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Wenn Sie ein Einkommensinvestor sind und sich den TTM-Ertrag eines Investmentfonds und seinen 30-tägigen SEC-Ertrag ansehen, welche ist die beste Rendite für die Analyse? Oder sollten Sie beide Erträge berücksichtigen?
Investoren, die nach einem Einkommen suchen, sind klug, um die Grundlagen der Analyse des Ertrags eines Investmentfonds zu erlernen. In diesem Artikel gehen wir auf die Fundamentaldaten der Erträge aus Investmentfonds ein und machen die Renditen leicht verständlich.
Was ist die nachlaufende Zwölfmonatsrendite (TTM)?
Der TTM-Ertrag eines Investmentfonds bezieht sich auf den Prozentsatz der Erträge, die das Fondsportfolio in den letzten 12 Monaten an die Anleger zurückgegeben hat.
Die TTM ist eine Abkürzung für "nachlaufende zwölf Monate".
Sie wird berechnet, indem der gewichtete Durchschnitt der Renditen der Bestände (dh Aktien, Anleihen oder andere Investmentfonds) verwendet wird, die sich im Fondsportfolio befinden. Im Vergleich dazu wird die Rendite für die zugrunde liegenden Aktienbestände eines bestimmten Fonds berechnet, indem der gesamte Dollarbetrag der Dividenden dividiert wird, den die Aktie als Gewinn an die Aktionäre ausbezahlt hat, und zwar durch den Aktienkurs der Aktie.
Der TTM-Ertrag gibt die jüngste Vergangenheit der durchschnittlichen Dividenden und Zinsausschüttungen eines Investmentfonds an Investoren wieder. Wenn Sie zum Beispiel einen Fonds analysieren und sehen, dass der TTM-Ertrag 3.00% beträgt, hätte er 3.000 USD an einen Anleger mit einem durchschnittlichen Investitionsbetrag von 100.000 USD im Vorjahr ausgezahlt. Es ist jedoch wichtig anzumerken, dass der TTM-Ertrag als Schätzwert betrachtet werden sollte, da er möglicherweise nicht das tatsächliche Einkommen eines bestimmten Anlegers darstellt.
Auch die Erträge eines Investmentfonds aus dem vergangenen Jahr sind, wie bei der Wertentwicklung in der Vergangenheit, keine Garantie dafür, dass sie in den nächsten 12 Monaten den gleichen Betrag abwerfen werden.
Was ist die 30-tägige SEC-Rendite?
Die 30-Tage-SEC-Rendite eines Investmentfonds bezieht sich auf eine Berechnung, die auf dem 30-Tage-Zeitraum basiert, der am letzten Tag des vorherigen Monats endet. Die Renditezahl spiegelt die Dividenden und Zinsen wider, die während des Zeitraums nach Abzug der Aufwendungen des Fonds verdient wurden.
Die Rendite ist für die SEC benannt, weil es die Rendite ist, die die Unternehmen von der Securities and Exchange Commission melden müssen.
Bei Rentenfonds entspricht die SEC-Rendite ungefähr der Rendite, die ein Anleger in einem Jahr erhalten würde, vorausgesetzt, dass jede Anleihe im Portfolio bis zur Fälligkeit gehalten wird. Bedenken Sie jedoch, dass Anleihenfondsbestände (die zugrunde liegenden Anleihepapiere) nicht bis zur Endfälligkeit gehalten werden und Anleihefonds nicht "ausgereift" sind.
Der 30-tägige SEC-Ertrag bietet den Anlegern jedoch weiterhin nützliche Informationen, da er das Einkommen schätzt. , ausgedrückt in Prozent, benötigt für Planungszwecke.
TTM-Rendite gegenüber 30-tägiger SEC-Rendite
Wie Sie vielleicht bereits bei der Lektüre dieses Artikels verstehen, besteht der Hauptunterschied zwischen der TTM-Rendite eines Investmentfonds und seiner 30-tägigen SEC-Rendite darin, dass letztere eine jüngere ist. Maß für den Ertrag.
Keiner dieser Zahlen sollte als genauer Indikator für das zukünftige Einkommenspotenzial eines Fonds angesehen werden. Die vergangenen Dividenden-, Zins- und Vertriebsgeschichten eines Investmentfonds können die Richtung der Zinssätze und die Erwartungen der Investoren etwas erhellen. Wenn beispielsweise der TTM-Ertrag höher als der 30-tägige SEC-Ertrag ist, zeigt die kombinierte Information, dass der zukünftige Ertrag des Fonds weiter fallen kann. Diese Informationen können auch in Kombination mit den vorherrschenden Zinssätzen und der Gesamtwirtschaft betrachtet werden.
Im Allgemeinen werden die Renditen von Aktien, Anleihen und Investmentfonds, die diese Wertpapiere halten, ebenfalls fallen, wenn die Federal Reserve die Zinssätze senkt.
Beispiel: Wenn der TTM-Ertrag 3,99% beträgt und der 30-tägige SEC-Ertrag 2,99% beträgt, können Sie den Ertrag des Fonds in den nächsten Monaten und im Jahr unter 2,99% einplanen. Seien Sie einfach sicher, in Ihren Schätzungen konservativ zu sein und nie zu erwarten, dass Raten kurzfristig höher steigen.
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