Was sind die jährlichen Kauflimits der Serie I-Sparbriefe?

Die Regierung der Vereinigten Staaten begrenzt den Gesamtwert der Sparbriefe der Serie I, die Sie jedes Jahr kaufen können, aufgrund der erheblichen Vorteile, die sie den Anlegern bieten. Wenn Sie nicht Mitglied der Kapitalistenklasse sind, wenn Sie verheiratet sind, sind die Grenzen hoch genug, dass Sie diese potenziell großen Wertpapiere nutzen können. Um Ihnen zu helfen, diese Grenzen besser zu verstehen und zu verstehen, warum sie implementiert werden, werfen wir einen Blick auf die Besonderheiten.

Die alten Serien-I-Anleihe-Jahresbeschränkungen

Vor der Umstellung auf digitale Anleiheemissionen (Papier Series I-Anleihen werden nicht mehr angeboten, da die Welt in elektronische Datenspeicher umgezogen ist). Die Treasury-Abteilung machte die Dinge unerklärlicherweise kompliziert, indem sie die Kauflimits der Serie I für Sparbriefe auf der Grundlage des Weges festlegte, an dem Sie Ihre Anleihen gekauft hatten. Damals durften Sie bis zu 10 000 Dollar in Sparbriefen der Serie I kaufen, aber nicht mehr als 5 000 Dollar in Form von Papieranleihen und 5 000 Dollar in digitalen Anleihen, die über die TreasuryDirect-Website registriert wurden. Das machte es ein bisschen mühsam, den Papierkram im Auge zu behalten. Gott sei Dank, das ist nicht mehr der Fall.

Die neuen Anleihe-Jahresbegrenzungen der Serie I

Da die aktuelle Police am 1. Januar 2012 in Kraft getreten ist, können Anleger ein jährliches Limit von 10.000 US-Dollar für die Serie I genießen. Einkäufe von Sparbriefen, die alle elektronisch über TreasuryDirect registriert werden müssen.

Beachten Sie, dass das jährliche Kauflimit für Spareinlagen in Höhe von 10 000 USD zusätzlich zu dem jährlichen Kauflimit von 10 000 USD der Serie EE beträgt. Mit anderen Worten, Sie können beide Vorteile nutzen, indem Sie insgesamt 20.000 US-Dollar in die beiden Arten von Sparbriefen stecken.

Getting Around the Series I Spareinlagen Jährliche Kauflimits

Ein Problem mit dem Sparanleihenprogramm ist, dass es Familien mit hohem Einkommen schwer fällt, einen großen Teil ihrer Gewinne in Sparbriefe zu investieren, da die jährlichen Einkaufslimits.

Wenn Sie verheiratet sind und Kinder haben, sind Sie und Ihr Ehepartner beide berechtigt, die Anleihen zu kaufen, wodurch Sie bis zu $ ​​20.000 pro Jahr in die Sparbriefe der Serie I (oder insgesamt $ 40.000) investieren können. Sie entscheiden sich, auch $ 20, 000 in die Serie EE-Anleihen zu investieren). Diese Grenzen fallen auch weit unter die derzeitige Befreiung von Schenkungssteuer, so dass sowohl Sie als auch Ihr Ehepartner 10.000 US-Dollar für jede Ihrer Sparbriefe der Serie I für alle Ihre Kinder erwerben können, und effektiv 20.000 US-Dollar an sie ohne Steuerfolgen übertragen. Dies ermöglicht Familien mit hohem Einkommen, effektiv viel größere Beträge in Sparbriefe der Serie I zu investieren, ohne die jährlichen Kauflimits zu überschreiten.

Der Fang? Series I Sparbriefe, die Sie für Minderjährige über ein Depot bei TreasuryDirect kaufen, sind unwiderrufliche Geschenke. Sie können das Geld nicht zurücknehmen, selbst wenn Sie es für Dinge verwenden, die Sie für gerechtfertigt halten. Wenn Sie das tun, könnten Sie im Gefängnis landen oder sich einer Zivilklage stellen, die Sie wahrscheinlich verlieren werden, wenn Ihr Kind beschließt, Sie zur Rückerstattung zu verklagen, selbst wenn Sie das Geld für ihre medizinischen Ausgaben ausgegeben haben!

Verwenden von Entitätskonten zum Erhöhen von Sparzulagen bei Series I-Anleihen

Eine weitere Technik zur Erhöhung der Ankaufsgrenzen für Sparbonds der Serie I ist die Eröffnung von TreasuryDirect-Konten im Namen Ihres Familienunternehmens, einer Partnerschaft, einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder anderen qualifizierte Entität.

Wie Sie in den Zulassungsvoraussetzungen der Serie I für Sparbriefe erfahren haben, sind diese Arten von Konten seit April 2009 zulässig. Das bedeutet, dass Sie für Sie, Ihren Ehepartner und Ihre Kinder Ersparnisse der Serie I kaufen und sich dann umdrehen und kaufen können. mehr Ich bin durch eine familiengeführte Gesellschaft oder Gesellschaft mit beschränkter Haftung verbunden. Natürlich sind die Regeln immer in Bewegung und Sie sollten sich an einen qualifizierten Steuerexperten wenden, dem Sie vertrauen können.

Mehr über die Serie I Sparbriefe

Lesen Sie unseren Leitfaden zur Anlage in Sparbriefe der Serie I. Dies wird Sie durch Tonnen von Informationen über Sparbriefe führen, insbesondere die Sparbriefe der Serie I, einschließlich wie Sie sie zu Ihrem Portfolio hinzufügen können, jährliche Kauflimits, Eigentumsanforderungen, Steuervorteile und vieles mehr.