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Einige Ratschläge besagen, dass Sie Ihre Mitarbeiteraktien so lange wie möglich halten sollten. Trainiere sie erst, wenn sie nahe am Verfallsdatum sind. Theoretisch bietet dies der Aktie somit die Möglichkeit einer zusätzlichen Kurssteigerung.
Aber das ist vielleicht nicht immer der richtige Ratschlag. Ihre Umstände, Ihr Komfortniveau mit Risiko, Ihre steuerliche Situation und einige andere Faktoren sollten ebenfalls berücksichtigt werden.
Hier sind fünf Faktoren, die Sie abwägen müssen, wenn Sie versuchen, eine personalisierte Antwort auf die beste Zeit für die Ausübung Ihrer Mitarbeiteraktienoptionen zu finden.
Ihre finanziellen Bedürfnisse
Wenn Sie die Optionen in der Hoffnung halten, dass der Aktienkurs höher steigen wird, sollten Sie Ihre aktuellen Bedürfnisse nach Barmitteln im Vergleich zu dem Potenzial zusätzlicher Gewinne berücksichtigen. Wenn Sie jetzt Bargeld brauchen und Ihre Optionen einen Wert haben, ist das Trainieren jetzt eine sichere Sache. Ein höherer Aktienkurs in der Zukunft ist nicht sicher.
Vielleicht möchten Sie frühzeitig trainieren, weil:
- Sie hohe Zinsen haben, die Sie abbezahlen könnten.
- Sie haben keine ausreichenden Bareinsparungen und benötigen einen größeren Regentag oder Notfallfonds.
- Sie benötigen Geld für eine Anzahlung auf ein Haus.
- Sie haben eine weitere attraktive Investitionsmöglichkeit, von der Sie denken, dass sie mehr Potenzial hat als der Unternehmensbestand.
- Sie benötigen Studiengebühren für ein Kind im College.
Der Risiko-Return-Tradeoff
Es gibt eine Komponente für Ihre Mitarbeiteraktienoptionen, die als Zeitwert bezeichnet wird.
Wenn noch viele Jahre bis zum Ablaufdatum übrig sind, ist der Zeitwert das Potenzial für zusätzliche zukünftige Gewinne. Zusammen mit dem Zeitwert besteht das Risiko, dass die Aktie untergeht. Die Errungenschaften, die Sie durch die Ausübung von heute erreichen würden, würden verschwinden.
Vielleicht möchten Sie das Risiko von der Tabelle nehmen und auf mögliche zusätzliche Gewinne verzichten, wenn:
- Ein recht bedeutender Teil Ihres finanziellen Vermögens - mehr als 10 Prozent - bereits im Unternehmensbestand gebunden ist.
- Barmittel in der Hand könnten heute eine bedeutende Verbesserung Ihrer finanziellen Situation sein, basierend auf Ihren finanziellen Bedürfnissen.
- Sie halten die Aussichten für die Unternehmensaktie nicht attraktiv.
Steuerplanungschancen
Bei der Steuerplanung werden Ihre erwarteten Einnahmen und Abzüge für die kommenden Jahre prognostiziert. Die Ausübung aller Optionen in einem Jahr könnte Sie in eine höhere Steuerklasse stoßen. Es mag steuerliche Gründe geben, jetzt einige Optionen auszuüben und erst später zu warten, um andere auszuüben. Es kann sinnvoll sein, einen Teil Ihrer Optionen jedes Jahr auszuüben, anstatt bis zum Ablaufdatum zu warten, um sie alle auszuüben.
Marktbedingungen
Die Volatilität Ihrer Aktien und die Volatilität der Marktbedingungen insgesamt sollten berücksichtigt werden.Die Sonne scheint nicht immer. Dieser Punkt ist in dem Artikel von CNN Money über die Ausübung von Aktienoptionen gut gemacht:
"Während der Tech-Aktienblase zum Beispiel nahmen mindestens einige konservative Mitarbeiter Gewinne in den Aktien ihrer hochfliegenden Unternehmen mit. Papiergewinne in Optionen in echtes Geld umzuwandeln - obwohl man "konventionell" früher "trainiert" hat - scheint im Rückblick außerordentlich vorsichtig gewesen zu sein. "
Anzahl der Optionen / Anleger-Raffinesse
Wenn Sie ein hoch entwickelter, sehr vermögender Haushalt sind, können Sie möglicherweise fortgeschrittenere Strategien verfolgen als jemand mit weniger ausgeklügelten Fähigkeiten. Eine gute Regel zu folgen ist, dass, wenn Sie es nicht verstehen, es nicht tun. John Olagues, Autor von Erste Schritte in Mitarbeiteraktienoptionen , spricht über fortgeschrittene Aktienoptions-Übungsstrategien für Mitarbeiter. John ist ein ehemaliger Stock Options Market Maker von der Chicago Board Options Exchange und der Pacific Options Exchange in San Francisco.
Er sagt, dass man Risiken reduzieren und potenzielle Renditen steigern kann, indem man fortgeschrittene Strategien einsetzt, die den Verkauf von Calls und den Kauf von Puts auf den Aktien des Unternehmens beinhalten. John ist überzeugt, dass fortgeschrittene Optionsstrategien im Vergleich zu einer Übungs- und Verkaufsstrategie eine effizientere Möglichkeit darstellen, das Risiko zu reduzieren und den verbleibenden Zeitwert in den Optionen zu erfassen.
John skizziert seine Gedanken in 5 Goldenen Regeln für die Verwaltung von Mitarbeiteraktienoptionen . Beachten Sie, dass diese erweiterten Strategien am besten von Mitarbeitern mit Mitarbeiteraktienoptionen umgesetzt werden, die potenziell 500.000 USD oder mehr wert sind.
Folgen Sie nicht blind einer Faustregel und halten Sie alle Optionen bis zum Ende. Berücksichtigen Sie alle Faktoren, um eine Entscheidung zu treffen, die Ihren Anforderungen entspricht.
Kann eine OTM-Option ausgeübt werden?
Out-of-the-money-Optionen verfallen fast immer wertlos, wenn der Verfall eintritt. Es gibt jedoch Fälle, in denen sich der Eigentümer der Option für die Ausübung entscheiden sollte.
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