Wie Sie die Anmeldeinformationen Ihres Finanzberaters überprüfen

Führen Sie keine Geschäfte mit einem Finanzplaner, Finanzberater, Anlageberater oder Broker durch, ohne zunächst die Reklamationsaufzeichnungen zu überprüfen und die Anmeldeinformationen zu überprüfen.

Wie machst du das? Mit zwei einfachen Schritten.

Zuerst fragen Sie, welche Agentur oder welche Agenturen ihr Geschäft beaufsichtigen

Die Antwort sollte entweder FINRA oder die SEC sein. FINRA steht für die Financial Industry Regulatory Authority. SEC steht für die Securities and Exchange Commission.

• Wenn die Antwort FINRA lautet, hält der Berater eine Art von Wertpapierlizenz oder möglicherweise mehrere Lizenzen. Sie können die BrokerCheck-Funktion auf der FINRA-Website nutzen, um festzustellen, ob Beschwerden vorliegen.
• Wenn die Antwort die SEC ist, können Sie die Suchfunktion von SEC Investment Advisor auf ihrer Website verwenden, um sowohl den Berater als auch das Unternehmen, für das sie arbeiten, auszuchecken.

Einige Finanzberater oder Finanzberatungsfirmen können bei beiden Aufsichtsbehörden registriert werden.

Zweitens, fragen Sie, welche Berufsbezeichnungen sie halten

FINRA verfügt über eine Seite mit dem Titel Understanding Investment Professional Bezeichnungen, in der jede Bezeichnung mit einem Verweis auf die Organisation, die die Bezeichnung ausgegeben hat, aufgeführt ist. Sie können diese Seite verwenden, um sich durch eine Organisation zu klicken, um zu prüfen, ob der Berater wirklich über die Anmeldeinformationen verfügt, die sie angeben, und um mehr darüber zu erfahren, was diese Anmeldeinformationen bedeuten.

Ich ermutige die Leute, nach Finanzplanern zu suchen, die die CFP®-Bezeichnung tragen.

Gehen Sie zu Überprüfen Sie die CFP®-Designation-Seite Ihres Planers, um den Namen eines Beraters einzugeben, um herauszufinden, ob sie diese Bezeichnung tragen. Leider gab es viele dokumentierte Fälle, in denen unehrenhafte Leute Anmeldeinformationen verwendeten, die sie nicht hatten. Sie wollen keine Geschäfte mit jemandem machen, der diese Art von Betrug für okay hält.

Deshalb ist es wichtig zu überprüfen.

Es gibt auch andere gültige Berateranmeldeinformationen, die für die Bereiche Steuern, Investitionen, Versicherungen und Ruhestandsplanung gelten, z. B. CPA, CFA, ChFC, RMA oder RICP.

Lizenzen und Anmeldeinformationen sind wichtig. Es ist auch wichtig, einen Berater einzustellen, der Erfahrung mit Menschen wie Ihnen hat. Erfahren Sie, welche Fragen Sie stellen müssen, wenn Sie einen Finanzberater einstellen, damit Sie sicher sein können, die richtige Person zu finden.

Andere Online-Ressourcen

Anstatt einen Finanzplaner zu fragen, wo er registriert ist, können Sie seinen Namen in eine Online-Ressource namens Brightscope eingeben, die Ihnen zeigt, wo sie Mitglied sind, welche Lizenzen sie besitzen und ob sie alle berichteten Offenlegungspositionen in ihrem Datensatz haben.

Sie können auch viele Arten von Online-Suchmaschinen für Finanzplaner verwenden, die nur Berater auflisten, die eine grundlegende Hintergrundprüfung bestanden haben. Das bedeutet, dass ihre Anmeldeinformationen überprüft wurden und nicht viele Beschwerden vorliegen.Die meisten Online-Suchmaschinen ermöglichen es Ihnen dann, Ihre Suche nach geografischem Standort, Fachgebieten oder Vergütungsmethode einzuschränken.

Sparen Sie nicht an diesen Arten von Hintergrundprüfungen. Fünfzehn bis zwanzig Minuten Zeit im Internet sind eine großartige Investition, wenn Sie jemanden einstellen, der mit Ihren Finanzen arbeitet.