen gibt es Fallstricke, aber dies ist der einzige direkte Weg zum Eigentum an dem Vermögenswert. Als Alternative zur Lieferung werden einige Händler Ihnen anbieten, diese Metalle zu verkaufen und sie entweder auf allokierten oder nicht zugeteilten Konten zu halten oder zu lagern.

Ein zugewiesenes Konto weist Ihnen einen bestimmten Balken oder eine bestimmte Münze zu, während ein nicht zugewiesenes Konto nur ein Bucheintrag des Eigentums ist. Wenn der Händler bankrott geht oder aus dem Geschäft geht, schützt das zugewiesene Konto Ihre Investition, da es sich um ein segregiertes Konto handelt, während eine nicht zugewiesene Investition zu einem Kreditproblem werden könnte und der Händler bei Ihrem Kauf in Verzug geraten könnte.

Betrachten Sie den Edelmetallmarkt als Pyramide. An der Spitze steht der physische Markt und unten sind Instrumente, die versuchen, sich in Korrelation mit den physischen Metallen zu replizieren oder zu bewegen, was ein weiteres Risikoniveau hinzufügt.

Futures und Optionen

Futures und Optionen auf Futures-Edelmetalle sind Derivate. Diese Fahrzeuge sind der nächste Schritt auf der Pyramide. Futures-Kontrakte werden an Börsen gehandelt und haben einen Liefermechanismus für Käufer und Verkäufer. Daher kann eine Futures-Position während der Lieferperiode zu einer physischen Position in den Metallen werden. Ein Käufer oder Verkäufer kann eine Edelmetallposition für eine kleine Anzahlung oder Marge kontrollieren.

Optionen auf Futures sind auch Derivate, die den Käufern das Recht, aber nicht die Verpflichtung zum Kauf oder Verkauf von Edelmetallen geben. Optionen sind wie Preisversicherungen. Verkäufer von Optionen handeln als Versicherungsunternehmen, während Käufer Versicherte sind.

ETF- und ETN-Produkte

ETF- und ETN-Produkte werden an Börsen gehandelt und versuchen, die Preisentwicklung in einem Edelmetall nachzubilden. Die beliebtesten ETF-Produkte für diese Anlageklasse sind GLD und IAU, die die Kursbewegung in Gold nachbilden. Der SLV ist ein ETF, der den Silberpreis nachbildet und PPLT korreliert mit dem Preis von Platin. Darüber hinaus gibt es in der Welt der Edelmetalle viele ETN-Produkte.

Einige werden steigen, wenn die Preise für bestimmte Metalle steigen und andere steigen, wenn die Preise dieser Metalle fallen. Leveraged ETN-Produkte vergrößern die Preisbewegung in den zugrunde liegenden Edelmetallen. Diese Vehikel sind in der Pyramide niedriger, da es sich um derivative Instrumente handelt, die auf anderen Derivaten wie Futures- und Optionskontrakten in Edelmetallen basieren.

Mining Equities

Eine andere Möglichkeit, in die Edelmetallmärkte zu investieren, ist der Kauf von Aktien von Unternehmen, die im Abbau und in der Produktion von physischen Metallen tätig sind. Diese Aktien tendieren dazu, zu steigen, wenn die Metallpreise steigen und fallen, wenn sie abwerten. Wer aber Bergbauaktien kauft, übernimmt neben den Metallpreisen zusätzliche Risiken.

Der Kauf eines Edelmetallbergbaus ist eine Wette auf das Management und die spezifischen Produktionsimmobilien eines Unternehmens.Wenn es ein Problem mit beiden gibt, könnte der Kurs der Aktie von der Aktion in den zugrundeliegenden Metallen abweichen. Manchmal übertreffen Bergbauaktien die Kursentwicklung bei Edelmetallen und sind zeitweise unterdurchschnittlich.

Bei der Auswahl eines Instruments in der Welt der Edelmetalle ist es wichtig, dass Sie Ihre Hausaufgaben machen. Der direkteste Weg für Investitionen ist der physische Markt, aber die anderen Fahrzeuge bieten unterschiedliche Grade an Leichtigkeit und Liquidität, wenn es um Ein- und Ausstieg aus Positionen geht. Die Sache zu erinnern ist zu verstehen, was Sie kaufen und verkaufen und das Risiko Ihres Gegenübers.