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Wie bei der unterschiedlichen Fondsterminologie, die im 21. Jahrhundert um die Anlagewelt herumfließt, ist es ein Wunder, dass Experten und Neulinge nicht verwirrt werden, wenn man so will. Hausspiegel.
Aber um die Welt der Geldmittel zu entziffern, braucht man keine monatelangen Studien, geschweige denn jahrzehntelange Markterfahrung. Wenn Sie Ihren ersten Versuch machen, die Fondserfahrung zu entmystifizieren, denken Sie daran, dass der grundlegendste Stammbegriff selbst "Apfel" ist (nicht die Aktie, wohlgemerkt).
Das heißt: Fonds kommen in einer großen Vielfalt von Geschmacksrichtungen vor und stellen in vielen Fällen eine gepoolte Investition, ein komplettes Portfolio von Investitionen oder oft beides dar.
Hier werfen wir einen Blick auf ein Dutzend verschiedener Arten von Fonds und Fonds Begriffe, die Sie verwenden können, um Ihren Warenkorb zu füllen oder einen Sprung in, wenn Ihre Ressourcen und Risikotoleranz sind beträchtlich.Wie im breiteren Umfang der Investition, die Suche nach der richtigen Art von Fonds hängt von Ihren Zielen ab - ob das einen Ruhestand Einkommensstrom, finden eine risikofreie Stelle, um Geld für eine Zeit zu halten oder unterstützen eine Sache, die Sie interessieren, während Sie einen Gewinn machen.
Einige der Fonds, die wir schauen uns hier private Investitionen an, andere öffentlich: Vielleicht kommt hier das alte Klischee von "Äpfeln und Orangen" ins Spiel. Ose zwei Kulturen haben ihre eigenen Investmentfonds, das ist eine Marktgeschichte für eine andere Zeit.
Ausgewogene Fonds
Die Bezeichnung "Saldo" bezeichnet auch die Art von Anlagen, die gehalten werden: Aktien und Anleihen.
Das bezieht sich in der Regel auch auf eine fast ausgeglichene Bilanz, denn ein typisches Gewicht für einen ausgeglichenen Fonds ist 60 Prozent Aktien und 40 Prozent Anleihen. Wenn eine dritte Komponente ins Bild kommt, handelt es sich oft um einen Geldmarktfonds (siehe unten).
Börsengehandelte Fonds
ETFs, die allgemein unter ihrem Akronym bekannt sind, sind Wertpapiere, die eine Ware, eine Anlagegruppe (wie ein Indexfonds) oder einen bestimmten Aktienindex (wie die Standard & Poor's 500) nachbilden.
Es handelt sich um eine Aktie an einer Börse und wird täglich durch Preisänderungen verändert, wenn ETFs gekauft und verkauft werden. Um zu erfahren, was ein Indexfonds ist, lesen Sie weiter …
Rentenfonds
Diese Fonds sind speziell für Personen im Rentenalter oder nahe dem Rentenalter konzipiert, um eine festgelegte Rendite zu erzielen (und ähneln damit einer so genannten festen Rente). ). Zu den gemeinsamen Bestandteilen eines Rentenfonds zählen in der Reihenfolge zunehmenden Risikos Staatsanleihen, Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating und renditestarke Unternehmensanleihen.
Dachfonds
Gibt es hier ein Echo? Sozusagen, ja, ja, ja. Ein Dachfonds ist ein Korb von Investitionen, bei dem die verschiedenen Komponenten selbst andere Fonds sind.Der Vorteil liegt in der sofortigen Diversifizierung: Jeder Dollar verteilt sich sofort auf eine breite Palette von Beständen.
Fondsmanager
Ein Vermögensverwalter, der die Anlagestrategie und die Handelsaktivität eines Fonds entlang eines Spektrums steuert, das von aggressiv bis konservativ reicht. Diese Manager erhalten einen prozentualen Anteil am Gesamtvermögen des Fonds. Einer der berühmtesten war Peter Lynch. In seiner Amtszeit mit dem Fidelity Magellan Fund von 1977 bis 1990 leitete Lynch einen der erfolgreichsten Investmentfonds aller Zeiten.
Hedgefonds
Hedgefonds sind für erfahrene Anleger wie Institutionen oder wohlhabende Privatpersonen mit einem Nettovermögen von mehr als einer Million Dollar reserviert.
Gelder, die in einen Hedgefonds investiert werden, müssen mindestens ein Jahr oder länger dort bleiben, und die Fonds selbst setzen oft riskante Strategien ein, wie etwa die Verwendung von geliehenem Geld, um zu investieren.
Indexfonds
Wie der Name schon sagt, enthält dieser Fonds Schlüsselwerte aus einem bestimmten Index, wie den S & P 500. Ziel eines Indexfonds ist es, die Entwicklung des Indexes als ein Ganzes - wenn also der S & P 500 steigt, sollte auch der Indexfonds steigen. Dasselbe gilt für den Fall, dass der Markt untergeht, weshalb die Anleger einen langfristigen, nicht kurzfristigen Aufenthalt in Betracht ziehen wollen.
Geldmarktfonds
Denken Sie an einen Geldmarktfonds als sicheren, temporären Ort, an dem Sie Ihr Geld parken können. Hierbei handelt es sich um risikoarme, renditeschwache Investitionen, bei denen die Aktien immer einen Wert von 1 US-Dollar haben und in denen das Niedrigzinsumfeld eine Rendite von nahezu null für die Anleger bedeutet.
(Sogar das Label "Investor" sollte leicht verwendet werden, da ein Investmentfonds oft als weniger liquides Sparbuch außerhalb eines traditionellen Bankkontos dient.) Ab 2016 könnten die am höchsten zahlenden Geldmarktkonten etwa 1 Prozent einnehmen. interessieren.
Investmentfonds
Mit diesem Fonds gruppieren Sie sich mit "gemeinsamen" Anlegern, die eine Sammlung von Aktien, Anleihen, Immobilien oder anderen Wertpapieren besitzen. Investmentfonds werden professionell geführt und Anleger können ihre Bestände jederzeit liquidieren. Einige in diesem Artikel aufgeführte Beispiele (einschließlich Spezialfonds und gemischte Fonds) gelten als Investmentfonds.
Fonds der Serie A
Erreicht eins für die Unternehmer. Serie A bezieht sich auf die erste Runde von Risikokapitalinvestitionen, die ein neues Unternehmen erhält. Es ist ein üblicher Weg für High-Tech-Startups, ihre Bemühungen zu befeuern, und wird oft von einer zweiten Runde gefolgt - Sie haben es erraten - Serie B.
Spezialfonds
Nein, es ist keine Durchfahrtsverbindung, wo " Fonds sind unsere Spezialität, "obwohl sie beispielsweise Fast-Food-Unternehmen meiden können. Diese speziellen Fonds haben einen engen Fokus, der auf bestimmten Interessen oder Bedenken des Investors basiert. Dies könnte zum Beispiel ein sozialer Fonds sein oder einer, der sich für eine Sache wie sauberes Trinkwasser engagiert. Sie werden oft auch bestimmte Sektoren meiden, von der Alkoholproduktion bis zur Waffenindustrie.
Zieldatenfonds
Diese Fonds sind an ein zukünftiges "Zieldatum" gebunden, an dem der Anleger seine Investition einlöst, oft bestimmt durch die Pensionierung oder den Eintritt eines Kindes in das College.Üblicherweise werden die Anlagestrategien dieser Fonds konservativer, je näher das Ziel rückt.
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