Wo sollten Sie Ihre Nachlassplanungsdokumente aufbewahren?

Als Anwalt für Nachlassplanung werde ich oft gefragt: "Wo soll ich mein Testament aufbewahren? Wo soll ich meine Originalnachweisdokumente aufbewahren?" Die Antwort ist wirklich einfach - an einem sicheren und zugänglichen Ort. Aber was heißt das genau?

Was ist mit Ihrem Safe?

Viele Leute denken, dass ihr Schließfach der beste Ort ist, um ihre ursprünglichen Nachlassdokumente zu speichern, aber das ist nicht immer der Fall.

In vielen Staaten benötigt Ihre Familie eine gerichtliche Verfügung, um die Box zu öffnen und Ihre Dokumente zu finden, wenn sie in Ihrem Namen ohne Miteigentümer ist. Ihre Angehörigen haben keinen unmittelbaren Zugang zu Ihrem Nachlassplan, wenn Sie behindert sind oder nach Ihrem Tod sterben, zumindest nicht ohne Gerichtsbeschluss.

Wenn Sie die Dokumente in ein Schließfach legen möchten, sollten Sie die Box in den Namen Ihres widerrufbaren Lebensvertrauens stellen. Auf diese Weise kann der Nachfolgertreuhänder Ihres Vertrauens sofort Zugriff auf die Box erhalten, wenn die Zeit gekommen ist. Wenn Sie kein widerrufliches Lebenvertrauen haben oder nicht wollen, fügen Sie dem Schließfach einen Miteigentümer hinzu - jemand, dem Sie vertrauen können, um die Dokumente an die entsprechenden Personen oder Personen zu bringen.

Leicht zugängliche Orte

Der logischste Ort für Ihre Nachlassplanung ist in Ihrem Haus oder Büro, aber stellen Sie sicher, dass der Ort vor Feuer und Überschwemmungen geschützt ist. Ein feuer- und wasserdichter Safe wäre ideal, aber wenn Sie sich für einen Safe entscheiden, stellen Sie sicher, dass jemand, den Sie kennen und dem Sie vertrauen, die Schlosskombination besitzt.

Bewahren Sie die Dokumente mindestens auf einem hohen Regal auf. Ich habe die Hurrikane Katrina und Wilma durchlebt und einige meiner Kunden haben ihre Originaldokumente verloren, weil sie im untersten Regal eines Bücherregals aufbewahrt und im Sturm zerstört wurden.

Widerstehe der Versuchung, deinen Willen zu "verstecken". Leute sind dafür bekannt, ihre Nachlassplanungsdokumente unter Matratzen, in Bücher zu legen und sogar in Plastik im Kühlschrank zu verpacken.

Wenn niemand während deines Lebens deinen Willen finden kann, wird es wahrscheinlich auch nach deinem Tod nicht möglich sein. Wenn Sie nicht möchten, dass es jemand sieht, verschieben Sie es aus dem Gebäude. Sie haben zwei weitere Möglichkeiten, dies zu tun.

Speichern Sie Ihren Willen mit Ihrem Estate Planning Attorney

Ihre Anwaltskanzlei ist der sicherste Ort für Ihren Willen oder andere Nachlassplanung Dokumente. Zumindest sollte er unterzeichnete Kopien aller Papiere in Bezug auf Ihren Nachlass aufbewahren. Wenn die Originale versehentlich zerstört werden, kann er sie leicht aus seinen Kopien wiederherstellen und alles zurückgeben.

Sie können Ihr Testament auch dem Testamentsvollstrecker oder persönlichen Vertreter vorlegen, den Sie im Dokument genannt haben, um Ihr Vermögen zu begleichen.Diese Person wird die dringendste Notwendigkeit haben, es nach Ihrem Tod zu lokalisieren. Im Idealfall haben Sie bereits mit ihr gesprochen, also wissen Sie, dass sie bereit ist, den Job zu übernehmen. Wenn sie stirbt, bevor Sie es tun, müssten Sie Ihren Willen trotzdem ändern. Wenn alles wie geplant läuft, hat sie den Willen an den Fingerspitzen.

Wenn Sie einen widerrufbaren lebenden Trust gegründet haben, kann die Person, die Sie als Nachfolger-Treuhänder benannt haben, die Papiere für Sie behalten.

Wenn niemand Ihre Dokumente finden kann

Wenn Ihre Originaldokumente nach Ihrem Tod nicht gefunden werden können, wird die Vermutung lauten, dass Sie entweder keinen Testament hinterlassen haben oder beabsichtigen, es zu zerstören.

Das Gericht wird so fortfahren, als ob Sie ohne ein Testament oder einen anderen Nachlassplan "gestorben" wären. Ihre Vermögenswerte werden an Ihre engsten Verwandten in einer Reihenfolge übertragen, die durch Staatsgesetz festgelegt wird, und nicht durch die Bedingungen, die Sie in Ihrem Nachlassplan festgelegt haben.