Was passiert mit Vermögenswerten, die aus Ihrem Vertrauen weggelassen wurden?

Die Finanzierung Ihres widerrufbaren Lebensvertrauens ist genauso wichtig - wenn nicht noch wichtiger -, als Ihr Vertrauen überhaupt erst aufzubauen. Also, was passiert, wenn Sie diesen wichtigen Schritt übersehen oder wahrscheinlicher neue Vermögenswerte über die Jahre erwerben, die Sie vernachlässigen, in den Namen Ihres Vertrauens zu übertragen? Es ist nutzlos, zumindest dort, wo diese ausgelassenen Vermögenswerte betroffen sind.

Die Vermögenswerte müssen beprobt werden

Wenn Sie persönlich Eigentum besitzen, wenn Sie sterben - es ist noch nicht im Namen Ihres Vertrauens betitelt - wird das Testament höchstwahrscheinlich benötigt, um es auf den Namen eines lebender Begünstigter.

Vermögenswerte, die direkt an einen benannten Begünstigten gehen, wie z. B. Lebensversicherungserlöse oder bestimmte Eigentumsformen, bilden eine Ausnahme von dieser Regel.

Ihr Nachlass kann ein Nachlassgericht erforderlich machen

Ihre Erben und Begünstigten müssen sich möglicherweise mit zwei oder mehr separaten Nachlassverfahren befassen, wenn Sie versäumen, Vermögenswerte in Ihr Vertrauen zu investieren. Wenn Sie Immobilien in einem anderen Staat als dem besitzen, in dem Sie andere Vermögenswerte besitzen, müssen Ihre Lieben das Nachlasskapital sowohl in Ihrem Heimatstaat als auch in jedem weiteren Staat, in dem Sie auch Immobilien besitzen, eröffnen. Eigentum, das sich in jeder Jurisdiktion befindet, muss gemäß den Gesetzen und Regeln dieses Staates bewilligt werden, was sehr verwirrend sein kann.

Ihr Nachlass kann mehr in Nachlasssteuer zahlen

Wenn alle Ihre Konten und Eigentum als gemeinsame Mieter mit Hinterbliebenenrecht oder als Ganzes mit Ihrem Ehegatten gemietet sind, vertraut AB darauf, dass Sie haben unter Ihrem Vertrauen gegründet, können nicht finanziert werden.

Dies kann zu Nachlasssteuern führen, die andernfalls nicht fällig gewesen wären.

Ihre Begünstigten können wichtige Nachlass- und Einkommensteuerstrategien oder Vermögensschutz nicht in Anspruch nehmen, wenn Sie die Begünstigtenbezeichnungen für Ihre Lebensversicherungs- und Vorsorgekonten nicht aktualisieren, damit sie vor Ihrem Tod nicht mit den Bedingungen Ihres Vertrauens übereinstimmen.

Sie können unbeabsichtigt Geliebte enteien

Wenn Sie Vermögenswerte als Mitbewohner mit Hinterbliebenenrechten bei einem Ihrer Kinder besitzen, geht es vollständig und direkt auf dieses Kind über, wenn Sie dies nicht tun. Platziere deinen Anteil im Namen deines Vertrauens. Ihre anderen Kinder hätten keinen Rechtsanspruch darauf.

Ein Konservatorium muss für Minderjährige eingerichtet werden

Minderjährige können ihr Erbe nicht legal besitzen. Der Nachfolgertreuhänder Ihres Vertrauens kann es für sie verwalten, bis sie volljährig sind - aber nur, wenn Sie diese Erbschaften in den Namen Ihres Vertrauens setzen. Andernfalls muss ein Erwachsener vor Gericht gehen und darum bitten, als Konservator des Kindes ernannt zu werden, damit er diese Eigenschaft in seinem Namen beaufsichtigen kann.

Ein Konservatorium könnte für Sie notwendig werden

Ihr Nachfolgertreuhänder kann auch eingreifen, um Ihr Vertrauen und Ihre finanziellen Angelegenheiten für Sie zu verwalten, wenn Sie geistig behindert werden, aber er kann keine Vermögenswerte verwalten, die in Ihrem individuellen Namen oder ein Mieter außerhalb Ihres Vertrauens. Ihre Lieben werden mit der Einrichtung einer gerichtlich beaufsichtigten Konservatorschaft konfrontiert, damit sie Ihr Vermögen verwalten können, wenn eine Zeit kommt, in der Sie es nicht selbst tun können.

Die Quintessenz ist, dass, wenn Sie die Wichtigkeit der Finanzierung Ihres widerrufbaren Lebensvertrauens übersehen, Ihr Nachlassplan nicht so funktioniert, wie Sie und Ihre Familie es erwartet haben.

Ihr Vertrauen ist nur das Papier wert, auf dem es geschrieben steht.

HINWEIS: Staatliche und lokale Gesetze ändern sich häufig, und die obigen Informationen entsprechen möglicherweise nicht den neuesten Änderungen. Bitte konsultieren Sie einen Anwalt oder Steuerberater für die aktuellste Beratung. Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen sind keine Rechts- oder Steuerberatung und ersetzen keine Rechts- oder Steuerberatung.