Video: Investieren lernen: Gerd Kommer über sein Buch "Souverän Investieren mit Indexfonds und ETFs" | 4/8 2024
Warren Buffett ist wohl der größte lebende Investor. Buffett verwandelte eine Investition in eine gescheiterte Textilfirma in die Nummer vier der Fortune-500-Liste, und sein persönlicher Reichtum ist auf über 60 Milliarden Dollar gestiegen, was ihn zur drittreichsten Person der Welt macht.
Angesichts seiner jahrzehntelangen Erfolgsbilanz auf dem Markt möchten viele Anleger lernen, wie man Aktien wie Buffett auswählt. Aber für einzelne Investoren, einschließlich seiner eigenen Frau, kehrt Buffett ständig zu einer sehr grundlegenden Anlagestrategie zurück - und es ist eine Strategie, die nichts mit der Auswahl einzelner Aktien zu tun hat.
Buffett's Ratschläge für seine Frau
In seinem jährlichen Brief an die Aktionäre von 2013 berichtete Buffett über seine eigene Sterblichkeit und bot dem Treuhänder, der sein Vermögen für seine Frau verwalten sollte, klare Anweisungen an.
"Mein Rat an den Treuhänder könnte nicht einfacher sein. Put 10% des Bargelds in kurzen -fristigen Staatsanleihen und 90% in einem sehr niedrigen -Kosten S & P 500-Indexfonds. Ich glaube, dass die langfristigen Ergebnisse des Trusts aus dieser Politik besser sein werden als diejenigen, die von den meisten Anlegern - Pensionsfonds, Institutionen, Einzelpersonen - erreicht werden, die Manager mit hohen Gebühren beschäftigen. "
Und es ist ein Ratschlag, den er immer wieder wiederholt. Auf der Jahreshauptversammlung der Aktionäre von Berkshire Hathaway, die oft als "Woodstock des Kapitalismus" bezeichnet wird, antwortete Buffett auf eine Frage, wie ein durchschnittlicher Investor seine Gelder verwalten sollte: "Kauft einfach einen S & P-Indexfonds und sitzt für die nächsten 50 Jahre. "
Buffetts Verachtung für teure Investmentmanager ist klar.
Und er deutet nicht an, dass er ein einziges Lager hält, nicht einmal sein eigenes Berkshire Hathaway. Stattdessen treibt er Aktienanlagen in einen S & P 500 Indexfonds, eine Art Investmentfonds, der der Performance von 500 der größten Aktiengesellschaften in Amerika folgt.
Buffetts starke Überzeugung vom S & P 500 ist so stark, dass er 1 Million Dollar wettete, dass der S & P 500 im Laufe der Zeit eine Auswahl von Top-Hedgefonds übertreffen würde.
Bis jetzt sieht es so aus, als ob Buffett auf dem richtigen Weg ist, um zu gewinnen.
Aber investiert Warren Buffet nicht in einzelne Aktien?
Sie fragen sich vielleicht, warum Buffetts eigene Firma seinen Ratschlägen nicht folgt. Schließlich war Berkshire Hathaway darauf ausgerichtet, in einzelne Unternehmen zu investieren, und sein Portfolio enthält Milliardeninvestitionen in Unternehmen wie Wells Fargo, American Express und Coca-Cola.
Es ist ein Portfolio, das auf einer Philosophie namens Value Investing aufbaut, die von Buffetts Mentor und Professor Benjamin Graham entwickelt wurde. Value Investing ignoriert Schwankungen an den Märkten und konzentriert sich auf den inneren Wert eines Unternehmens.Buffett und sein Team konzentrieren sich darauf, Unternehmen zu finden, die einen Wettbewerbsvorteil, ein hervorragendes Management und einen höheren Wert als den aktuellen Aktienkurs haben.
Buffetts bevorzugte Metrik zur Messung des Unternehmenswerts ist Buchwert pro Aktie . Dies misst den Wert des Unternehmensvermögens im Vergleich zum Aktienkurs und gibt Ihnen einen konservativen Maßstab für das, was das Unternehmen wert ist.
Wenn Sie Aktien auswählen möchten, wäre eine Wertanlage eine gute Strategie. Bedenken Sie jedoch, dass Buffett und sein Investment-Team Milliarden von Dollar an Vermögenswerten verwalten und in der Lage sind, massive Investitionen zu tätigen und die Geschäftstätigkeit der Unternehmen im Berkshire Hathaway-Portfolio zu beeinflussen.
Einzelne Anleger arbeiten normalerweise mit Tausenden von Dollar, nicht mit Milliarden, und haben nicht die Zeit, die Vermögenswerte oder das Know-how, um den Erfolg von Buffett nachzuahmen.
Die Weisheit der Kommissionierung von Aktien
Ein weiterer wichtiger Unterschied besteht darin, dass einzelne Anleger, im Gegensatz zu einem riesigen institutionellen Investor wie Berkshire Hathaway, weniger in der Lage sind, mit den großen Verlusten einer Anlage am Markt fertig zu werden.
