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Leider sind Zinsen, die Sie während des Jahres verdienen, nicht steuerfrei. Es ist Einkommen, unterliegt den normalen Einkommenssteuersätzen. Es beinhaltet das Offensichtliche, wie zum Beispiel was Sie mit dem Geld verdient haben, das Sie in einer Bank oder einem Geldmarktkonto beiseite gelegt haben, sowie auf ein paar weniger offensichtliche Quellen: Anleihen, Kredite, die Sie an andere gemacht haben, und sogar diese kleine Menge Ihre Mietkaution wurde eingebracht.
Es gibt ein paar Ausnahmen
Zinsen auf US-Staatsanleihen und Sparbriefe sind auf Ihre Bundesrendite steuerpflichtig, aber normalerweise auf Landesebene steuerfrei.
Und das Interesse an Kommunalobligationen ist auf Bundesebene steuerfrei. Kommunalobligationen sind auf Staatsebene oft auch steuerfrei, wenn Sie in eine Anleihe investieren, die in demselben Staat emittiert wird, in dem Sie ansässig sind.
Einige Kommunalanleihen sind private Aktiva-Anleihen. Zinsen auf diese sind vor der normalen Steuer sicher, aber es ist steuerpflichtig für die alternative Mindeststeuer. Die AMT gibt es seit 1969. Es ist eine "zusätzliche" Steuer, die vom IRS verhängt wird, um zu verhindern, dass wohlhabende Steuerzahler so viele Kredite und Abzüge in Anspruch nehmen, dass sie effektiv überhaupt keine Steuern zahlen. Die AMT ist nicht etwas, worüber Sie sich Sorgen machen müssten, wenn Sie nicht mehr als $ 54, 300 als einzelner Steuerzahler im Jahr 2017 verdienen, von $ 53, 900 im Steuerjahr 2016. Die Schwelle erhöht sich auf 84.500 $ für verheiratete Steuerzahler, die gemeinsam einreichen, fällt jedoch auf 42.250 $ für verheiratete Steuerzahler, die getrennt einreichen.
Sie können ZREPLACEräge verzichten
ZREPLACEräge werden steuerpflichtig, wenn sie tatsächlich an Sie gezahlt werden, vorausgesetzt, Sie verwenden die Barwertmethode, die die große Mehrheit der Steuerzahler ausübt.
Es könnte im Jahr 2016 anfallen, aber wenn es Ihnen aus irgendeinem Grund erst 2017 gutgeschrieben wird, würden Sie es auf Ihrer Rückkehr 2017 melden.
Es gibt auch einige Möglichkeiten, ZREPLACEräge auf ein zukünftiges Steuerjahr zu verschieben. Einige Banken und Kreditgenossenschaften zahlen bei Fälligkeit eines Einlagenzertifikats, auch Terminkaution genannt, üblicherweise mit Laufzeiten unter einem Jahr.
Sie können auch Zinsen auf US-Sparbriefe melden, bis die Sparanleihe fällig wird oder eingelöst wird.
ZREPLACEräge und -formulare 1099-INT
ZREPLACEräge werden von der Bank oder einem anderen Finanzinstitut auf dem Formular 1099-INT gemeldet, von dem eine Kopie an Sie und an die IRS gesendet wird. Sie erhalten eine 1099-INT von jeder Institution, die im Laufe des Jahres 10 $ oder mehr Zinsen gezahlt hat. Aktivieren Sie Kontrollkästchen 1 von 1099-INT-Formularen, die Sie erhalten. Steuerpflichtige Zinsen werden dort gemeldet.
Zinsen aus US-amerikanischen Sparbriefen sowie Schatzanweisungen und Anleihen werden in Kasten 3 des Formulars 1099-INT ausgewiesen. Kommunalobligationen werden in Box 8 ausgewiesen. Der Anteil der Kommunalobligationen, die aus Anleihen privater Aktiva generiert werden, ist in Box 9 ausgewiesen.
Wie man ZREPLACEräge meldet
Wo geben Sie all dies in Ihre Steuererklärung ein? ZREPLACEräge werden an den folgenden Stellen gemeldet:
- Die steuerpflichtigen Zinsen werden auf Zeile 8a von Formular 1040, auf Zeile 8a von Formular 1040-A oder auf Zeile 2 von Formular 1040-EZ übertragen.
- Steuerbefreite Kommunalobligationen werden auf Linie 8b von Form 1040 oder Linie 8b von Form 1040-A gemeldet.
- Die Zinsen für private Aktiva werden in Zeile 12 von Form 6251 als Anpassung für die Berechnung der alternativen Mindeststeuer ausgewiesen.
Verwendung von Schedule B
Schedule B ist ein zusätzliches Steuerformular, das verwendet wird, um Zins- und Dividendenerträge zu verrechnen, wenn Sie es von mehreren Quellen erhalten.
Die Verwendung und Einreichung von Schedule B ist obligatorisch, wenn Sie mehr als $ 1.500 an Zinsen und / oder Dividenden haben. Aber selbst wenn Sie den Zeitplan nicht einreichen müssen, können Sie ihn dennoch verwenden, um Ihre Zins- und Dividendeneinnahmen zu addieren, damit Sie sie auf Ihrem Formular 1040 melden können.
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