Wie Sie aus Ihrem Anlageportfolio reich werden

Für eine bedeutende Minderheit von Anlegern besteht das Ziel des Aufbaus eines Anlageportfolios nicht einfach darin, finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen, sondern vielmehr reich zu werden. um genug Geld zu haben, um alles zu tun, was sie wollen, wann immer sie wollen, und generativen Vermögensübertragungen durch Strukturen wie Treuhandfonds und Familienkredit-Partnerschaften, damit ihre Kinder, Enkelkinder und in einigen Fällen Urenkel, Wohlstand oder Reichtum aus Aktien genießen , Anleihen, Immobilien, privatwirtschaftliche Geschäfte und andere Vermögenswerte, die über den Stammbaum verstreut sind.

Es ist keine leichte Aufgabe, aber es ist eine, die Millionen von Menschen erreicht haben. (Um zu bestimmen, was "reich" für Sie bedeutet, lesen Sie Wie viel Geld braucht es, um reich zu sein? )

Im Kern des Prozesses, aus Ihrem Anlageportfolio reich zu werden, erwirtschaftet das Einkommen ; tatsächlich Geld verdienen, das Geld in zusätzliche produktive Vermögenswerte zu arbeiten, dann, wie die Anweisungen auf einer Flasche Shampoo, "Waschen. Spülen. Wiederholen." Wenn genügend Zeit zur Verfügung steht, arbeitet die Macht des Compoundierens ihre Magie und bald verdient Ihr Geld mehr Geld, als Sie es sich jemals hätten vorstellen können. In diesem Artikel werden wir einen breiten, akademischen Blick auf die verschiedenen Mechanismen werfen, durch die ein Portfolio überschüssige Barmittel generiert, die die Eigentümer des Kapitals genießen können.

# 1: Erlangen Sie ZREPLACEräge für Geld, das Sie leihen

Manche Anleger verleihen direkt Geld. Eine meiner Großmütter verbrachte Jahre damit, ihr Spareinlagenei aufzubauen, und dann begann sie vor ein oder zwei Jahrzehnten, Hypotheken direkt an risikoreiche Kreditnehmer zu übertragen und sich die Schuldscheindarlehen der zugrunde liegenden Immobilie zu sichern, oft mit einem Zinssatz von 13% pro Jahr.

Sie arbeitete nur in einem kleinen Kreis von Gemeinden und Städten, mit denen sie seit mehr als 70 Jahren vertraut war. In vielen Fällen würde sie die Schuldscheine entweder an die Banken verkaufen, sobald die Zahlungshistorie feststeht, oder sie würde sich aus dem Geschäft refinanzieren, sobald der Käufer in der Lage war, sich für eine traditionelle Hypothek zu qualifizieren.

In der Tat "vermietete" sie ihr Geld an Leute, die es brauchten, um ein Haus zu kaufen. Sie kontrollierte ihr Risiko und behielt ein genügend großes Portfolio dieser Eigenschaften bei, dass, wenn eines von ihnen zwangsläufig in Zwangsvollstreckung ging, was von Zeit zu Zeit geschah, sie keine Schwierigkeiten sah, bis der Prozess abgeschlossen war.

Andere Anleger bevorzugen es, in Anleihen zu investieren, die von Kommunalverwaltungen, Unternehmen oder anderen Körperschaften begeben werden. Diese Anleiheemittenten nutzen das Geld dann, um Fabriken, Schulen, Krankenhäuser, Polizeistationen aufzubauen, neue Märkte zu erschließen, Werbekampagnen zu starten oder was auch immer im Verkaufsprospekt erwähnt wird.Wenn alles gut geht, erhält der Anleihegläubiger per Post ZREPLACEräge - oder, wie es öfters der Fall ist, direkt auf ein Brokeragekonto oder ein globales Depotkonto - bis die Anleihe fällig wird. das Kapital wird zurückgezahlt und die Anleihe hört auf zu existieren.

# 2: Sammeln Sie Bardividenden von Unternehmen, die Sie im Ganzen oder Teil besitzen

Wenn Sie ein Geschäft kaufen, ob Sie über die Drogerie Ecke oder ein Stück eines viel größeren Konglomerats, wie ein Aktienanteil sprechen In Berkshire Hathaway, United Technologies oder General Electric haben Sie die Möglichkeit, Bardividenden einzuziehen.

Dieses Geld stellt einen Teil des Gewinns dar, den der Vorstand des Unternehmens beschließt, an die Eigentümer auf der Grundlage ihrer gesamten Beteiligung an dem Geschäft zu versenden. Je mehr Eigenkapital Sie besitzen und / oder je mehr Gewinn ein Unternehmen erzielt, desto höher sind Ihre Dividenden.

Ab August 2016 zahlt ein Anteil von McDonald's Corporation, der weltweit größten Restaurantkette, 3 US-Dollar. 56 in Bardividenden pro Jahr. Wenn Sie 100 Aktien besitzen, erhalten Sie 356 $. Wenn Sie 1 000 000 Aktien besitzen, erhalten Sie 3 560 000 USD. Diese Prüfungen zeigen sich unabhängig davon, ob die Aktie im Jahresverlauf gestiegen oder gesunken ist, weil sie durch die zugrunde liegenden Betriebsergebnisse des Unternehmens finanziert werden. selbst; das Geld, das durch das Sammeln von Einnahmen von Franchise-Nehmern entsteht, die Cheeseburger, Pommes Frites, Schokoladen-Shakes, Chicken Nuggets, Apfelkuchen, Frühstücksbrote und Kaffee verkaufen.

