Wie Sie Ihr Unternehmen vor Betrug schützen

Betrug ist eine der häufigsten Arten, wie Unternehmen Geld verlieren. Aber Sie können Schritte unternehmen, um nicht Opfer von Betrug zu werden.

Was ist Betrug?

Laut Black's Law Dictionary ist Betrug "die falsche Darstellung der Wahrheit oder die Verschleierung einer materiellen Tatsache, um einen anderen dazu zu bringen, zu seinem oder ihrem Nachteil zu handeln." Beachten Sie, dass Betrug beabsichtigt ist. Die Person, die den Betrug begangen hat, weiß, dass die Aussage oder Unterlassung nicht sachlich ist.

Beachten Sie auch, dass es zwei Arten von Betrug gibt:

• Betrug der Kommission, , in dem jemand eine Tatsache angibt, von der er weiß, dass sie nicht wahr ist. "Das Auto war noch nie in einem Unfall, "(wissend, dass es gewesen ist) oder
• Betrug des Unterlassens, , in dem jemand eine materielle (wichtige) Tatsache verbirgt, wie im Wissen, dass ein Auto in einem Unfall gewesen ist und es nicht offenbart hat.

Betrug ist in der Regel ein zivilrechtliches Verbrechen (eine Person oder ein Unternehmen gegen ein anderes), aber in einigen Fällen, insbesondere bei vorsätzlichen Handlungen, kann es strafbar sein (von einer staatlichen Stelle verfolgt).

Es sollte auch darauf hingewiesen werden, dass es für einen Betrugsvorwurf zu einem Verlust kommen muss. Wenn Sie ein Auto von demjenigen kaufen, der sagt, "das Auto war nie in einem Unfall" und Sie herausfinden, dass es in einem Unfall war, müssen Sie beweisen, dass Sie irgendwie geschädigt wurden, vielleicht weil das Auto nicht richtig läuft oder dass es wertlos ist wegen Schäden, die Sie nicht bemerkt haben.

Was sind Betrugsarten?

Betrug kann in vielen Arten auftreten.

Hier einige Beispiele, die Unternehmen betreffen:

• Insolvenzbetrug, der Verstecken oder Unterbewertung von Vermögenswerten, Verheimlichen von Informationen über das Unternehmen oder Vernichten von Dokumenten
• Postbetrug , US-Post, falsche Angaben zu machen
• Arbeitsbetrug , Informationen über einen Beschäftigungsantrag zu fälschen oder Verurteilungen und Verbrechensgebühren vor der Einstellung nicht zu melden
• Versicherungsbetrug , Schadenersatz fordern oder Versicherungsdaten fälschen > Drahtbetrug,
• mit elektronischer Kommunikation (einschließlich Internet, TV oder Radio), um falsche Darstellungen zu machen Identitätsdiebstahl
• , Diebstahl von Geschäftsinformationen, in der Regel elektronisch, einschließlich Steuerinformationen und Kreditkartenbetrug. Betrug gegen Unternehmen

Die Medien sind voller Geschichten über Betrug gegen Einzelpersonen, aber Unternehmen sind ebenso wahrscheinlich Opfer von Betrug, und vielleicht noch mehr, weil ein Geschäft mit vielen Angestellten, Verkäufern und Kunden jeden Tag, von denen jeder versuchen kann, das Unternehmen zu betrügen.

Mitarbeiter- und Insiderbetrug

Die häufigsten Arten von Insiderbetrug sind Diebstahl von Vermögenswerten und Bilanzbetrug; Wenn diese von den Mitarbeitern ausgeführt werden, wird diese Art von Betrug oft als Veruntreuung bezeichnet. Andere Wege, auf denen Mitarbeiter und andere Insider eine Firma betrügen, besteht darin, Bargeld abzuheben, sich falsche Schecks zu schreiben oder Waren oder Vorräte von der Firma zu nehmen.

Kundenbetrug

Kunden oder Käufer können ein Unternehmen auf verschiedene Arten betrügen, z. B. schlechte Schecks, schlechte Kreditkarten, Ladendiebstahl, Rücksendung von nicht gekauften Artikeln (Rückgabebetrug oder Falschbuchung) Anspruch auf eine Verletzung oder einen Unfall auf Ihrem Eigentum.

Unternehmer- oder Lieferantenbetrug

Unabhängige Auftragnehmer oder Subunternehmer, die für Ihr Unternehmen arbeiten, können Sie für Arbeiten, Überbelastungen oder Rechnungen für noch nie getätigte Arbeiten entlassen.

Verhindern von Betrugsverlusten für Ihr Unternehmen

Sie können zwar nicht verhindern, dass Betrugsfälle in Ihrem Unternehmen auftreten, aber Sie können Vorkehrungen zur Minimierung betrügerischer Aktivitäten treffen.

So verhindern Sie Betrug und Unterschlagung von Mitarbeitern:

Führen Sie Hintergrundprüfungen durch auf alle neuen Mitarbeiter, insbesondere diejenigen, die finanzielle Verantwortung haben

• Getrennte finanzielle Pflichten, damit keine Person alles hat
• Mitarbeiter wissen lassen, dass Sie suchen
• Geben Sie Ihre finanzielle Verantwortung nicht an einen Mitarbeiter ab (Scheckschreiben) , zum Beispiel ausführlich)
• Lesen Sie mehr darüber, wie Sie die Veruntreuung von Mitarbeitern verhindern können.

Verhindern anderer Arten von Betrug

Um Geldverluste zu vermeiden, sollten Sie Ihre Mitarbeiter darin schulen, Falschgeld, schlechte Schecks und gestohlene Kreditkarten zu erkennen. Institut spezifische Politik im Umgang mit diesen Situationen.

• Richten Sie Bestandskontrollrichtlinien ein, um die Bestände und Bestände zu verfolgen, damit sie nicht aus der Tür gelangen. Sie können möglicherweise nicht jeden Bleistift zählen, aber Sie sollten jederzeit wissen, was sich im Vorratsschrank oder im Inventar befindet.
• Überprüfen Sie periodisch die Kreditoren, Rechnungen und Bestellungen, um sicherzustellen, dass sie von echten Lieferanten stammen und dass Sie die von Ihnen bestellten Artikel erhalten.
• Richten Sie Datenrichtlinien ein und sichern Sie Ihre vertraulichen Unternehmensdaten kontinuierlich.
• Sie können ein Überwachungssystem einrichten, um Kunden und Mitarbeiter im Auge zu behalten.
• Verhindern Sie Identitätsdiebstahl, indem Sie Ihre Geschäftskonten überwachen.
• Im Allgemeinen ist

die beste Möglichkeit, Betrug gegen Ihr Unternehmen zu verhindern und zu erkennen: Einrichten von Systemen zur Überwachung der Aktivitäten in allen kritischen Bereichen, von Mitarbeitern über Kunden bis hin zu Anbietern, und

• Überwachung, damit Sie wissen, was los ist.