Immer wieder Dividenden reinvestieren

Sie wissen bereits, dass Dividenden wichtig sind, weil sie einem Investor Geld für die Bezahlung von Rechnungen, Geld für die Beleuchtung, Lebensmittel für den Tisch oder Medikamente für eine gesunde Ernährung bieten können. Dividenden können verwendet werden, um Urlaub zu bezahlen, eine Anzahlung auf ein Haus zu leisten oder für einen guten Zweck zu spenden. Mit der Zeit können diese scheinbar armseligen Beträge jedoch zu enormen Summen werden, wenn Sie sie reinvestieren. das heißt, verwenden Sie sie, um sogar mehr Aktien zu kaufen, die ihrerseits Dividenden zahlen.

Es gibt in der Regel zwei Möglichkeiten, Dividenden zu reinvestieren, von denen eine in das Unternehmen zurückfließt, das sie bezahlt hat (diese Strategie kann das Insolvenzrisiko für eine Firma senken, führt aber zu mehr menschlichem Urteil und Fehler in dem Prozess), der andere ist, sie zusammen zu sammeln und neu zuzuweisen, als ob sie frische Bargeld wären wie jede andere Einzahlung.

Im Moment konzentrieren wir uns der Einfachheit halber auf die erste Methode.

Erneute Dividenden können ein langsamer wachsendes Unternehmen zu einer besseren Investition machen

In dem Artikel über Jeremy Siegels Buch "Die Zukunft für Investoren: Warum der Triumph und der Triumph über das Bold und das Neue" teilte ich eine interessante Statistik. vom Professor:

Zwischen 1950 und 2003 steigerte IBM den Umsatz auf 12. 19% pro Aktie, Dividenden auf 9. 19% pro Aktie, Gewinn pro Aktie 10. 94% und Sektorwachstum von 14. 65%. Gleichzeitig verzeichnete Standard Oil aus New Jersey (jetzt Teil von Exxon Mobile) einen Umsatz pro Aktie von nur 8,4%, eine Dividendensteigerung von 7,1% pro Aktie, ein Gewinnwachstum von 7,7% pro Aktie und Sektorwachstum von minus 14,2%.

Wissend, welche dieser beiden Firmen hättest du lieber? Die Antwort mag dich überraschen. Allein 1 000 Dollar, die in IBM investiert wurden, wären auf 961 000 Dollar angewachsen, während derselbe Betrag, der in Standard Oil investiert worden wäre, 1 260 000 Dollar oder fast 300 000 Dollar mehr betragen hätte, obwohl der Aktienbestand des Ölunternehmens nur um 120 gestiegen ist. während dieser Zeitspanne und IBM dagegen um das 300-fache oder fast das Dreifache des Gewinns je Aktie.

Der Performanceunterschied kommt von diesen scheinbar dürftigen Dividenden: Trotz der viel besseren Ergebnisse pro Aktie von IBM hätten die Aktionäre, die Standard Oil gekauft und ihre Bardividenden reinvestiert, mehr als das 15-fache der Aktien gehabt, während IBM-Aktionäre hatte nur 3-fache ihrer ursprünglichen Menge. Dies beweist auch die Behauptung von Benjamin Graham, dass, obwohl die Betriebsleistung eines Unternehmens wichtig ist, der Preis von größter Bedeutung ist.

Die Entscheidung, Dividenden in einem erfolgreichen Unternehmen zu reinvestieren, kann zu viel höheren Compounding-Raten und zur Schaffung von Vermögen führen.

Die Entscheidung, Ihre Dividenden zu reinvestieren, kann sogar enorme Auswirkungen haben, wenn ein einzelnes Unternehmen isoliert betrachtet wird.Sie entscheiden, dass Sie $ 100, 000 in einen der weltweit größten und angesehensten Blue-Chip-Aktien für medizinische, pharmazeutische und Konsumgüter, Johnson & Johnson, investieren wollen. Die Erben der Gründerfamilie des Unternehmens befanden sich auf der neu gegründeten Forbes-400-Liste der reichsten Amerikaner. Es war viele Jahrzehnte zuvor, im Jahr 1944, an die Börse gegangen. Es galt lange als einer der führenden Blue-Chip-Aktien auf dem Markt und ist eine ebenso gute Wahl wie jeder andere.

Sie kaufen die Aktie und zahlen einen Split-adjustierten $ 2. 8281 pro Aktie.

Was passiert? Stellen Sie sich zwei alternative Universen vor.

In einem Universum entscheiden Sie sich dafür, Dividenden nicht zu reinvestieren. Ihr $ 100, 000 wächst in $ 4, 367, 897 vor Steuern. Diese besteht aus:

• 35, 359 Aktien von Johnson & Johnson zu einem Marktpreis von 93 $. 39 für einen Gesamtmarktwert von rund $ 3, 302, 177
• Aggregierte Bardividenden von rund $ 1, 065, 720

Ein weiterer Grund zum Feiern ist der bei der aktuellen Dividende von $ 3. 00 pro Aktie, werden Sie $ 105, 204 Dividende Einkommen in den kommenden zwölf Monaten zu sammeln.

Im anderen Universum beschließen Sie, Dividenden zu reinvestieren. Ihr $ 100, 000 wächst in irgendwo um $ 7, 062, 245. Dies besteht aus:

• 75, 621 Aktien von Johnson & Johnson Aktien zu einem Marktpreis von $ 93. 39

Aufgrund Ihrer deutlich höheren Aktienanzahl - fast das Doppelte der Aktie - erhalten Sie in den kommenden zwölf Monaten Dividendeneinnahmen in Höhe von 226.863 US-Dollar.

Diese scheinbar kleinen Dividendenprüfungen haben das getan. Durch die Wiederanlage von Dividenden haben Sie durch die Kapitalerträge und Dividenden, die auf den mit Ihren ursprünglichen Dividenden gekauften Aktien erzielt wurden, einen Verlust in Höhe von $ 2.694.348 an Gewinn erzielt, was einen positiven Zyklus auslöste.

Das ist echtes Überschussgeld und wirkliches Überschusseinkommen. Der Nachteil ist, durch Dividenden reinvestieren Sie hatte die Verwendung der Einnahmen auf der Reise zu verzichten, auf 33 Jahren Urlaub Verlierer, Kleidung, Konzerte, Spenden, Autos und anderen Vergünstigungen Sie von Ihrem Anteil haben könnten genossen eine des Verkauf Wenige Dinge im Firmenstall. Wenn Sie bereits wohlhabend oder reich waren, war das vielleicht keine große Sache. Ansonsten war es ein erhebliches Opfer. Mehr dazu können Sie im Zusammenhang mit The Coca-Cola Company in einem weiteren Artikel lesen, der die Macht der Wiederanlage von Dividenden aufzeigt.