Was ist eine widerrufliche Living Trust-Änderung?

Ein Treuhandvertrag ist ein Rechtsdokument, das bestimmte Bestimmungen eines Revocable Living Trust ändert, jedoch alle anderen Bestimmungen unverändert lässt, während eine Änderung und Restatement of Trust ersetzt und ersetzt alle Bestimmungen des ursprünglichen Revocable Living Trust.

Die Grundlagen von Revocable Living Trusts verstehen

Bevor Sie darüber diskutieren, wann Vertrauensänderungen oder vollständige Änderungen und Restatements erforderlich sind, müssen Sie verstehen, was ein Revocable Living Trust ist.

Ein Revocable Living Trust ist ein rechtlicher Vertrag zwischen dem Treuhänder und dem Treuhänder, der jederzeit geändert werden kann und den Treuhänder verpflichtet, die Verwaltung des vom Trustmaker in das Treuhandvermögen übertragenen Eigentums zu beaufsichtigen. der Begünstigte des Vertrauens.

Der Schlüssel zu einem Revocable Living Trust ist die Tatsache, dass es widerrufbar ist - was bedeutet, dass der Trustmaker jederzeit, während der Trustmaker lebendig und kompetent ist, die Bestimmungen des Vertrags ändern, ändern, aktualisieren oder vollständig widerrufen kann. die Treuhandvereinbarung. Da dies der Fall ist, wird der Name des Rechtsdokuments, das erforderlich ist, um die Treuhandvereinbarung zu ändern, zu ändern oder zu aktualisieren, als Treuhandveränderung bezeichnet, und das zum Widerruf der Treuhandvereinbarung erforderliche Rechtsdokument wird als Vertrauensverweigerung.

Vergleichen Sie eine Trust-Änderung mit einer Trust-Änderung und Restatement , bei der es sich um eine Art von Vertrauensänderung handelt, die die Bedingungen der ursprünglichen Vertrauensvereinbarung vollständig ersetzt.

Der Name und das Datum Ihres Vertrauens bleiben unverändert (mehr dazu, siehe unten), aber jede Bestimmung der ursprünglichen Vereinbarung wird durch die Bedingungen des Restatements ersetzt.

Wann sind Vertrauensänderungen im Vergleich zu Restatements erforderlich?

Es gibt zwar keine schriftlichen Regeln darüber, wann eine Änderung statt einer vollständigen Änderung und Neuformulierung erforderlich ist, aber die allgemeine Regel ist, dass die Änderungen, die der Treuhänder machen möchte, minimal sind - Hinzufügen oder Löschen bestimmter Nachlässe, Ändern der Person, die als Nachfolge-Treuhänder fungieren soll, Aktualisierung des Rechtsnamens eines Begünstigten oder des Nachfolgertreuhänders aufgrund einer Heirat oder Scheidung - dann wird eine einfache Treuhandänderung diese Art von Änderungen abdecken.

Auf der anderen Seite, wenn die Änderungen, die der Treuhänder machen möchte, signifikant sind - einen neuen Ehepartner als Begünstigten hinzufügen, einen Begünstigten vollständig ausschalten, von Verteilungen zu Familienmitgliedern zu Verteilungen zu Wohltätigkeitsorganisationen wechseln oder umgekehrt - dann ein vollständige Änderung und Restatement sollten berücksichtigt werden.

Was ist, wenn Sie in den letzten 10-15 Jahren eine Reihe von drei oder vier einfachen Treuhandänderungen vorgenommen haben und Sie eine weitere Änderung vornehmen möchten? Ziehen Sie dann in Betracht, alle Ihre Änderungen in eine vollständige Änderung und Neuformulierung zu konsolidieren - dies wird Ihrem Nachfolger-Treuhänder als hilfreich erweisen, dem ein einziges Dokument folgen wird, anstatt die Bestimmungen von vier oder fünf separaten Dokumenten zusammenzufassen.

Die Rechtmäßigkeit von Vertrauensänderungen

Wenn Sie erwägen, eine Änderung an Ihrem Revocable Living Trust vorzunehmen, markieren Sie nicht einfach Ihre Vertrauensvereinbarung und kleben Sie sie wieder in die Schublade. Warum? Da eine Treuhandverordnung mit den gleichen Formalitäten wie die ursprüngliche Treuhandvereinbarung unterzeichnet werden muss, werden Ihre handschriftlichen Änderungen je nach geltendem staatlichen Recht entweder die Treuhandvereinbarung für ungültig erklären oder ignoriert werden. Bitten Sie stattdessen Ihren Nachlassverwalter, den Treuhandvertrag für Sie vorzubereiten, damit er für alle Ihre Begünstigten rechtsgültig und bindend ist.

Wird sich der Name Ihres Vertrauens ändern, wenn Sie ihn ändern oder wiederherstellen?

Die Antwort ist Nein - Das Schöne an einer Treuhandveränderung oder einer Änderung und Neufestsetzung ist, dass der ursprüngliche Name und das Datum Ihres Revocable Living Trust gleich bleiben. Auf diese Weise müssen Sie die harte Arbeit, die Sie geleistet haben, um Ihren Revocable Living Trust unter dem ursprünglichen Vertrauensnamen und Datum zu finanzieren, nicht rückgängig machen.