Video: Passives Einkommen durch Dividenden ETFs? ???? Inkl. 4 ETFs 2025
Es gibt keinen Zweifel daran, dass Dividenden ausschüttende Vermögenswerte beliebte Investitionsentscheidungen sind. Anleger bevorzugen Dividenden, um ein Portfolio zu stabilisieren, Risiken zu minimieren, sich gegen Inflation abzusichern oder sogar eine Einnahmequelle zu schaffen. Und um diese Ziele zu erreichen, können Trader Aktien, Investmentfonds und sogar Dividenden-ETFs nutzen.
Allerdings funktionieren Dividenden-ETFs etwas anders als andere Anlageprodukte, daher ist es wichtig, die Unterschiede zu verstehen.
Was ist ein Dividenden-ETF?
Ein Dividenden-ETF besteht aus dividendenzahlenden Aktien und verfolgt normalerweise einen Dividendenindex. Die Aktien des Fonds oder Index werden auf der Grundlage ihrer Dividendenrendite ausgewählt. Einige ETFs wenden eine allgemeine Dividendenstrategie an, die den Markt als Ganzes abdeckt, oder sie können segmentiert werden.
Zum Beispiel gibt es einige Dividenden-ETFs, die auf der Marktkapitalisierung der enthaltenen Aktien basieren und es gibt einige, die auf dem Standort basieren, wie ein länderspezifischer Dividenden-ETF oder eine Schwellenmarktdividende. ETF.
Wie Dividenden bezahlt werden
Wie bei einem Investmentfonds oder Aktienfonds wird die Dividende direkt Ihrem Brokerage-Konto gutgeschrieben. Es gibt jedoch einige Dividendenpläne, die die Dividende in den Vermögenswert reinvestieren.
Bei einem Investmentfonds kann die Dividende beispielsweise dazu verwendet werden, mehr Aktien im Fonds zu kaufen. Normalerweise gibt es keine Maklergebühr für den Kauf der Aktien.
Im Falle eines Dividenden-ETF wird die Dividende jedoch nicht dafür verwendet, Aktien im Fonds zu kaufen (da ein ETF vorverpackt ist), sondern zum Kauf von mehr Aktien der ETF.
Der Nachteil ist, dass bei den Kauftransaktionen eine Maklergebühr anfallen kann.
Wie werden die Dividenden besteuert?
Die Dividenden aus einem ETF werden besteuert, aber der Steuersatz basiert darauf, ob die Dividende als qualifiziert oder unqualifiziert eingestuft wird. Eine qualifizierte Dividende wird durch eine Reihe von Kriterien bestimmt, z. B. wie lange ein Vermögenswert gehalten wird.
Eine unqualifizierte Dividende ist eine Dividende, die die Regierung nicht als echte Dividende ansieht, wie Dividenden auf Geldmarktkonten, Dividenden auf kurzfristige Anlagefondsgewinne, Zinsen von Ihrer Kreditgenossenschaft, Dividenden in Ihrer IRA und Dividenden aus REITs. Diese werden mit dem normalen Steuersatz besteuert.
Vorteile
Wie bereits oben erwähnt, gibt es einige Gründe, Dividenden-ETFs in Betracht zu ziehen. Sie schaffen eine Einkommensquelle, manchmal halten sie sie für sicherer als andere Investitionen, Diversifizierung, Stabilität und zur Absicherung von Risiko und Inflation.
Nachteile
Während die Anleger Dividendenwerte als Absicherung gegen die Inflation betrachten, übertreffen die Dividendenrenditen die Inflationsrate manchmal nicht und sichern daher das Risiko nicht ab.
Dividendenzahlende Unternehmen können sich auch entscheiden, ihre Dividende zu kürzen oder alles zu eliminieren.
Eine Möglichkeit, Dividenden-ETFs und Indizes gegen eine Verringerung der Dividende abzusichern, besteht darin, Aktien auszuwählen, die seit langem Dividenden ausschütten oder eine stabile Dividendenrendite aufweisen.
Wie man eine Dividende wählt
Das hängt von vielen Faktoren ab - Risikotoleranz, finanziellen Zielen, Ihrem Portfolio usw. Ich kann Ihnen diese Antwort nicht geben. Ich kann Ihnen jedoch eine Liste von Dividenden-ETFs geben, die Sie recherchieren und entscheiden können, welche die beste für Ihre Anlagestrategie ist.
Und wie bei jeder Anlage, bei Investmentfonds, einer Unternehmensaktie, einem ETF, Index oder anderweitig, stellen Sie bitte sicher, dass Sie diese Dividenden-ETFs (oder alle finanziellen Vermögenswerte) gründlich recherchieren, bevor Sie Trades (Long oder Short) tätigen. Führen Sie Ihre Due Diligence durch, beobachten Sie, wie diese Fonds auf unterschiedliche Marktbedingungen reagieren, schauen Sie unter die Haube und sehen Sie, was tatsächlich in den Fonds steckt. Wenn Sie Fragen oder Bedenken haben, wenden Sie sich an einen Börsenmakler, einen Finanzberater oder einen anderen Finanzfachmann. Sobald Sie die Entscheidung getroffen haben, viel Glück mit all Ihren Trades.
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