Wie Sie Ihr Unternehmen durch Privatplatzierung finanzieren können

Die einzige Konstante im Leben Ihres kleinen Unternehmens wird die Notwendigkeit einer Bargeldinfusion sein, um Verkäufe anzukurbeln, in neue Märkte zu expandieren oder weiterhin Wachstum aufrechtzuerhalten. Während es für Kleinunternehmer eine Vielzahl von Finanzierungsquellen gibt, hat jede Quelle ihre Grenzen und Anforderungen.

Zum Beispiel sind kommerzielle Bankdarlehen oft für Unternehmen gedacht, die in der Nähe sind und eine stetige Rentabilität gezeigt haben.

Private Placements sind eine attraktive Alternative für wachsende Unternehmen.

Was ist Privatplatzierung?

Private Placement oder privates Investitionskapital ist Geld, das normalerweise von privaten Investoren in Form von Aktien und manchmal Anleihen in Ihr Unternehmen investiert wird. In den Vereinigten Staaten muss eine Privatplatzierung häufig nicht bei der Securities Exchange Commission registriert sein. Die Verordnung D ist die beliebteste Form der nichtöffentlichen Privatplatzierung.

So gut es sich anhört, der Großteil der Privatplatzierungsgelder kam von Pensionskassen, Investmentpools, Banken und Versicherungen. Private Placement gibt es jedoch für den Kleinunternehmer und ist oft günstiger und einfacher, als Ihr Unternehmen an die Börse zu bringen.

Vorteile der Privatplatzierung

• Hohe Flexibilität bei der Höhe der Finanzierung von 100 Tausend bis 10-20 Millionen bei Kombinationen von Fremd-, Eigenkapital oder Fremd- und Eigenkapital.

• Investoren sind geduldiger als Risikokapitalgeber und streben oft eine Kapitalrendite von 10 bis 20% über einen längeren Zeitraum von 5 bis 10 Jahren an.
• Wesentlich geringere Kosten als die Ansprache von Risikokapitalgebern oder der Verkauf der Aktie an die Öffentlichkeit als Börsengang (Initial Public Offering).
• Eine schnellere Form der Geldbeschaffung als bei herkömmlichen Risikokapitalmärkten.

Wer ist ein Kandidat für private Aktienangebote?

Der ideale Kandidat für kleine Unternehmen ist ein Unternehmen in der dritten Finanzierungsstufe und sucht nach Wachstums- oder Expansionsfinanzierung. Kleinunternehmer könnten denken, dass Privatplatzierungen für Start-ups gelten, wenn Ihr Unternehmen die Produktentwicklung abgeschlossen, eine Marktdurchführbarkeitsstudie und Unternehmensplanung durchgeführt hat, aber die Startfinanzierung oft von Angel-Investoren kommt.

Wo finde ich private Platzierungen?

Das Geld aus Privatplatzierungen kommt von akkreditierten Anlegern, die gemäß der SEC-Regel 501 unter Regulation D definiert sind als:

• Eine Person, die 200.000 pro Jahr verdient
• Ein Haushalt mit einem Einkommen von 300.000 US-Dollar pro Jahr oder mit einem Nettovermögen über $ 1M
• Risikokapitalfonds, einige Banken und andere Institutionen

Verbinden Sie sich mit Bankern, Rechtsanwälten und Wirtschaftsprüfern, die Ihr kleines Unternehmen mit einem privaten Investor vernetzen können.

Was ist für private Platzierungen erforderlich?

• Ein solider Geschäftsplan
• Ein Private Placement Memorandum (PPM), in dem der gesamte Sachverhalt der Investition und des Geschäfts offengelegt wird

• Eine Anwaltskanzlei oder ein Anwalt mit Erfahrung in Privatplatzierungen.

Mit der begrenzten Kapitalzuführung in die Börse ist der Markt für Privatanleger eine attraktive Alternative für Investoren und kleine Unternehmen. Privatplatzierung bietet eine rentable Form der Unternehmensfinanzierung ohne die Einschränkungen, ein Unternehmen öffentlich zu machen und Kontrolle zu gewähren.

Herausgegeben von Alyssa Gregory