Und macht keinen Fehler: Diese Verluste werden kommen. Jeder hat eine Geschichte von jemandem gehört, der eine gute Aktienauswahl getroffen und sie reich gemacht hat - ob sie kurz nach ihrem Börsengang zu einem niedrigen Preis Google- oder Netflix-Aktien kauft oder kurz nach den Anschlägen vom 11. September eine Airline-Aktie kauft. Aber Sie werden seltener jemanden hören, der alles verloren hat, als Enron zu einem Skandal verfiel, oder von den Aktionären von GT Advanced Technologies, die ihre Aktien fast wertlos werden sahen, als Apple einen neuen Lieferanten für seine gläsernen iPhone-Bildschirme auswählte.
So wie es an der Börse Geschichten von Ruhm gibt, gibt es Geschichten von großen Verlusten.
Strukturierung Ihres Portfolios
Wenn Sie Buffetts Ratschlägen für einzelne Anleger folgen möchten, können Sie hier einen Weg finden. Zur Erinnerung, hier ist sein grundlegender Ratschlag für die Strukturierung eines Portfolios, das auf Indexinvestments basiert: "Put 10% des Barvermögens in kurzfristigen Staatsanleihen und 90% in einem sehr kostengünstigen S & P 500-Indexfonds."
Beginnen wir mit diesen Bindungen. Wie beim S & P 500 können Sie einen Investmentfonds oder ETF kaufen, um in einen Korb mit kurzfristigen Staatsanleihen zu investieren. Vanguard bietet seinen eigenen kurzfristigen Staatsanleihen-ETF mit Ticker VGSH an. Ein niedrigerer Investmentfonds von Admiral Shares ist auch unter dem Ticker VSBSX erhältlich.
Was diesen "sehr kostengünstigen S & P 500 Indexfonds" betrifft? Für diesen Teil des Buffett Portfolios gibt es reichlich Fondsoptionen. Die meisten Anleger würden mit dem Vanguard S & P 500 ETF, dem Tickersymbol VOO, beginnen. verfügbar als Investmentfonds, Tickersymbol VFINX.Anleger mit mindestens $ 10, 000, um diese Investition zu widmen, können niedrigere Gebühren erhalten, obwohl der Investmentfonds, Börsenkürzel VFIAX.
Wir haben Vanguard Fonds in diesem Beispiel verwendet, weil von ihren niedrigen Gebühren, aber was Brokerage Sie auch verwenden werden ähnliche Optionen haben.
Die Vorteile von Indexfonds
Die Investition in Indexfonds hat viele Vorteile gegenüber der Kommissionierung.
Sofortige Diversifizierung. Beim Kauf einzelner Aktien braucht es viel Zeit und Geld, um ein vielfältiges Portfolio aufzubauen. Es ist wichtig, die Diversifizierung in Unternehmen und Branchen umzusetzen. Eine Investition in einen S & P 500 Indexfonds bietet Ihnen 500 Unternehmen gleichzeitig. Zu den wichtigsten Beteiligungen zählen Apple, Microsoft, ExxonMobil, Johnson & Johnson, BerkshireHathaway, General Electric und JP Morgan Chase. Erfahren Sie mehr über die S & P 500-Liste auf der offiziellen Seite von Standard & Poor's.
Eine Wette auf die US-Wirtschaft. Wetten auf die 500 größten Aktiengesellschaften in den Vereinigten Staaten sind vergleichbar mit einer Wette auf die gesamte US-Wirtschaft. Während ein Unternehmen Enron gelegentlich folgen kann, handelt es sich um stabile Blue-Chip-Unternehmen, die langfristig stabil bleiben werden.
Einfacher, Emotionen zu kontrollieren. Der beste Investitionsplan besteht darin, im Laufe der Zeit weiterhin nach und nach beizutragen. Wenn Sie einzelne Aktien kaufen und verkaufen, denken Sie immer daran, zu kaufen und zu verkaufen. Dies führt unweigerlich dazu, dass viele Anleger zum falschen Zeitpunkt kaufen und verkaufen. Es ist praktisch unmöglich, die Märkte zu timen. Folgen Sie stattdessen einem bewährten Kurs, auf dem Sie nach einer turbulenten Marktphase den großen Aufschwung genießen.
Senken Sie die Handelsgebühren. Sie können einige Aktien kostenlos tauschen, dank neuer Broker wie Loyal3 und Robinhood, aber die meisten Broker verlangen immer noch etwa 10 $ pro Trade. Der Kauf und Verkauf von Aktien zum Aufbau eines Portfolios kann leicht Hunderte oder Tausende von Dollar kosten. Die meisten großen Brokerfirmen bieten jedoch kostenlos Zugang zu ihrem eigenen S & P 500 Indexfonds an. Wenn Sie keinen Favoriten haben, können Sie Buffetts Rat befolgen, die Vanguard-Version des Fonds zu kaufen. Wenn Sie ein kostenloses Vanguard-Konto eröffnen, bietet Vanguard kostenlose Trades aus eigenen Mitteln an.
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