10 Besten Dividenden-ETFs für Investoren

Der cleverste Weg, um mit der Suche nach den besten Dividenden-ETFs zu beginnen, besteht darin, Ihren Dividendenbedarf zu ermitteln und zu ermitteln, wie sie in das Gesamtbild Ihres Anlageziels passen.

Sie können in die besten ETFs im Anlageuniversum investieren, aber wenn sie nicht für Ihre Anlagebedürfnisse am besten geeignet sind, oder wenn diese Fondstypen nicht für Ihre Risikotoleranz geeignet sind, können Sie einen Fehler machen, der potenziell dazu führen kann. zu negativen Renditen.

Es ist auch klug, ein klares Verständnis dafür zu haben, wie ETFs funktionieren und welche Anlagekonten für eine Anlage in ETFs am besten geeignet sind.

Bevor Sie also zu der Liste der besten Dividenden-ETFs springen, beginnen Sie mit den Grundlagen dieser beliebten Investment-Vehikel, um sicherzustellen, dass sie eine kluge Wahl für Sie und Ihre Anlagebedürfnisse sind.

Bevor Sie in ETFs investieren

Selbst wenn Sie ein erfahrener ETF-Anleger sind, ist es klug, die Grundlagen der Funktionsweise und Nutzung von ETFs zu Ihrem Vorteil zu überdenken.

Hier sind die grundlegenden Dinge, die Sie über ETFs wissen sollten, bevor Sie investieren:

ETF ist eine Abkürzung für Exchange Traded Fund. Sie können einfach als eine Mischung aus Aktien und Investmentfonds beschrieben werden.
ETFs handeln untertags wie Aktien; Investmentfonds handeln am Ende des Tages, an dem der Nettoinventarwert (NAV) der zugrunde liegenden Bestände ermittelt werden kann.
Wie bei Investmentfonds besitzen die Aktionäre von ETFs nicht direkt die zugrunde liegenden Vermögenswerte des Fonds; Sie besitzen Anteile des Fonds selbst, der dann Anteile an den zugrunde liegenden Vermögenswerten kauft.

ETFs werden wie Indexfonds passiv verwaltet und bilden einen Referenzindex ab. Dies bedeutet, dass ETFs im Vergleich zu aktiv gemanagten Investmentfonds einen geringen Umsatz aufweisen.
ETFs haben typischerweise niedrigere Kostenquoten im Vergleich zu den preisgünstigsten Indexfonds.
ETFs haben keine Mindesterstanlage, während Investmentfonds typischerweise eine Anfangsinvestition von $ 1 000 oder mehr benötigen.

Zusammenfassend kann man sagen, dass ETFs wie indexbasierte Investmentfonds funktionieren, aber oft geringere Kosten haben, was langfristig die Rendite erhöhen kann, und dass sie leicht zu kaufen sind.

ETF-Besteuerung und beste Kontotypen zum Kaufen und Halten von Dividenden-ETFs

Einer der größten Vorteile von ETFs ergibt sich aus dem geringen Umsatz, wie in den obigen Punkten erwähnt. Niedrige Umsätze bedeuten, dass es in einem bestimmten Jahr nur sehr wenige An- und Verkäufe der zugrundeliegenden Beteiligungen gibt. Und wenn ein Fonds einen niedrigen Umsatz hat, sind die Steuern in der Regel niedriger, weil der niedrige relative Verkauf der zugrunde liegenden Positionen weniger Kapitalgewinne bedeutet, die an den ETF-Aktionär weitergegeben werden.

Dies macht ETFs zu intelligenten Beständen für steuerpflichtige Konten. Aber Anleger, die nach den besten Dividenden-ETFs suchen, sollten sich der Steuern bewusst sein, die aus Dividenden generiert werden können.

Es ist wichtig anzumerken, dass ETF-Aktionäre bei Dividenden eines Fonds besteuert werden können, selbst wenn diese Ausschüttungen in Barmitteln eingehen oder in zusätzliche Anteile des Fonds reinvestiert werden.Bei bestimmten steuerbegünstigten und steuerbegünstigten Konten, wie z. B. einem IRA, 401 (k) oder einer Annuität, sind Dividenden für den Anleger nicht steuerpflichtig, solange er auf dem Konto gehalten wird. Stattdessen zahlt der Anleger Einkommensteuern auf Abhebungen während des Steuerjahres, in dem die Ausschüttung erfolgt.

Daher sollten einige ETF-Anleger, die Dividenden-ETFs kaufen und halten, in Erwägung ziehen, sie in einem steuerbegünstigten Konto wie einem traditionellen IRA oder Roth IRA zu halten.

Liste der besten Dividenden-ETFs

Wann immer Sie eine "Best of" -Liste sehen, ist es wichtig zu wissen, dass diese Listen etwas subjektiv sein können, dh das Beste für eine Person, wie den Autor der Liste. , kann nicht das Beste für eine andere Person sein.

In diese Liste der besten Dividenden-ETFs schließen wir Fonds mit einer Reihe von Zielen und Stilen ein. Mit anderen Worten, diese ETFs sind nicht notwendigerweise diejenigen, die die höchsten Dividenden zahlen. Zum Beispiel würde ein High-Yield-Dividendenfonds wahrscheinlich eine höhere Rendite aus Dividenden erzielen als ein Dividenden-Aufwertungsfonds, der tendenziell Dividendenaktien mit steigenden Dividenden hält.

Hiermit und in keiner bestimmten Reihenfolge sind hier 10 der besten Dividenden-ETFs zu kaufen:

1. Vanguard High Dividend Yield (VYM):

Dieser Dividenden-ETF von Vanguard bildet den FTSE High Dividend Yield Index ab, der mehr als 420 Aktien mit hoher Dividendenrendite repräsentiert. Die aktuelle Rendite für VYM ist 3. 10 Prozent und die Kostenquote ist ein Tiefpunkt 0. 08 Prozent, oder $ 8 für jeden investierten $ 10.000.

