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Selbst wenn die Steuersaison nicht unmittelbar bevorsteht, haben Menschen, die widerrufliche Trusts gründen, viele Fragen zum Umgang mit Steuererklärungen und Steueridentifikationsnummern. Die Regeln für diese Trusts sind ziemlich einfach, zumindest im Vergleich zu den steuerlichen Anforderungen für ein unwiderrufliches Vertrauen.
Widerrufbare vs. unwiderrufliche Trusts
Erstens hilft es, den Hauptunterschied zwischen widerrufbaren und unwiderruflichen Trusts zu verstehen.
Wenn Sie eine unwiderrufliche Vertrauensbasis bilden, treten Sie zur Seite. Sie können nicht als Treuhänder fungieren. Sie haben keine Kontrolle mehr über die Eigenschaft, die Sie in den Trust übertragen haben. Es gehört nicht mehr dir - es gehört jetzt dem Trust und du kannst es nicht zurücknehmen. Daher der Name "unwiderruflich". Mit sehr wenigen Ausnahmen können Sie diese Art von Vertrauensstellung nicht rückgängig machen. Es ist in Stein gemeißelt.
Deshalb wird Ihr widerrufbares Vertrauen zur Steuerzeit sehr unterschiedlich behandelt. In den meisten Fällen sind Sie Ihre widerrufliche Vertrauensstellung. Sie haben die vollständige Kontrolle über die Assets, die Sie dort anlegen. Sie können sie wieder in Besitz nehmen, wenn Sie möchten. Sie können sie verkaufen oder verschenken. Sie bleiben Ihre
Ihr widerrufliches Leben Vertrauen bei der Steuerzeit
In der Regel müssen Sie nicht IRS Form 1041, die US-Einkommenssteuererklärung für Estates und Trusts, für Ihre widerrufliche Leben Vertrauen - zumindest nicht so lange, wie du lebst und als Treuhänder fungierst.
Die Steueridentifikationsnummer des Trusts ist Ihre eigene Sozialversicherungsnummer, da Sie technisch gesehen alle Vermögenswerte besitzen, die der Trust enthält. Alle Zinsen, Dividenden und sonstigen Erträge, die durch diese Vermögenswerte erzielt werden, werden der Steuerbehörde auf Ihrer eigenen Steuererklärung gemeldet. Alle Einkünfte, die Ihr widerrechtlich lebender Treuhandvertrag verdient, werden auf Ihrem persönlichen Formular 1040 und nicht auf einer separaten widerrufbaren Steuererklärung ausgewiesen.
Das heißt, es gibt ein paar Gründe, warum eine separate Steueridentifikationsnummer für Ihren widerrufbaren Lebensvertrauensbrief erforderlich sein könnte.
Sie werden geistig behindert
Wenn Sie geistig behindert werden, ist Ihr Nachfolgerträger - die Person, die Sie benannt haben, um einzusteigen und die Kontrolle über das Vertrauen für Sie zu übernehmen, wenn Sie nicht mehr in der Lage sind, Ihre eigenen Angelegenheiten zu regeln. möglicherweise müssen Sie eine separate Steuernummer für Ihr Vertrauen erhalten. Diese separate Nummer wird als "Employer Identification Number" oder kurz "EIN" bezeichnet.
Dies hängt im Allgemeinen von den genauen Umständen Ihrer Arbeitsunfähigkeit und davon ab, wen Sie als Nachfolgertreuhänder benannt haben. Er kann entscheiden, dass es notwendig ist, ein EIN für Ihr Vertrauen zu erhalten, damit er seine treuhänderischen Pflichten am besten erfüllen kann oder seine eigene persönliche Haftung für die Zahlung Ihrer Einkommensteuer-Rechnungen beschränken kann.Es gibt keine Regel, die ihn daran hindert. Wenn Sie eine EIN für den Trust beantragen, muss er dafür eine gesonderte Einkommensteuererklärung mit dem Formular 1041 einreichen. Diese Rückgabe erfolgt am selben Tag wie Ihr persönliches Formular 1040.
Manchmal ist es nur zu Ihrem Vorteil
Der Nachlassverwalter könnte festlegen, dass es zu Ihrem Vorteil ist, aus einer beliebigen Anzahl von Gründen eine EIN für Ihren Trust zu erhalten, und Sie würden dann sein gesamtes Einkommen separat auf Formular 1041 melden.
Dies kann von komplexen persönlichen Umständen abhängen. Sie haben nicht , um Einkommen und Verluste bei Ihrer persönlichen Rückkehr zu melden, und manchmal kann es besser sein, dies nicht zu tun, aber Sie zahlen alle Steuern, egal ob persönlich oder aus Vertrauenskassen.
Wenn Sie ein EIN für Ihr widerrufliches Leben benötigen, können Sie es online über den EIN-Assistenten des IRS erhalten. Sprechen Sie zuerst mit einem Nachlassverwalter, um sicherzustellen, dass dies in Ihrem besten Interesse geschieht. Andernfalls könnte die Zeit und der Aufwand Ihr Leben zur Steuerzeit komplizieren.
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