Selbst wenn das Unternehmen Gegenwind hat, ist das McDonald's Geschäft selbst erfolgreich genug, dass die Dividende in den Jahren, Jahrzehnten und Generationen erheblich gestiegen ist. Es war eine große Wohlstandskraft für diejenigen, die einen Teil des globalen Imperiums besitzen und reich werden wollen. Seit McDonald's 1976 erstmals eine Dividende gezahlt hat, hat er die Auszahlung jedes Jahr ausnahmslos zu Summenzinsen erhöht, die die Inflation in den Schatten stellen. Die letzten 15 bis 20 Jahre zeigen das Muster. Wenn man sich den maximalen Zeitrahmen anschaut, den wir in einem aktuellen Value-Line Investment Survey-Tear Sheet finden, zahlte eine Aktie von McDonald's im Jahr 1999 eine Dividende von 0 USD. 20. Wie Sie bereits wissen, beträgt die Dividende in diesem Jahr 3 USD. 56. Das ist ein Anstieg um das 17,8-fache oder eine jährliche Wachstumsrate von 19,72%. Sie mussten nichts anderes tun, als an Ihrem Bestand festzuhalten und Sie wurden jedes Jahr mit mehr Bargeld überschüttet.

# 3: Besitze ein Geschäft, das wächst, lass es den Gewinn für dich reinvestieren und verkaufe dann deinen Pfahl zu einem höheren Preis, als du bezahlt hast

Wenn du einen Vermögenswert zu einem Preis kaufst und ihn zu einem höheren Preis verkaufst Der Gewinn wird als Kapitalgewinn bezeichnet. Geschäftsinhaber können dieses Ergebnis oft genießen, indem sie Gewinne aus dem Unternehmen ziehen und es in das Wachstum reinvestieren, damit die zukünftigen Gewinne höher sind. Eine Illustration könnte helfen. Stellen Sie sich vor, Sie hätten ein Hotel besessen und Ihre Einnahmen kontinuierlich in den Bau zusätzlicher Hotels investiert. Fünfundzwanzig Jahre vergehen.Wenn Sie Ihre Kapitalallokation mit Bedacht gemanagt haben und die Geschäfte selbst qualitativ hochwertig sind (Sie erledigen gute Arbeit in Räumen, Ihre Mitarbeiter wissen, wie Sie in die Community einsteigen und Geschäfte für spezielle Event-Buchungen abschließen können), dann sind Sie Verkauf von erweiterten Dienstleistungen, um mehr aus jedem Gast herauszuholen, etc.), Sie werden wahrscheinlich einen viel höheren Preis erhalten als die Summe der gesamten Gewinne, die Sie reinvestiert haben, wenn Sie Ihren Pfand verkaufen. Dies geschieht, weil das von Ihnen verkaufte Kapital einen höheren Wert hat. mehr Gebäude, mehr Umsatz und mehr Gewinn. Es ist ähnlich wie beim Backen eines Kuchens; Die Eier, das Mehl, der Zucker, das Öl und andere Zutaten ergeben zusammen etwas viel Eindrücklicheres als die Summe der Teile.

Es ist wichtig, dass Sie verstehen, dass Kapitalgewinne und Bardividenden einander nicht ausschließen. In der Tat gehen sie fast immer Hand in Hand, wenn ein Unternehmen gut etabliert und profitabel ist. Einige der erfolgreichsten Unternehmen in der Geschichte haben ihre Anteilseigner reich gemacht, weil sie sowohl an Wert zugelegt als auch einen Ertragsstrom an die Aktionäre ausbezahlt haben. Zum Beispiel ist eine $ 10.000 Investition in Wal-Mart zum Zeitpunkt ihres Börsengangs in den 1970er Jahren mehr als $ 10, 000, 000 zwischen reinvestierten Bardividenden und Wachstum des Werts des Geschäfts, da Läden in ganz Amerika ausgerollt werden. Eine Aktie der The Coca-Cola Company, die 1919 für 40 Dollar bei ihrem Börsengang mit wiederangelegten Dividenden gekauft wurde, hat inzwischen einen Wert von mehr als 15.000.000 Dollar.

Diese Unternehmen behielten einen Großteil ihres Gewinns und finanzierten das Wachstum. Dieses Wachstum erlaubte es auch, die Dividendensätze jedes Jahr zu erhöhen. Wenn Sie beide Dinge zusammen betrachten - Kapitalgewinne und Dividendeneinkommen - spricht man von einer Gesamtrendite.

# 4: Etwas Wertvolles besitzen (wie Immobilien) und es an jemanden vermieten, der es im Austausch gegen Bargeld braucht oder wünscht

Es ist ein großer Vorteil, mit dieser Art von Investition Geld zu verdienen und es muss mit Steuern. Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Artikels im Jahr 2016, wenn Sie ein gewöhnlicher Anleger sind, würden Sie wahrscheinlich nicht die 15.3% Selbstständigen Steuern auf Ihre Mieteinnahmen zahlen müssen, die ein Kleinunternehmer bezahlen müsste. Das bedeutet, dass passives Einkommen aus dieser Quelle dazu führt, dass mehr Bargeld in der Tasche bleibt, anstatt an die Regierung zu gehen. Ich habe einmal über einen Mann geschrieben, den ich kenne, der ein Vermögen von mehreren Millionen Dollar hat und aufgrund seiner Anlagestrategien sehr wenig Steuern zahlt. Dazu gehörte der Kauf von institutionellen Gebäuden und deren Vermietung. Dies kann ein intelligenter Weg sein, um reich zu werden, und viele Leute haben genau das mit Immobilienportfolios gemacht, die im Laufe der Zeit entwickelt, erworben, akkumuliert und genährt wurden.

The Balance bietet keine Steuer-, Investitions- oder Finanzdienstleistungen und Beratung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Situation eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet.Die frühere Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investieren beinhaltet Risiken einschließlich des möglichen Verlustes von Kapital.