2. Vanguard Dividend Appreciation (VIG):

Anleger, die einen Korb mit Aktien von Unternehmen halten möchten, die eine Rekorddividende aufweisen, können einen ETF wie Vanguards Dividend Appreciation Fund kaufen. Dieser ETF bildet den NASDAQ Dividend Achievers Select Index (ehemals Dividend Achievers Select Index) ab, der etwa 180 Dividendenaktien abdeckt. Die aktuelle Rendite für die VIG beträgt 1. 92 Prozent und die Kostenquote beträgt 0. 09 Prozent.

3. iShares Select Dividend Index (DVY):

Dieser Dividenden-ETF von BlackRock bildet einen Index von rund 100 Aktien ab, die in den letzten 5 Jahren Dividenden ausgeschüttet haben. Die aktuelle Rendite ist mit 3,13 Prozent relativ hoch und die Ausgaben liegen bei 39 Prozent.

4. iShares Core High Dividend (HDV):

Anleger, die nach einem Dividenden-ETF suchen, der etwa 75 Dividendenzahlungen in US-Aktien ermöglicht, die laut der Muttergesellschaft BlackRock "auf finanzielle Gesundheit geprüft wurden", sollten Betrachten Sie HDV. Die aktuelle Rendite liegt bei 3.35 Prozent und die Kostenquote bei 0.08 Prozent.

5. Guggenheim Multi-Asset Income (CVY):

Investoren, denen es nichts ausmacht, höhere Ausgaben zu zahlen, um höhere Renditen zu erzielen, mögen das, was sie in diesem ETF sehen. Der Fonds bildet den Zacks Multi-Asset Index ab, der aus rund 100 Aktien von dividendenzahlenden Unternehmen besteht. Die Asset Allocation beträgt rund zwei Drittel der US-Aktien, der Rest in einer Mischung aus ausländischen Aktien und Anleihen. Der aktuelle Ertrag für CVY ist 4.73 Prozent und die Kostenquote beträgt 0. 84 Prozent.

6. PowerShares KBW High Dividend Yield Finanzportfolio (KBWD):

Dieser Dividenden-ETF von PowerShares erzielt seine hohen Renditen, indem er das Portfolio auf Aktien von Unternehmen aus dem Finanzsektor konzentriert. Die Kostenquote ist mit 2.99 Prozent extrem hoch, aber auch die Stromausbeute von 9.60 Prozent ist extrem hoch. KBWD verfolgt den KBW Nasdaq-Dividendenrenditeindex für den Finanzsektor, der aus rund 40 Beteiligungen besteht, bei denen es sich überwiegend um Small-Cap-Aktien im Finanzsektor handelt. Der Index ist laut PowerShares "ein renditegewichteter Index mit modifizierter Dividende, der die Wertentwicklung solcher Unternehmen widerspiegeln soll."

7. ALPS Sector Dividend Dogs (SDOG):

Anleger, die Dividenden von "Dogs of the Dow" -Aktien erhalten möchten, können SDOG in ihr Portfolio aufnehmen. SDOG verfolgt den S-Network Sektor Dividend Dogs Index, der mit dem S & P 500 Index beginnt und dann auf Sektorebene aussieht, um eine vielfältige Mischung von Dividendenaktien zu erstellen. Die aktuelle Ausbeute für SDOG beträgt 3. 59 Prozent und die Kostenquote beträgt 0. 40 Prozent.

8. SPDR S & P Dividende (SDY):

Einer von nur wenigen ETFs, die von Morningstar ein 5-Sterne-Rating erhalten. Dieser Dividenden-ETF gehört zu den besten Fonds mit angemessenen Gebühren, die eine breite Auswahl an Dividendenaktien abdecken. SDY bildet den S & P High Yield Dividend Aristokrates Index ab, eine Auswahl von etwa 100 Dividendenaktien. Die aktuelle Rendite für SDY beträgt 2. 27 Prozent und die Kostenquote liegt bei 0.35 Prozent.

9. WisdomTree SmallCap Dividend Fund (DES):

Manchmal ist es sinnvoll, sich vom typischen Large-Cap-Dividenden-ETF zu diversifizieren und einen guten Small-Cap-Dividenden-ETF hinzuzufügen. DES ist einer der besten ETFs erreichen dieses Ziel. DES führt den WisdomTree SmallCap Dividend Index nach, der laut WisdomTree ein Index "der Unternehmen ist, die die letzten 25 Prozent der Marktkapitalisierung des WisdomTree Dividend Index bilden, nachdem die 300 größten Unternehmen entfernt wurden." Die aktuelle Rendite für DES liegt bei 3.35 Prozent und die Kostenquote bei 0.38 Prozent.

10. Schwab US-Dividende (SCHD):

Investoren, die in den USA ein Engagement in Top-Pay Dividend Stocks suchen, werden sich ein Bild vom SCHD machen wollen. Der Fonds verfolgt den Dow Jones U. S. Dividend 100 Index, der einige der höchsten dividendenproduzierenden Aktien in den USA umfasst. Die aktuelle Rendite beträgt 2. 95 Prozent und die Kostenquote ist eine billige 0. 07 Prozent.

Jetzt haben Sie es - die besten 10 Dividenden-ETF-Fonds aus einer vielfältigen Auswahl. Denken Sie nur daran, dass der wichtigste Aspekt bei der Auswahl der besten ETFs für Ihre Anlageziele darin besteht, die besten Anlagevehikel auszuwählen, die Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikotoleranz entsprechen.

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