Steuersenkungsschritte vor Ende des Jahres

Sie haben vielleicht einen guten CPA, aber wenn Sie darauf warten, mit ihm zu sprechen, bis Ihr Steuerjahr vorbei ist, kann er wenig tun, um Ihre Steuerrechnung zu senken. Führen Sie diese Schritte vor Ende des Jahres durch, um Ihre Steuern zu senken.

1. Bezahlen Sie alle ausstehenden Verbindlichkeiten

Wenn Sie die kassenbasierte Buchungsmethode verwenden und Bargeld zur Verfügung haben, sollten Sie alle ausstehenden Kreditoren vor Ablauf des Jahres begleichen, auch wenn sie nicht fällig sind. Mit dieser Aktion können Sie die Ausgaben im laufenden Jahr erfassen und dadurch Ihr Nettoeinkommen und Ihre Steuerrechnung reduzieren.

2. Überprüfen Sie Ihre geschätzten Steuerzahlungen

Überprüfen Sie Ihre geschätzten Steuerzahlungen mindestens vierteljährlich, um sicherzustellen, dass Sie genügend Steuern zahlen. Wenn Ihre Zahlungen zu niedrig sind und Sie am Ende des Jahres einen großen Saldo schulden, könnten Sie zusätzliche Zinsen und Gebühren zahlen.

Sie sollten diese Gelegenheit auch nutzen, um Ihre staatlichen Einkommensteuerzahlungen, Umsatzsteuerzahlungen, Mitarbeiter-Quellensteuer und andere Steuern zu überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie die richtigen Beträge überwiesen haben und keine Strafen entstehen.

3. Aufschub des Einkommens

Sie können Ihr steuerpflichtiges Einkommen auch reduzieren, indem Sie das Einkommen bis zum folgenden Jahr aufschieben. Es gibt zwei Möglichkeiten, diesen Aufschub zu erreichen.

• Bei der kassenbasierten Abrechnung können Sie die Rechnungsversendung verzögern und die Fälligkeit der Kunden bis nach dem neuen Jahr verlängern. Denken Sie daran, dass das Einkommen besteuert wird, wenn Sie es tatsächlich erhalten.
• Für periodengerechte Abrechnungen oder Fälle, in denen Sie erst nach der Lieferung berechnen, können Sie die Lieferung von Waren und Dienstleistungen bis zum neuen Steuerjahr verzögern. Beachten Sie, dass es strenge Richtlinien gibt, die für die Erfassung von Rechnungsabgrenzungsposten unter Periodenabgrenzung gelten; Erkundigen Sie sich bei Ihren Controller-Diensten, ob Sie diesen Umzug durchführen dürfen.

4. Überprüfen Sie die Abschreibungsregeln

Haben Sie während des Jahres Geräte gekauft oder Verbesserungen vorgenommen? Überprüfen Sie die Abschreibungsregeln. Um Ihre aktuellen Jahressteuern zu reduzieren, sollten Sie in der Regel versuchen, Ihre Ausgaben in der folgenden Reihenfolge zu maximieren:

1. Geben Sie die gesamten Ausgaben im aktuellen Jahr an.
2. Verwenden Sie eine kürzere Abschreibungszeitachse.
3. Verwenden Sie eine beschleunigte Abschreibungsmethode.
4. Verringern Sie den Restwert, um einen höheren jährlichen Abschreibungsaufwand zu ermöglichen.

Die IRS-Publikation 946 oder Ihre Controller-Dienste können Ihnen bei der Entscheidung helfen, welche der obigen Schritte Sie ausführen dürfen.

5. Prüfen Sie auf Änderungen des Steuerrechts

In Fällen, in denen Sie die gleichen Arten von Einnahmen und Ausgaben an den gleichen Standorten haben, können Sie fälschlicherweise glauben, dass Ihre Steuern nur eine Änderung der Zahlen sind. Dieses Missverständnis könnte dazu führen, dass Sie neue Kredite, Abzüge oder Steuerbuchhaltungsmethoden verpassen, die Ihre Steuerrechnung senken könnten.

Noch schlimmer ist, dass Sie vielleicht eine Änderung verpassen, die nicht zu Ihren Gunsten ist, Ihre Steuern unterschreiten oder einem Audit oder Strafen unterworfen sind. Informieren Sie sich regelmäßig über IRS-Pressemitteilungen, um sicherzustellen, dass Sie keine Änderungen verpassen, die sich auf Ihr Unternehmen auswirken könnten.

6. Erwägen Sie, Anschaffungen nach oben zu verschieben

Wenn Sie in nächster Zeit ein neues Fahrzeug oder andere Ausrüstung kaufen müssen, sollten Sie diesen Kauf vor Ende des Jahres durchführen. Mit diesem früheren Kaufdatum können Sie höhere Aufwendungen in Form von Abschreibungen oder den vollen Kaufpreis angeben.

Noch wichtiger ist, dass sich die Liste der Geschäftskredite für Dinge wie Elektrofahrzeuge, Solarenergie und Energieeffizienz-Upgrades jährlich ändert.

Wenn ein Kredit abgelaufen ist, können Sie erhebliche Einsparungen erzielen, wenn Sie einen Kauf aufschieben, um diesen Kredit zu nutzen.

7. Lohnempfängerprämien

Die Prämien der Arbeitnehmer sind ebenfalls abzugsfähig, so dass ein Jahresendbonus dazu beitragen kann, Ihre Steueraufwendungen zu reduzieren. Eine Sache, an die Sie denken sollten, wenn Sie neue Ausgaben hinzufügen, um die Steuern zu senken (im Gegensatz zu Ausgaben, die Sie bereits bezahlt hätten), ist, dass Ihre Steuerersparnis nur ein Prozentsatz der Kosten ist. Aus finanzieller Sicht werden Mitarbeiterboni wahrscheinlich mehr kosten, als wenn Sie zusätzliche Steuern zahlen würden, wenn Sie keinen Bonus zahlen würden.

Wenn Sie jedoch ein gutes Jahr hinter sich haben, Ihre Mitarbeiter belohnen und guten Willen aufbauen möchten, kann die Zahlung eines Bonus eine gute unternehmerische Entscheidung sein. Wenn Sie es vor dem Ende des Steuerjahres tun, können Sie das reduzieren, was Sie an die IRS zahlen müssen.

Hinweis: Wenn Sie eine bargeldbasierte Buchhaltung verwenden, zahlen Sie Ihre Mitarbeiter frühzeitig von einem Gehaltsscheck, den sie erst erhalten hätten, wenn das neue Steuerjahr auch Ihre Steuern senkt. Dies ist vergleichbar mit der vorzeitigen Zahlung anderer ausstehender Verbindlichkeiten.

8. Überprüfen Sie Ihre Klammern

Manchmal ist der beste Weg, weniger Steuern zu zahlen, in diesem Jahr mehr zu zahlen. Diese Reduzierung tritt auf, wenn Sie jedes Jahr zwischen Klammern auf- und abschalten oder wenn Sie sich in einer Wachstumsphase befinden, die Ihre Klammer jedes Jahr erhöht. Es kann auch passieren, wenn die Steuersätze steigen.

Lassen Sie Ihre Controller-Dienste eine Prognose für zukünftige Einnahmen und Ausgaben erstellen, um zu sehen, ob sich Ihre Klammer ändert. Wenn Sie erwarten, im nächsten Jahr in eine höhere Position zu kommen, sollten Sie das Gegenteil des oben genannten Rates in Betracht ziehen, damit Sie in diesem Jahr von einer niedrigeren Steuerquote profitieren können.

Hinweis zum Zeitpunkt der Beendigung des Steuerjahres

Der 31. Dezember ist das Ende des Kalenderjahres und das Ende des Steuerjahres für alle Personen, aber nicht alle Unternehmen verwenden das Kalenderjahr für ihr Steuerjahr. Vergewissern Sie sich bei der zeitlichen Planung Ihrer Steuerbewegungen, ob Sie das Kalenderjahr verwenden oder zuvor ein Steuerjahr gewählt haben, das auf einen anderen Monat endet.